对可疑类客户采取的风险控制措施包括（）

相似题目

• 以风险为导向，实施差异化客户管理策略和风险控制措施，对禁止类和高风险客户采取（）的限制措施。

  A . 禁止 B . 严格 C . 简化 D . 宽松

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• 金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。

  A . 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况 B . 在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份 C . 在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度 D . 适当延长客户身份资料的更新周期

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• 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑

  A . 正确 B . 错误

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• 金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。

  A . 适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率 B . 适当延长客户身份资料的更新周期 C . 合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型 D . 适度提高交易监测的频率及强度

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• 可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。

  A . 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理 B . 在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为 C . 对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级 D . 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

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• 对可疑类客户采取哪些风险控制措施？

  A . A．与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理 B . B．在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为 C . C．对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级 D . D．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

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• 在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。

  A . 正确 B . 错误

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• 发卡机构要按照透支分类进行管理，要根据风险状况及特点采取有针对性的管理措施，对（）类透支，要注意加强风险预警，不能放过任何一个可疑因素。

  A . 正常 B . 关注 C . 次级 D . 可疑

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• 对可疑客户采取的风险控制措施包括（）

  A . 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理 B . 在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为 C . 对于可疑类客户，金融机构应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级 D . 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

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• 保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（）

  A . 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。 B . 在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为 C . 对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级 D . 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告

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• 总行对大额、可疑等异常交易实行7×24小时不间断侦测，对发现有异常、可疑交易的信用卡账户，及时采取（）等控制措施，防范风险进一步扩大。

  A . 冻结存款 B . 限额控制 C . 注销账户 D . 紧急止付

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• 对可疑类客户采取哪些风险控制措施（）

  A . A．与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理 B . B．在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为 C . C．对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级 D . D．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

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• 法人金融机构在报送可疑交易报告后，应当采取相应的后续风险控制措施包括（）

  A．限制客户交易 B．提升客户风险等级 C．拒绝提供服务或终止业务关系 D．开展强化尽职调查

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• 各金融机构和支付机构应（）可疑交易的可疑程度和风险状况，（）账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。

  A．合理评估，审慎处理。 B．大胆评估，审慎处理。 C．合理评估，及时处理。 D．大胆评估，及时处理。

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• 对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，包括但不限于以下措施（)。

  A．禁止通过电子银行办理业务 B．禁止通过自助银行办理业务 C．仅允许办理柜面业务 D．禁止办理跨境业务

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• 对低风险客户可以采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，包括（)

  A．在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份 B．适当延长客户身份资料的更新周期 C．在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度 D．在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料

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• 义务机构在与来自名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时，义务机构应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施，发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。()此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》要求，各银行业金融机构和支付机构要认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取（）等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份

  A．联网核查身份证件、人员问询 B．客户回访、实地查访 C．公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证 D．网络信息查验

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• 各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于（）

  A．进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况 B．对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机 C．经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系 D．按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制

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• 在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,包括但不限于:()

  A．对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告。 B．提升客户洗钱风险等级。 C．经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等。必要时,经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。 D．向相关金融监管部门报告,或向相关侦查机关报案。

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• 各行办理业务过程中，应在遵循保密制度的前提下，结合客户洗钱风险等级，对高风险客户采取强化的风险控制措施，可酌情采取但不限于以下措施（）

  A．进一步调查客户及实际控制人、实际受益人情况 B．进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源 C．经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系 D．合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

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• 各金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉（)及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。

  A．客户 B．账户 C．交易对手 D．金融业务

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• 对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，要中止所有业务关系。（）

  是 否

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• 金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系，覆盖各项业务活动和管理流程；针对识别的较高风险情形，应当采取()措施，管理和降低风险；针对识别的较低风险情形，可以采取()措施；超出金融机构风险控制能力的，()与客户建立业务关系或者进行交易，已经建立业务关系的，应当()交易并考虑提交可疑交易报告，必要时()业务关系。

  A．强化；简化；不得；中止；终止 B．强化；简化；可以；中止；终止 C．强化；简化；可以；继续；终止 D．强化；简化；可以；继续；中止

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