在同城票据净差额的清算中，当交换机构收入资金的时候应如何记帐（）。

相似题目

• 账务中心在进行同城交换资金清算时，以（）的方式清算交换资金。

  A . 交换号同金额反方向转销 B . 交换号同金额同方向转销 C . 汇总清算人行资金 D . 分批清算人行资金

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• 某商业银行资料如下表所示。 https://assets.asklib.com/psource/2015093009303098809.jpg 假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出的差额25万元；联行应付大于应收的汇差为50万元；同城票据清算应收资金15万元；到期的其他金融机构拆入差额38万元；发放贷款100万元；收回贷款60万元（其中本行客户30万元）。根据以上资料，回答下列问题。 下列引起该银行可用头寸减少的因素有（）。

  A . A.存款户提取现金 B . 上级行调走资金 C . 从中央银行借款 D . 同业拆出资金

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• 同城交换资金清算业务的处理中，若交易区域所有交换号数据均为零（包括差额），则（）。

  A . 需要确认和复核。 B . 不需确认，但需要复核和在录入时进行换人授权。 C . 不需确认和复核，也不需在录入和记账时进行换人授权。 D . 不需确认和复核，但需在录入和记账时进行换人授权。

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• （）资金中心首先通过准备金存款与人民银行进行全市同城票据交换资金的清算，辖内各县级联社再与市资金中心进行资金清算。

  A . 市 B . 区

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• 清算窗口时间内，已筹措的资金清算顺序排列正确的是：（） ①弥补日间透支②小额轧差净额 ③错账冲正④紧急大额支付 ⑤日间透支利息和支付业务收费⑥特急大额支付 ⑦普通大额支付和即时转账支付⑧票据交换及同城清算系统轧差净额

  A . ⑧⑥④②①⑦③⑤ B . ③⑥①⑤⑧②④⑦ C . ③①⑤⑥④②⑧⑦ D . ③⑧②①⑤⑥④⑦

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• 同城票据交换场结后，市资金中心柜员在同城票据交换系统中打印（），认真核对相符后与人行及各交换单位进行票据交换资金的清算。

  A . 出票人账户存款不足支付 B . 印鉴不全或不符 C . 应记载事项不全 D . 已挂失止付或司法机关通知止付

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• 同城票据清算业务中，交换业务经办员可以兼任人行、同业及内部往来的对账工作。

  A . 正确 B . 错误

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• 同城交换资金清算业务的处理分为“录入、确认、记账、复核”四个步骤。若交易区域所有交换号数据均为零（包括差额），则（）。

  A . 需要确认 B . 不需确认，但需在录入时进行换人授权 C . 需要复核 D . 不需复核，但需在记账时进行换人授权

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• 同城票据交换等轧差净额清算时，国家处理中心按以下程序处理：对应贷记清算账户的差额（）。

  A . 作贷记处理 B . 作借记处理 C . 不作处理 D . 作轧差处理

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• 设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。该行当日业务营运为：现金收入160万元，现金支出80万元，联行汇差应收30万元,同城票据清算应付差额70万元，同业拆出到期额300万元，则当日现金头寸为()万元。

  A . A.900 B . 1050 C . 1740 D . 1810

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• 清算窗口关闭时，对直接参与者清算账户同城票据交换轧差净额资金仍不足的部分，（）。

  A . A、由直接参与者申请退回排队业务 B . B、由直接参与者申请撤销排队业务 C . C、由人民银行当地分支行退回排队业务 D . D、由人民银行当地分支行按规定提供高额罚息贷款

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• 影像交换系统与同城票据交换中支票清算采取的清算方式一致。

  A . 正确 B . 错误

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• 在办理票据挂失、同城清算、票据交换业务中，有下列（）行为的，给予有关责任人员警告至撤职处分。

  A . 对客户开出的空头支票未按规定办理退票的 B . 受理超期、远期等作废或无效支票的 C . 未按规定办理挂失手续 D . 未按规定受理超过提示付款期限票据的

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• 清算窗口时间内，已筹措的资金清算顺序排列正确的是：（） ①弥补日间透支 ②小额轧差净额 ③错账冲正 ④紧急大额支付 ⑤日间透支利息和支付业务收费 ⑥特急大额支付 ⑦普通大额支付和即时转账支付 ⑧票据交换及同城清算系统轧差净额

  A . A、⑧⑥④②①⑦③⑤ B . B、③⑥①⑤⑧②④⑦ C . C、③①⑤⑥④②⑧⑦ D . D、③⑧②①⑤⑥④⑦

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• 同城交换业务结束后，借方（应收）差额的资金清算分录为（）。

  A . A、借：31201 B . B、借：30409 C . 贷：30409贷：31201 D . C、借：30401 E . D、借：31201 F . 贷：31201贷：30401

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• 账户圈存即对于使用大额、小额及同城票据交换办理的支出、退库等业务，为保证TCBS按照原子交易的规则正确处理，系统对涉及上述业务的国库的库存账户内的资金圈存的处理机制。大额业务收到清算回执完成全部业务处理。小额业务收到轧差回执完成全部业务处理。同城业务在同城提出记帐时完成全部业务处理。

  A . 正确 B . 错误

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• 同城交换是指（）范围内，各商业银行之间将相互代收、代付的票据，定时、定点集中相互交换并清算资金存欠的方法

  A . A.同一城市 B . B.同一省内 C . C.同一区域 D . D.同一城市（或区域）

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• 参加同城票据交换的清算机构需向总行会计营运部上传（）。

  A . 营业机构取得的银行业监督管理机构批复 B . 金融许可证 C . 营业执照扫描文件

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• 无交换号机构委托有交换号机构办理同城票据交换业务，通过（）与有交换号机构进行提入、提出业务资金核算.

  A . 资金往来 B . 内部资金往来凭证 C . 同城往来 D . 报单

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• 实行综合柜员制的联行机构及参加同城票据交换的清算机构要坚持执行（）三分管制度和清算员、（）、（）三分开制度以及其他各项内部控制制度，各岗位人员职责明确、分工合理，避免不相容岗位混岗操作。

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• （）清算中心由同一票据交换区域的中国人民银行中心支行设立，主要职责是组织同城票据交换资金清算。

  A . 人民银行 B . 信用社

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• 运营管理部门清算对账内容包括挂账科目（错账、营运资金、收妥抵用、同城票据交换、支付系统及网银等暂挂款项)，应解汇款，债券托管余额、票据实物、部分表外科目等。（)

  是 否

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• 分行非清算账户：指分行在当地人行开立的，用于同城票据交换差额清算、现金领缴、再贷款、再贴现、特种存款、财政性交存款和其他资金结算业务，不纳入（)支付系统统一清算的账户

  A．一代 B．二代 C．超级网银 D．人行

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