以下( )属于个人信贷业务操作风险控制措施。

相似题目

• 根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于信用业务操作风险的控制措施？（）

  A . 建立、健全信用卡业务内部控制体系 B . 制订各岗位、各流程的业务操作手册，严格规范各项操作要求 C . 对关键岗位进行操作风险等级评定，明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离 D . 对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查 E . 依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施

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• 操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险-控制措施：剩余风险”的方法．对业务流程中的（　　）和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告．评估业务流程固有风险、剩余风险．量化分析风险程度．并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。

  A . 风险因素 B . 风险结构 C . 风险级别 D . 风险点

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• 下列属于法人信贷业务操作风险成因的是( )。

  A . 片面追求信贷市场份额 B . 个人信用体系不健全 C . 内控制度不健全 D . 风险防范意识不足

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• 采取“单证抵押”方式办理个人信贷业务，可采取以下措施防范风险（）。

  A . A.充分考虑单证对房产价值的影响程度，适当降低抵押率 B . B.对于已取得分割土地使用权证的，如具备条件，可要求抵押人将原件交由银行保管 C . C.具备条件的地区，在发放贷款前应向国土资源管理部门核实抵押房屋所对应的土地权属状况，确认该土地使用权未被抵押、未欠缴土地出让金，不存在被采取查封等司法、行政强制措施的情形 D . D.应与借款人、抵押人签订《房产（单证）抵押补充协议》

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• 内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况，并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的（　　）和（　　）。

  A . 准确性，及时性 B . 便捷性，敏感性 C . 有效性，完整性 D . 有效性，及时性

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• 以下（）属于个人信贷业务操作风险控制措施。

  A . 在建立责任制的同时配之以奖励制度，将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩 B . 实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离 C . 优化产品结构，改进操作流程，重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款，审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款 D . 加强规范化管理，理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系，完善业务转授权制度，加强法律审查，实行档案集中管理，加快个人信贷电子化建设 E . 切实做好个人信贷贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的规范操作，防范信贷业务操作风险

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• 以下哪几项控制措施能有效防范柜台业务操作风险（）

  A . 轮岗 B . 强制休假 C . 收紧授权管理和权限 D . 加强后台监督 E . 会计系统事中监督

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• 下列属于防控个人教育贷款操作风险措施的有()。

  A . 规范业务操作 B . 规范并加强对抵押物的管理 C . 掌握个人教育贷款业务的规章制度 D . 把握个人教育贷款业务流程中的主要操作风险点 E . 完善银行、高校及政府在贷款管理方面的职责界定

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• 专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中，以下不属于信贷业务贷前的法律风险控制的是（）

  A . 是否建立贷款尽职调查机制 B . 是否存在担保人主体不符合法律规定而导致担保无效情形 C . 合同条款是否完备，合同是否签章齐全并生效 D . 是否对借款人及担保人提供的申请贷款资料的真实、有效性进行形式审查

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• 内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况，并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的()和()。

  A . 有效性;及时性 B . 有效性;敏感性 C . 有效性;完整性 D . 有效性;准确性

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• 哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施？（）

  A . 柜面业务 B . 法人信贷业务 C . 个人信贷业务 D . 资金业务 E . 代理业务

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• 信贷业务管理评价对信贷业务法律风险控制中，以下能体现贷中的法律风险控制要求的有（）

  A . 如借款合同重大变更，是否取得担保人同意或重新签订担保合同 B . 如为委托支付，相关贷款合同中是否明确委托支付要求 C . 如合同约定分期还款，是否明确分期还款的计划 D . 贷款期间，如借款人擅自改变借款用途或存在合同约定可提前宣布贷款到期的情形，是否提前要求收回贷款 E . 借款合同、担保合同等相关法律文本是否建立面签机制

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• 以下选项中，（）属于个人信贷业务操作风险。

  A . 内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款 B . 业务人员贪污或截留手续费 C . 交易员不慎泄露交易信息和机密 D . 使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款

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• 以下( )属于个人信贷业务操作风险控制措施。

  A . 在建立责任制的同时配之以奖励制度，将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩 B . 实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离 C . 优化产品结构，改进操作流程，重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款，审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款 D . 加强规范化管理，理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系，完善业务转授权制度，加强法律审查，实行档案集中管理，加快个人信贷电子化建设

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• 自我风险评估是指商业银行识别操作风险以及自身业务活动的控制措施有效性的操作风险管理工具。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列属于法人信贷业务的操作风险成因的是( )。

  A . 信贷制度不完善 B . 客户监管难度加大 C . 片面追求信贷市场份额 D . 内部控制不完善

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• 监管部门在审查银行押汇业务操作风险控制措施时，应重点审查押汇业务（）

  A . 客户的押汇申请是否合法有效 B . 银行是否有规范的内部转授权文件 C . 银行是否在规定的权限内办理押汇业务 D . 办理押汇业务后，是否将押汇业务纳入银行事后监督管理

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• 信贷业务管理评价对信贷业务法律风险控制中，以下不属于贷中的法律风险控制要求的是（）

  A . 借款合同与担保合同的对应连接关系是否建立，并保障担保有效 B . 在最高额担保的借款中，主债权的金额是否不高于约定的最高担保金额 C . 是否对借款人及担保人提供的申请贷款资料的真实、有效性进行形式审查 D . 主债权发生的时间是否在担保债权约定所发生的时间内

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• 下列属于法人信贷业务信贷审批环节的操作风险的有（）。

  A . 超权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放信用贷款 B . 贷款录入上账错误 C . 授意或支持调查、审查部门撰写虚假调查、审查报告 D . 暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款 E . 未按规定对贷款资金用途进行跟踪检查

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• ( )属于法人信贷业务操作风险控制措施。

  A . 牢固树立审慎稳健的信贷经营理念，坚决杜绝各类短期行为和粗放管理 B . 倡导新型的企业信贷文化 C . 改革信贷经营管理模式 D . 明确主要责任人制度，对银行信贷所涉及的调查、审查、审批、签约、贷后管理等环节，明确主要责任人及其责任，强化信贷从业人员风险责任和风险意识

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• 保理业务操作方案中应明确和风险控制措施等内容（）

  A．保理业务类型 B．应收账款债权转让通知时间 C．应收账款债权转让通知方式 D．买方付款方式及付款路径

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• 下列选项中，（）属于商业银行个人信贷业务中操作风险的控制措施

  A．在建立责任制的同时配之以奖励制度，将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩 B．实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离 C．优化产品结构，改进操作流程，重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款，审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款 D．加强规范化管理，理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系，完善业务授权制度，加强法律审查，实行档案集中管理，加快个人信贷电子化建设 E．强化个人贷款发放责任约束机制，细化个人贷款责任追究办法，推行不良贷款定期问责制度、到期提示制度、逾期警示制度和不良责任追究制度

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• 根据《承德银行信贷业务检查管理办法》规定，通过不定期检查、整改、处罚，揭示信贷管理漏洞，补充完善信贷手续，增强信贷人员，降低信贷操作风险，使信贷业务更加规范化、制度化，有效控制风险隐患（）

  A．法律意识 B．风险意识 C．防范意识

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