关于理财类业务签约的操作流程，下列正确的是（）。

相似题目

• 下列关于商用房贷款签约流程的说法，不正确的是( )。

  A . 贷款发放人应根据审批意见确定应使用的合同文本 B . 同笔贷款的合同填写人与合同复核人应为同一人 C . 合同复核人员负责根据审批意见复核合同文本及附件 D . 合同填写并复核无误后，贷款发放人应负责与借款人、担保人签订合同

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• 关于理财类业务交易密码变更的操作流程，下列说法正确的是（）。

  A . 客户口头申请密码更改，将个人结算账户卡/折和有效身份证件交柜员 B . 柜员审核无误后，输入相关信息 C . 客户输入原理财类交易账户密码和新理财类交易账户密码（须输入两遍经校验一致后才接受输入） D . 打印“理财类交易回执”，交客户签字确认后，柜员加盖章戳，将“理财类交易回执”客户联、个人结算账户卡/折和有效身份证件交还客户

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• 在邮政储蓄银行办理理财类业务签约的客户，符合年龄要求的是（）。

  A . A、12岁以上 B . B、14岁以上 C . C、16岁及以上 D . D、18岁及以上

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• 理财类业务签约是个人客户在邮储银行办理（）业务的基本交易。

  A . 代理国债 B . 代理基金 C . 理财 D . 保险

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• 以下关于理财业务日常操作的说法不正确的是（）。

  A . A、《理财产品协议书》不可以涂改 B . B、《理财产品协议书》（一式两联）盖“业务公章” C . C、《理财产品说明书》（留存联）和《理财协议书》（银行联）可以不盖骑缝章 D . D、业务办理完毕，将《理财产品协议书》（客户联）和《理财产品说明书》（客户联）一并交给客户

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• 以下关于理财投资签约业务说法错误的是（）。

  A . 客户首次购买理财产品签约时客户须先进行风险类型评估 B . 在农业银行开立个人结算账户的个人客户可以在开户行所在省内的任一营业机构以客户号进行签约 C . 对公客户对账户签约，可在开立结算账户所在的同一地市内辖内网点办理 D . 当同时开通多个交易渠道时，柜面端可对其他渠道发起的认购、申购和赎回交易进行撤销

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• 下列关于理财业务日常操作的说法正确的是（）。

  A . A、填写《理财产品协议书》错误后可用红笔更正 B . B、《理财产品协议书》上小写金额前可不加人民币符号 C . C、《产品说明书》打印方式：A4双面打 D . D、《理财协议书》（客户联）和《产品说明书》（客户联）最后一并交给客户

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• 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，同一客户可以进行理财类业务签约（）次。

  A . 1 B . 2 C . 3 D . 5

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• 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（）。

  A . 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，该预约额度取消 B . 客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购 C . 客户预约同一期理财产品限制3次 D . 客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍

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• 下列风险隐患中属于理财类签约风险隐患内容的是（）。

  A . 审核客户身份的合法性与合规性，判断客户资金来源合法，用途合法，易诱发洗钱风险 B . 评估客户风险承受能力，避免信用风险 C . 确定系本人亲自办理，避免与客户就交易事项产生纠纷 D . 营销人员未向客户披露产品风险，导致客户资金受到损失时与银行产生纠纷，从而造成声誉风险

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• 下列关于理财业务日常操作的说法不正确的是（）。

  A . A、理财柜员打印《理财业务受理单》，并要求客户签字确认 B . B、理财柜员将受理单银行联与客户资料一并留存，客户联交给客户留存 C . C、未签约/开户客户只需填写《账户类申请表》即可 D . D、理财柜员需给客户讲解产品特点、风险情况

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• 关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是()。

  A . 应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动 B . 必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见 C . 在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用 D . 在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务问题 E . 在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

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• 下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有（ ）。

  A . 商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门，独立于理财产品的运营部门，适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计，并向董事会汇报 B . 商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响，确定不同投资产品的最高销售额 C . 商业银行应充分、清晰、准确的提示综合理财服务和理财产品的风险 D . 商业银行应采用多重指标管理市场限额

