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以下关于评级推翻，表述正确的是（）。
A . A．向上推翻评级时，必须坚持审慎性原则，确保推翻后的级别没有低估客户信用风险
B . B．如果客户评级符合多项向下推翻条件，推翻级次不累加，以推翻后级别最低的为准
C . C．若客户评级同时符合向下推翻条件和向上推翻条件的，原则上应向下推翻
D . D．客户出现除评级办法规定之外的其它重大风险信息，需要向下推翻的，可由评级人员按照审慎性原则确定向下调整的幅度
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若某行公司治理评级结果为3级以下，以下对公司治理评级结果的运用正确的是（）
A . 应加强对被评级银行公司治理状况的监管，并视情况进行专项现场检查
B . 应及时与银行董事会和高级管理层举行会谈，要求其采取措施提升公司治理水平
C . 应督促商业银行制定改善公司治理状况的计划，并在监管机构监督下予以实施
D . 以上都不对
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以下关于挂牌公司对外投资在年度报告中的披露表述正确的是（）。
A . 应当披露年度内经过股东大会审议过的所有对外投资
B . 有些对外投资虽然未经过股东大会审议，但挂牌公司认为重大的，也应当披露
C . 在临时报告中已经披露过的对外投资，年度报告中可以不予披露
D . 只有超过年度末经审计净资产绝对值10%的对外投资，才须要披露
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关于评级基础信息，表述不正确的是（）。
A . A．信用等级评定要以充足、准确的信息为基础
B . B．对采用“模型评级”方式的，一般公司类企业原则上应提供经审计的财务报表
C . C．对采用“分池评级”和“专家评级”方式的，要多渠道搜集客户信息资料，审慎、保守估计客户信用等级，确保评级未低估客户实际风险
D . D．对存在违规违法行为被主管部门处罚或向农业银行出具虚假审计报告等会计师事务所审计的财务报表，视同已审计但要下调客户等级
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关于集团客户评级，表述正确的是（）。
A . A．对集团整体，应判断整个集团所属的行业并选择适用的评级敞口和评级模型，基于集团合并会计报表测算集团整体评级
B . B．对集团本部与集团子公司，应按照企业自身的属性选择所属敞口，采用自身的财务报表测算信用等级
C . C．对经我国银监会批准设立的企业集团财务公司的信用等级，经信贷管理部门审核，有权人认定，可直接应用企业集团整体或最大控股股东的信用等级，无需另行评级
D . D．分公司经信贷管理部门审核，有权人认定，可直接使用总公司评级结果
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关于非零售客户评级方式，表述正确的是（）。
A . A．依据评级方法的不同，农业银行非零售客户信用等级评定分为“模型评级”、“分池评级”和“专家评级”三种方式
B . B．对同一类客户不能选用两种评级方式进行评级
C . C．对满足“分池评级”条件的所有客户，可以选择“分池评级”，也可以选择“模型评级”方式进行评级，但两种方式只能选择一种
D . D．若选用“模型评级”方式，应首先向总行进行申请核准，且在获得批准后，可再退回应用“分池评级”的方式
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关于内部评级系统中的信息披露要求，下列说法正确的是（）
A . 信息披露要求只要披露定量的信息
B . 信息报露要求既有定性的，也有定量的
C . 披露要求涉及巴塞尔新协议的应用范围，监管资本和资本充足率，风险暴露和风险评估
D . 定量要求主要是：内部评级法用于计算监管资本的输入参数及其结果
E . 披露的目的是，让市场参与者更好地评估使用内部评级法的银行的信用风险暴露及其资本充足率
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关于非零售客户评级更新，以下表述正确的是（）。
A . 内部评级结果确定后，应及时对客户和债项风险状况的变化情况进行跟踪，并适时对内部评级结果进行更新
B . 按照实现方式的不同，客户（业务）评级更新分为系统批处理更新、系统自动触发更新和人工更新
C . 保证人客户评级更新采用人工更新方式
D . 当满足风险预警条件时，系统将自动触发评级更新
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若某行公司治理评级结果为4级以下，以下对公司治理评级结果的运用正确的是（）
A . 应加强对被评级银行公司治理状况的监管，并视情况进行专项现场检查
B . 应及时与银行董事会和高级管理层举行会谈，要求其采取措施提升公司治理水平
C . 应督促商业银行制定改善公司治理状况的计划，并在监管机构监督下予以实施
D . 以上都不对
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关于上市公司历次募集资金的运用在新股招股说明书中应重点披露的情况中，以下表述正确的是（）。
A . 发行人应披露最近5年内募集资金运用的基本情况
B . 发行人应列表披露前次募集资金的实际使用情况，若募集资金的运用和项目未达到计划进度和效益，应进行说明
C . 发行人应列表披露历次投资项目的效益情况，项目实际效益与承诺效益存在重大差异的还应披露原因
D . 发行人募集资金所投资项目被以资产置换等方式置换出公司的，应予以单独披露
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关于非零售客户评级方式，以下表述正确的是（）。
A . 客户评级级别的确定可采用“模型评级”、“分池评级”和“专家评级”三种方式
B . 业务评级结果由评级级别和评级有效期组成
C . 客户评级级别的确定可采用“增信”和“直接对应”两种方式。
D . 对于仅办理简式快速信贷业务的小微企业客户群，可由各一级分行自行决定统一选择“模型评级”或“分池评级”方式确定评级级别，但只能选择一种评级方式
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在非零售客户评级中，关于业务评级，以下表述正确的是（）。
A . 业务评级结果由评级级别和评级有效期组成
B . 业务评级分为16个级别，级别符号以客户评级级别符号加注“*”表示
