下列属于违规发放和使用贷款的表现形式的有（）

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• 下列哪些选项属于银行违规行为的类型和表现形式（）

  A . 违反市场准入及其他规定的行为 B . 违反国家银行业法规有关银行业务规则开展经营活动的违规经营行为 C . 违反银行业法规有关银行审慎经营规则的行为 D . 违反市场退出及相关规定的行为

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• 对内部人员介绍特别是领导授意受理的贷款应严格调查程序。特别关注贷款企业法人及（）、（）的社会关系和资信状况，防止违规向（）发放贷款或发放假、冒名贷款。

  A . 股东 B . 高管人员 C . 熟人 D . 关系人

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• 下列属于国家助学贷款发放对象的有（）。

  A . 用于创业的高校毕业班学生张某 B . 用于支付学费的第二学位学生李某 C . 用于支付娱乐费的大一学生赵某 D . 用于支付生活费用的高职生刘某

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• 下列不属于二手商业用房贷款发放条件的有（）。

  A . 已签订房屋买卖合同 B . 已办妥抵押预告登记 C . 已办妥商业用房所有权转移登记 D . 已签订借款合同

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• 下列不属于一手住房贷款发放前必须落实的放款条件的有（）。

  A . 楼盘已销售完毕 B . 贷款担保已经落实 C . 房屋已办理所有权初始登记 D . 房屋已办理所有权转移登记

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• 根据《商业银行法》的规定，借款人有下列情形的，属于贷款人可以对其发放贷款的有（）。

  A . A、借款人为生产国家鼓励产品的 B . B、借款人实行合并时，已清偿完贷款人原有贷款债务 C . C、借款人为分支机机构且未经借款授权 D . D、借款人从事建设项目的贷款按照国家规定取得了有关部门的批准

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• 下列关于个人汽车贷款的签约和发放的说法,正确的有( )。

  A . 对经审批同意的贷款，应及时通知借款申请人以及其他相关人，确认签约的时间 B . 对采取质押担保方式的，应要求质押物共有人当面签署个人汽车借款抵押合同 C . 贷款审核人在接到放款通知后，对其真实性、合法性和完整性进行审核 D . 在担保条件的落实上，不得存在担保空白

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• 个人住房贷款发放是资金划拨的过程，主要从贷款发放的条件审查与贷款资金的划拨两个方面加以考虑，下列属于发放环节的主要风险点的有()。

  A . 个人信贷信息录入是否准确 B . 合同文本中数字书写不规范 C . 未按规定办妥相关评估、公证等事宜即放款 D . 会计凭证填制不合要求 E . 贷款以现金发放的，没有“先记账、后放款”

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• 违规担保贷款主要表现形式有（）

  A . 虚假抵质押贷款 B . 抵质押物不合规、不足值 C . 抵质押物权属不清 D . 担保人代偿能力不足

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• “未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于（）业务环节可能出现的违规事项。

  A . 贷前调查 B . 信贷审查 C . 信贷审批 D . 贷款发放

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• 个人住房贷款，是个人贷款最主要的组成部分，是指向借款人发放的用于购买、建造和大修理各类型住房的贷款。以下属于个人住房贷款种类的有（）。

  A . 个人住房按揭贷款 B . 二手房贷款 C . 个人住房组合贷款 D . 公积金个人住房贷款 E . 个人权利质押贷款

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• 郭某借用他人身份证以他人名义到县农村信用联社贷款380万元，县农村信用联社主管人员江某明知以上贷款属于借名违规贷款，基于私情仍然予以发放，贷款后，郭某先后只偿还了部分贷款利息，本金一直未予归还。下列表述正确的是（）。

  A . 郭某与江某共同构成违法发放贷款罪 B . 郭某与江某共同构成骗取贷款罪 C . 郭某构成骗取贷款罪 D . 江某构成违法发放贷款罪

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• 下列选项中，属于贷款风险分类工作中违规行为的有（）。

  A . 由于主观原因，未能按规范程序操作，导致分类不准确 B . 不真实反映贷款风险分类结果 C . 超权限认定贷款风险分类结果 D . 未按规定对贷款风险分类结果进行会计处理，导致反映不真实

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• 违规贷款的分类。违反国家有关法律法规和严重违反农业银行内部规章制度发放的贷款，至少归为（）。