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• 个人客户在办理理财类业务包括（），需要先进行理财类业务签约。

  A . 理财 B . 基金 C . 国债

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• 在广东农村信用社第三方存管业务中对代理兴业银行存管签约流程中，若为办理代理第三方存管签约，柜员审核提交资料无误后要为客户开通兴业银行第三方存管业务的，以下对业务操作描述不正确的是（）

  A . A.柜员操作“代开兴业结算账号“交易开立兴业银行结算账号 B . B.客户凭本人身份证在兴业银行柜台开立“兴业银行结算账号“，作为银银自动转账业务存管银行方（兴业）的账户 C . C.等待兴业系统即时生成该客户在该行的结算账户，并将此信息返还农信。 D . D.成功开立兴业银行结算账号后，然后操作“建立兴业对应关系“交易建立存管关系

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• 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是（）。

  A . A、理财经理对客户进行风险评估 B . B、风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名 C . C、营业员无需对客户进行风险提示 D . D、营业员应将“产品说明书”、“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管，日终上缴综合柜员

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• 理财资金所投资信贷资产的贷后管理由（）负责，具体操作按照民生银行最新发布的理财业务资产监控管理办法和操作流程中融资类理财项目的相关规定执行。

  A . 经营机构 B . 总行 C . 信托公司 D . 证券公司

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• 下列关于商用房贷款签约流程的说法，不正确的是（）。

  A . 贷款发放人应根据审批意见确定应使用的合同文本 B . 同笔贷款的合同填写人与合同复核人应为同一人 C . 合同复核人员负责根据审批意见复核合同文本及附件填写的完整性、准确性和合规性 D . 合同填写并复核无误后，贷款发放人应负责与借款人、担保人签订合同

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• 关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是：（）

  A . A、应区分理财顾问服务于一般性业务咨询活动 B . B、必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见 C . C、在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用 D . D、在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响 E . E、在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法

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• 依据《中国民生银行资产管理类人民币理财业务会计操作规程》，以下关于资产管理类人民币理财业务，起息日的业务处理正确的是（）

  A . 在起息日批处理时，系统自动将投资人签约账户的签约理财本金进行解控 B . 在起息日批处理时，系统自动将投资人签约账户的签约理财本金上划总行 C . 系统自动按照销售机构进行表外登记 D . 系统在批处理完成后，对单位投资人自动生成回单

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• 在广东农村信用社第三方存管业务中对代理深发展存管签约流程中，若办理代理第三方存管签约的，柜员审核提交资料无误后，进行系统核对的操作。以下对所需执行的系统核对操作描述不正确的是（）

  A . A.执行“[599100]深发展“交易，选择“查询存管银行端签约状态“入口，输入存管银行代码及账户类型，提交后查询客户的签约状态 B . B.在签约状态查询窗口中，柜员核对客户的签约状态是否为“卷商预指定“的状态，客户在券商端所录入的相关信息是否与提供的原件一致 C . C.如所录入系统信息与客户原件不一致时，柜员退还资料，并提示客户返回到我行相关柜台更正信息后再办理签约交易 D . D.如所录入系统信息与客户原件核对一致，执行“[599100]深发展“交易，选择“深发展存管签约“入口，柜员输入相关要素，核对客户姓名、证件信息、联系方式等信息

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• 下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有()。

  A . A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动 B . B．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥理财顾问的作用 C . C．在理财顾问服务中，客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响 D . D．在理财顾问服务中，商业银行不为客户提供投资建议，主要是解答业务的办理方法 E . E．在理财顾问服务中，商业银行相关业务人员应尽量向客户推销理财产品

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• 请指出理财签约业务的柜面交易码正确的是（＿＿）（）

  A．25美元／笔 B．30美元／笔 C．35美元／笔 D．40美元／笔

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• 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理力币去》规定，同一客户可以进行理财类业务签约（)次

  A．1 B．2 C．3 D．5

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