作为一名小企业信贷客户经理，以下行为属于明显违反职业操守的是（）。

相似题目

• 某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理（）。

  A . 应服从领导的指示，按照分行行长的意思做 B . 可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方 C . 可以书面报告总行有关领导 D . 若受到总行的巨大压力，可以向监管部门报告

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• 某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

  A . 为客户设计外汇结构 B . 建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税 C . 建议投资国债 D . 为客户设计用汇计划

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• 某银行分行行长要求其分行的一名公司客户经理关照一笔贷款，而该客户经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理（）。

  A . A．应服从领导的指示，按照分行行长的意思做 B . B．可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方 C . C．可以书面汇报请示有关领导 D . D．若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告

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• 作为一名从事信贷工作的从业人员，以下行为不符合职业操守要求的是（ ）。

  A . 基于可信的资料，对授信工作提出意见和建议 B . 严格按要求对客户信贷资料进行归档 C . 履行必要的审核程序，促进业务交易达成 D . 提示客户按照银行信贷要求，变造申请资料

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• 客户经理的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（）。

  A . A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息 B . B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息 C . C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令 D . D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的

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• 作为一名人身保险销售人员，在自己的保险从业经历中会遇到各种各样涉及职业道德的问题，只有认真了解职业道德内容并实践职业行为准则，才能成为一名成功的保险销售人员。保险公司销售人员应该保守国家秘密、客户秘密以及（）。

  A . 自己的个人隐私 B . 竞争对手的商业秘密 C . 所属保险机构的商业秘密 D . 个人的佣金收入

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• 作为一名人身保险销售人员，在自己的保险从业经历中会遇到各种各样涉及职业道德的问题，只有认真了解职业道德内容并实践职业行为准则，才能成为一名成功的保险销售人员。 保险销售人员在保险业发展中具有重要的价值，主要体现在（）。 ①保险销售人员的销售活动是保险经营中至关重要的一个环节，也是决定企业经营成败的关键之一； ②保险销售人员是保险公司实现收益的重要支柱之一； ③保险销售人员代表企业与客户建立良好的关系，是同业竞争制胜的主要因素； ④保险销售人员促进产品的研制与开发。

  A . ①②③④ B . ③④ C . ①② D . ①②③

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• 以下行为中，属于从事信贷工作的从业人员明显违反职业操守，还将带来相应的行政处罚或刑事责任的有()。

  A . A．不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议 B . B．在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之 C . C．当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时，不及时调查、处理并上报，而采取不作为的态度，甚至掩盖、歪曲 D . D．不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送，造成档案资料不完整、不全面 E . E．省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见

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• 作为一名人身保险销售人员，在自己的保险从业经历中会遇到各种各样涉及职业道德的问题，只有认真了解职业道德内容并实践职业行为准则，才能成为一名成功的保险销售人员。张某在开展业务过程中，以客户利益为出发点，向客户承诺给予保险合同以外的经济利益，这体现了客户至上的服务理念。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列哪种行为是明显违反公司客户经理职业操守相关规定（）。

  A . A．客户经理不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议 B . B．明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助 C . C．不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议 D . D．不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便

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• 某客户经理在办理业务过程中，应用“中国农业银行信贷管理系统群”（CMS）时有以下行为，给予该责任人员记大过至开除处分。（）

  A . 未按规定实施信贷业务网上作业 B . 未按规定向上级行或其他机构报送数据 C . 未按规定完成各种系统接口数据提取、交换 D . 越权访问，泄漏信息

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• 法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持良好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中关于（）规定

  A . A.监管规避 B . B.协助执行 C . C.内部交易 D . D.风险提示

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• 以下哪些行为明显不妥，有可能会对客户经理及所在机构产生不利影响？（）

  A . A．某客户经理在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该客户经理暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束。 B . B．某客户经理发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告 C . C．某客户经理出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便 D . D．某客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

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• 某银行客户经理在办理业务时建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税，违反了《银行业从业人员职业操守》的（）。

  A . 熟知业务原则 B . 监管规避原则 C . 风险提示原则 D . 协助执行原则

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• 作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的有（）。

  A . 不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议 B . 在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之 C . 省略必要的审核程序.或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见 D . 不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送。造成档案资料不完整、不全面 E . 不按照规定进行有效的贷后监控

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• 一位基金经理在向其客户配置热门新股时，优先于其哥哥的账户。在她哥哥的账户中她并没有受益权。该经理是否违反了职业行为准则（）。

  A . 否。 B . 是。因为同时管理其他客户的账户和家庭成员的账户存在利益冲突。 C . 是。同管理其他客户的账户一样，她对其哥哥的账户也有信托责任。

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• 在职场中，作为一名职业经理人需要

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• 作为一名职业经理人，下面哪些心态是需要培养的？

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• 客户经理在对小微企业进行信贷调查时，以下哪项行为不属于明显的瑕疵？（)

  A.没有分析企业的淡旺季 B.没有深究客户的贷款目的 C.没有了解借款人的民间负债 D.查看企业的银行流水账单

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• 作为一名合格的银行客户经理，你的职责是什么？()

  A．营销产品 B．维护客户 C．处置诈骗 D．创新产品 E．控制风险

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• 客户张某给某商业银行信贷员小李出示了市科委颁发的获奖证书的复印件，小李据此签署了同意贷款的个人意见，小李的行为明显违反（）

  A.了解客户 B.公平对待 C.授信尽职 D.专业胜任

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• 小王是某证券公司的客户经理，同时也是AFP持证人，他的以下行为中，没有违反正直诚信原则的是（)。

  A．A.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件 B．B.未经客户的授权，擅自为客户买卖证券 C．C.向客户呈递虚假或者误导性的报告 D．D.拒绝客户提出的篡改交易记录的要求

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• 甲是基金公司的基金经理，其同学乙非常喜欢炒股，在平时，甲经常告知乙其管理基金投资的股票，甲的行为违反了基金职业道德中的（）。Ⅰ.专业审慎Ⅱ.守法合规Ⅲ.忠诚尽责Ⅳ.客户至上

  A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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