根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，徽商银行应对发现的可疑交易采取（）等方式进行风险排查。

相似题目

• 根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于信用业务操作风险的控制措施？（）

  A . 建立、健全信用卡业务内部控制体系 B . 制订各岗位、各流程的业务操作手册，严格规范各项操作要求 C . 对关键岗位进行操作风险等级评定，明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离 D . 对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查 E . 依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，利用虚假资料，或窃取、收买、非法取得他人资料与徽商银行签订收单业务合作协议，累计骗领徽商银行pos机具（）台以上的事件属于信用卡业务重大安全事故和风险事件。

  A . 5 B . 10 C . 15 D . 20

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务风险管理应遵循徽商银行（）的风险偏好。

  A . 风险管理和经营效益最佳平衡 B . 审慎、理性、稳健 C . 全面管理、分工负责、逐步完善、责任追究 D . 全面、系统、科学、审慎

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，发卡业务合规审查环节属于（）风险等级。

  A . 低频高危 B . 低频低危 C . 高频高危 D . 高频低危

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，收单业务机具管理的测试POS管理环节属于（）风险等级。

  A . 低频高危 B . 低频低危 C . 高频高危 D . 高频低危

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务的风险主要包括（）

  A . 操作风险 B . 信用风险 C . 市场风险 D . 欺诈风险 E . 国家风险

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡中心是徽商银行信用卡业务风险的牵头管理部门，主要工作职责为（）

  A . 负责建立健全徽商银行信用卡业务风险管理体系，根据宏观经济形势、市场竞争格局和自身发展战略变化不断调整和优化风险策略 B . 负责制定和完善徽商银行信用卡业务风险管理制度和业务流程，对信用卡业务新产品、新业务进行风险评估 C . 负责监测、指导、检查和管理各分行信用卡业务风险管理活动，分析、评价和考核信用卡业务风险状况 D . 负责组织进行不良资产的催收管理，按照相关制度对不良资产进行处置 E . 负责向监管机构、有权机关或组织报送徽商银行信用卡业务风险管理相关信息

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务风险管理指标一般包括（）

  A . 信用卡核准率 B . 信用卡逾期不良率 C . 信用卡申请欺诈率 D . 信用卡逾期损失率 E . 联机交易差错率

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，收单业务资料录入环节属于（）风险等级。

  A . 低频高危 B . 低频低危 C . 高频高危 D . 高频低危

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，因同一诈骗短信或同一诈骗行为累计导致徽商银行（）户以上信用卡持卡人受骗，或受骗持卡人累计损失金额（）万元以上的事件属于信用卡业务重大安全事故和风险事件。

  A . 50；50 B . 100；100 C . 50；100 D . 100；50

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，下列哪些属于信用卡业务重大安全事故和风险事件？（）

  A . 信用卡业务系统故障导致信用卡业务无法正常运营，中断两小时以上，或导致100名（含）以上的信用卡持卡人账务出现差错的事故 B . 徽商银行信用卡（含空白信用卡）被伪造5张以上，或伪造的信用卡内存款余额、累计透支额度在100万元以上的事件 C . 徽商银行空白信用卡丢失、被盗抢的事件 D . 利用虚假资料，或窃取、收买、非法取得他人信息一次性骗领徽商银行信用卡100张以上的事件 E . 冒用他人信用卡，累计损失金额在50万元以上的事件

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• 根据徽商银行信用卡业务催收管理制度，发现持卡人有违法、违纪等不良行为，受到法律、行政、经济制裁或处罚的风险预警信号，应采取哪项基本处理措施（）

  A . 立即止付 B . 提前信函催收 C . 列入动态监控 D . 立即冻结

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• 根据徽商银行信用卡汽车分期业务风险管理规定，徽商银行汽车分期业务申请人须具备年龄在18周岁（含）以上，且分期付款申请人年龄与分期期限合计不得超过（）周岁的准入条件。

  A . 50 B . 55 C . 60 D . 65

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• 根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，信用卡业务操作风险事件应急处理工作应遵循哪些原则？（）

  A . 预测性 B . 时效性 C . 可操作性 D . 合规性 E . 合法性

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，因徽商银行网站或系统遭受攻击，以及其他人为因素导致徽商银行信用卡客户信息外泄（）户以上的事件属于信用卡业务重大安全事故和风险事件。

  A . 20 B . 30 C . 40 D . 50

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，发卡业务市场营销环节属于（）风险等级。

  A . 低频高危 B . 低频低危 C . 高频高危 D . 高频低危

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• 根据徽商银行信用卡汽车分期业务风险管理规定，徽商银行汽车分期业务申请人可选择提供徽商银行认可存单、国债或理财产品进行质押担保，质押率不得高于（）%的担保方式进行担保。

  A . 60 B . 70 C . 80 D . 90

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，徽商银行信用卡（含空白信用卡）被伪造（）张以上，或伪造的信用卡内存款余额、累计透支额度在（）万元以上的事件属于信用卡业务重大安全事故和风险事件。

  A . 5；10 B . 10；100 C . 5；100 D . 10；10

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• 根据徽商银行信用卡汽车分期业务风险管理规定，徽商银行汽车分期业务申请人可选择提供徽商银行认可的产权明晰的自有和/或第三方房产进行抵押担保，抵押率不得高于（）%的担保方式进行担保。

  A . 50 B . 60 C . 70 D . 80

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，下列哪些属于欺诈风险的防范与控制手段？（）

  A . 严格资信审查 B . 加强业务人员和特约商户的风险培训 C . 加强科技系统的应用能力 D . 积极了解和研究相关欺诈风险变化及特征，及时提出预防措施 E . 建立健全信用卡风险资产认定和核销管理制度，保证信用卡风险资产能够得到及时的确认及核销

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• 根据徽商银行信用卡分期业务风险管理的规定，徽商银行持卡人出现以下何种情况时不可办理分期业务？（）

  A . 持卡人账户不正常 B . 持卡人卡片状态不正常 C . 卡片处于逾期状态 D . 被徽商银行列为黑名单的持卡人 E . 已申请徽商银行分期业务，尚在分期还款中

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，收单业务商户准入审批环节属于（）风险等级。

  A . 低频高危 B . 低频低危 C . 高频高危 D . 高频低危

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务风险管理应遵循（）的风险管理原则。

  A . 全面管理 B . 分工负责 C . 逐步完善 D . 责任追究 E . 审慎、理性、稳健

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• 根据徽商银行信用卡业务催收管理制度，发现持卡人可能或曾将卡片借与他人使用的风险预警信号，应采取哪项基本处理措施（）

  A . 立即止付 B . 提前信函催收 C . 列入动态监控 D . 立即冻结

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