  A . A、正常类 B . B、次级类 C . C、关注类 D . D、可疑类

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• 下列哪家主管部门要加强风险提示，严肃查处各类违法和违规发放贷款的行为，同时督促商业银行和政策性银行加强贷后管理，防止贷款企业擅自变更贷款用途以及“短债长用”（）。

  A . 人民银行 B . 银监会 C . 财政部 D . 建设部

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• 下列属于业务准入违规问题的主要表现的有（）

  A . 非法吸收公众存款 B . 变相吸收公众存款 C . 擅自发行金融债券或者到境外借款的 D . 超出业务范围从事金融业务活动

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• 下列属于贷款合同签订过程中违规操作的有（）。

  A . 对借款人基本信息重视程度不够 B . 对有权签约人主体资格审查不严 C . 未明确约定银行提前收回贷款以及解除合同的条件 D . 抵押手续不完善或抵押物不合格 E . 借款合同的变更不符合法律规定

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• 下列情况中，贷款银行无权采取停止发放尚未使用的贷款和提前收回贷款本息的是（）。

  A . 借款人、担保人（自然人）破产、受刑事拘留、监禁，以致影响债务清偿 B . 担保人（非自然人）已经经过法律程序宣告破产 C . 贷款银行继续收回此项贷款资金救急 D . 借款人、担保人死亡或宣告死亡而无继承人或遗赠人或宣告失踪而无财产代管人

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• 依据“柜面典型违规行为表现（2013版）”，下列属于柜面典型违规行为的有（）。

  A . 代客办理虚假网银、现金管理系统、结算卡等各类产品签约；代客户保管存单、存折、卡、印章、身份证明、结算产品介质等；代客户在各类业务凭证上签名；违规代客提取实物贵金属，利用个人账户代客购买贵金属，给予不应给的优惠 B . 一年中累计发现2次（含）以上对应联网核查业务未进行联网核查或未保留任何核查记录 C . 逆流程、减流程办理各类柜面业务；现金业务处理未一笔一清 D . 日终未换人勾对流水；勾对流水直接打钩、勾对时不核对凭证要素、未逐笔勾对凭证要素、核对凭证要素不完整等

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• 甲省乙市商业银行违规发发放贷款，该行信贷科长崔某曾提出过反对意见，但商业银行行长赵某威胁崔某，崔某只好遵从行长指示。后来违规发放贷款行为被乙市银监分局查处，崔某积极配合，帮助乙市银监分局拿到关键的违法证据，并积极追回违规发放的贷款。则，下列属于依法应当从轻或减轻崔某行政处罚的情节的是（）.

  A . 崔某受赵某胁迫做出违法行为 B . 崔某积极配合银监分局查处 C . 崔某帮助银监分局拿到关键违法证据 D . 崔某积极追回违规发放的贷款

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• 下列属于国家助学贷款发放对象的有()。

  A . 用于创业的高校毕业班学生张某 B . 用于支付学费的初中生李某 C . 用于支付娱乐费的大一学生赵某 D . 用于支付生活费用的职高生刘某 E . 用于支付学费的研究生于某

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• 金融机构违反利率政策和管理规定，擅自提高、降低或变相提高、降低利率吸收存款和发放贷款的，根据有关规定，对有关人员应如何给予行政处分。以下具体行为哪些是属于上述违规行为（）

  A . 金融机构领导成员参与决策，授意、指使或组织实施的，对主要负责人及起主要作用的领导成员给予行政撤职以上处分，对其他领导成员给予行政记大过以上处分 B . 金融机构业务部门负责人参与决策、组织实施的，给予行政撤职处分 C . 业务经办人员对违法违规行为不抵制、不报告的，给予行政警告直至记大过处分 D . 金融机构设立存款单项奖，将存款单独作为考核指标与职工个人工资、奖励及其他个人利益直接挂钩，对机构主要负责人给予行政记大过以上处分 E . 金融机构领导成员明知违法违规情况，但不予制止、不报告的，给予行政记大过以上处分

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• 某银行领导滥用职权违规发放贷款的行为，从风险成因的角度来说，该情形对应的风险成因属于人员因素。（）

  是 否

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• 根据国务院安委会办公室颁布的《关于加强矿山安全生产工作的紧急通知》的相关规定，矿山企业违规运送存储发放使用民用爆炸物品属于（)违规

  A．严禁违规爆破和动火作业 B．严禁违规转包井下工程 C．严禁使用淘汰设备工艺 D．严禁重大灾害治理不到位组织生产

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