理财产品运作过程中，（）部门应对可能发生的风险制定各种应急处理预案，并将应急处理预案转送客户服务中心及销售行。

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• 金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中，由于发生金融危机，客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满，向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时，披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》，小赵的行为（）。

  A . 没有违反职业道德准则 B . 违反了保守秘密原则 C . 违反了专业精神原则 D . 违反了专业胜任原则

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• 根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，客户首次购买理财产品前应在（）进行风险承受能力评估，超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。

  A . A、银行网点，2年 B . B、银行电子渠道，2年 C . C、银行网点，1年 D . D、银行电子渠道，2年

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• 安全生产检查是指为查证生产过程和安全管理工作中安全生产风险管理体系各要素的执行落实情况，而开展的有组织、有步骤的检查活动。其主要任务是查找可能存在的隐患、有害和危险因素，确定其存在的状态和性质，制定纠正预防措施，防止事故发生。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告（ ）。

  A . 中国人民银行 B . 财政部 C . 国务院 D . 中国银监会或其派出机构

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• （）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。

  A . 市场风险 B . 信用风险 C . 流动性风险 D . 合规风险

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• 单笔金额标准和审核权限，由商业银行根据理财产品特性和本行风险管理要求制定。已经完成销售的理财产品销售文件，应至少报经商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或其授权的业务主管人员不定期审核。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• （）负责研发对公理财产品并向监管部门报备；制定并提供对公理财产品说明书、产品协议书、风险揭示书、客户权益须知等文本；负责该类对公理财产品的资产运作和产品成立公告、收益率、到期公告等相关信息发布工作。

  A . 总行投资银行部 B . 总行公司业务部 C . 总行营运部 D . 总行零售部

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• 控制活动是企业管理层在风险分析的墓础上，为了实现企业目标、使企业各项运作正常有序，通过政策程序的制定并使之有效执行而采取的措施和手段。企业的各层级和各职能部门都需要有控制活动。与审计活动有关的控制活动主要有（）。

  A . A、所有经营活动都应有适当授权 B . B、相容职务应当分离 C . C、有效控制凭证和记录的真实性 D . D、资产和记录的接近限制 E . E、独立的业务审核

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• 理财产品存续期结束后，各商业银行应对产品收益实现情况、发生的风险和处置情况，以及客户满意度等作出后评价，并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 理财人员在向客户销售理财产品时，应对产品的风险做充分的披露，向客户揭示可能产生的主要（）

  A . 市场风险 B . 信用风险 C . 流动性风险 D . 操作风险

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• 银行给消费者的风险提示中（）是指如出现市场剧烈波动、相关法规政策变化或其他可能影响理财产品正常运作的风险。

  A . 政策风险 B . 信息传递风险 C . 认购风险 D . 市场风险

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• 若客户发生可能影响其自身风险承受能力的情形，再次购买理财产品时商业银行应主动要求客户进行风险承受能力评估。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，理财产品存续期结束后，各商业银行应对产品收益实现情况、发生的风险和处置情况，以及（）等做出后评价，并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构。

  A . 客户投诉 B . 客户满意度 C . 客户风险评估 D . 客户集中投诉

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• 集团客户出现风险状况，对（）内风险状况未解除或预计（）内不能解除的，共同上级行客户部门、风险管理部门应会同各有关行共同制定应对策略，视风险程度采取保全措施。（）

  A . A、3个月、3个月 B . B、4个月、4个月 C . C、4个月、3个月 D . D、5个月、3个月

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• 各分行个人金融部应定期组织相关部门对本行理财产品销售人员进行风险控制检查和监督，检查内容包括下列方面（）。

  A . 销售人员的操守 B . 销售人员的胜任能力 C . 理财产品销售的合规性 D . 理财产品销售的规范性

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• 超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应在（）完成风险承受能力评估。

  A . 6个月；银行网点 B . 1年；网上银行 C . 6个月；银行网点或其网上银行 D . 1年；银行网点或其网上银行

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• 资产池理财产品投资运作中涉及的主要风险包括（）

  A . 信用风险 B . 市场风险 C . 流动性风险 D . 价格风险

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• 结构类理财产品在资金运作过程中用（）资金进行衍生品交易以获取收益的理财产品。

  A . 部分 B . 全部 C . 按合同约定 D . 以上皆不对

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• 在创业的过程中，从开始选择项目、选择组建团队、制定规划和目标、融资和取得经营执照，到正式开业，这期间无时无刻不存在着不确定因素，只有你事前预料到了风险，制定了应对策略，才可能使创业路上少走弯路。

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• 下列属于基金公司董事会履行的风险管理职责的有()。Ⅰ、确定公司风险管理总体目标Ⅱ、制定公司风险管理战略和风险应对策略Ⅲ、审议重大事件、重大决策的风险评估意见Ⅳ、组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作

  A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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• 在代销理财产品业务办理过程中，各营业机构应遵循展业三原则，在业务办理过程中识别客户身份，了解客户及其（），按规定做好客户洗钱风险等级分类工作

  A．资金来源 B．资金用途 C．交易性质 D．交易目的

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• 用火作业前，各二级单位、中心负责会同施工单位针对现场和作业过程中可能存在的危害因素运用JSA等方法进行风险分析，制定相应的作业程序及安全措施（）

  是 否

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• 在制定对策时，为应对实际可能发生的各种不确定性，可以制定多种对策，此时可以使用过程决策图。（)

  是 否

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• 在开展理财业务时，应对理财产品实行分级管理,采取科学、合理的方法对理财产品进行自主风险评级。（）

  是 否

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