C . 业务评级级别的确定可采用“增信”和“直接对应”两种方式
D . 小微企业、“融资增信”客户评级已进行向上推翻的，其业务评级不得再进行增信
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关于客户评级结果应用，表述正确的是（）。
A . A．企业招投标行为，可以向客户公布评级结果
B . B．以申请国家或地方政府主管部门的产业和技术资助、息税优惠、特许经营等非融资目的，可以向客户公布评级结果
C . C．公布评级结果需经有权审批人同意
D . D．公布评级结果需客户正式提交书面申请
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关于评级有效期，表述正确的是（）。
A . A．客户信用评级结果有效期不超过一年，有效期自有权认定人认定日起计算
B . B．如在有效期内对客户信用等级重新发起评级，有效期重新计算
C . C．评级有效期内，如客户出现风险预警信息而下调信用等级的，在风险预警信息消失后，可以更新评级，但新认定等级不得超过首次下调前的信用等级
D . D．有效期内，评级结果在全行实行“资质互认”
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以下关于评级信息披露说法正确的有（）。
A . 信用评级工作中形成的评级资料、评级报告和评级结果等属于建设银行商业机密，由各级行风险部门负责归档管理，原则上不准对外披露
B . 各一级分行之间客户评级结果实行共享，一级分行以下分支机构查询有关客户评级情况的，应以书面方式向一级分行信贷经营部门提出，并对查询信息负有保密责任
C . 对外披露必须遵守国家法律法规和建设银行各项规章制度，必须控制范围、控制对象、控制用途、控制期限
D . 信息披露应确保建设银行不承担经营风险、法律风险和商誉风险
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关于模型评级，以下表述错误的是（）。
A . A．是指运用总行开发的评级模型，由评级系统测评得出客户的初始等级，再由评级人员对模型评级结果进行认定得到最终的信用等级
B . B．模型评级从系统性风险和客户个体风险两个层面进行综合评价，评定客户的信用等级
C . C．采用模型评级时，需在评级系统中录入客户相关的财务和非财务信息，然后根据客户属性、财务报表类型、行业类别等因素选择适用的评级模型
D . D．模型评级结果不可以推翻
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关于评级基础信息，以下表述错误的是（）。
A . 信用等级评定要以充足、准确的信息为基础
B . 对采用“模型评级”方式的，一般公司类企业原则上应提供经审计的财务报表
C . 对采用“分池评级”和“专家评级”方式的，要多渠道搜集客户信息资料，审慎、保守估计客户信用等级，确保评级未低估客户实际风险
D . 对存在违规违法行为被主管部门处罚或向XX银行出具虚假审计报告等会计师事务所审计的财务报表，视同已审计但要下调客户等级
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关于非零售客户评级流程，以下表述正确的是（）。
A . 客户评级认定流程分为评级发起→评级审核（审议）→评级认定等环节
B . 客户评级（分池评级、免评级除外）审核经办人不得兼任同一客户信贷业务的审查工作
C . 在评级认定过程中，后一环节建议（或认定）的评级级别不得高于前一环节
D . 采用分池评级方式或免评级的客户评级，可随信贷业务一并审核、认定
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以下关于基金依法披露的信息对投资者的价值的表述，不正确的是（ ）。
A . 可以判断基金投资是否符合基金合同的约定
B . 可以评价基金经理的管理水平
C . 及时了解基金投资的具体品种，从而判断是否申购或者赎回持有的基金
D . 判断基金的风险状况
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关于评级展望，以下表述错误的是（）。
A . 评级展望是客户评级级别的重要补充
B . 评级展望是在评级级别的基础上，对客户未来1年内信用走向预判
C . 评级展望分为“正面”、“稳定”、“负面”和“待定”等4类
D . 涉及重大项目投产上线、技术或产品升级改造、国家专项补贴、奖励等事件，预计未来1年客户评级级别可能得到提升的客户，可评为“稳定”
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（）以下关于信用评级机构的表述正确的是：
A . A.信用评级机构主要是对普通股股票进行评级
B . B.信用评级越低的证券越值得购买
C . C.信用评级机构对投资者一般只负有道德上的义务而非法律上的强制性责任
D . D.债券一般不需要进行信用评级
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关于基金托管人的信息披露义务，以下表述正确的是（)。
A.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上
B.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应予以公告
C.基金管理人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书
D.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
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关于出租人的列报和披露，以下表述中，正确的有（)。
A．单独披露与未纳入租赁收款额计量的可变租赁付款额相关的收入
B．将经营租赁固定资产与岀租人持有自用的固定资产分开，并按经营租赁固定资产的类别提供《CAS4固定资产》要求披露的信息
C．租赁活动的性质无需披露
D．与融资租赁有关的信息中，不足五个会计年度的，披露资产负债表日后连续每年将收到的未折现租赁收款额
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关于通过构建投资组合分散风险的结果，以下表述正确的是（）
A．可以分散非系统性风险
B．可以分散系统性风险
C．系统性风险和非系统性风险都不可能被分散
D．系统性风险和非系统性风险均能被完全分散
