经济资本反映的是商业银行的风险，用于吸收和消化损失。
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经济资本用于衡量银行的预期和非预期损失。
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银行根据实际承担的风险计算的用以吸收相应非预期损失的资本是指（）
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在现代市场经济中，资本是承担风险和吸收损失的第一资金来源。
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经风险调整的资本收益率是指经预期损失（EL）和以经济资本计量的非预期损失（UL）调整后的收益率，着重强调商业银行通过承担风险而获得的收益是有代价的。（）
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( )是商业银行资本中最核心的部分，承担风险和吸收损失的能力也最强。
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经济资本能够用于衡量银行的预期损失和非预期损失。
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资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，“巴塞尔协议”对于银行业的监管以()为核心。
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操作风险是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应该为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。下列哪些是商业银行可选择的经济资本计算方法？（）
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商业银行应制定跨行业类别、跨时期分配操作风险损失的标准，对于反映在商业银行的信用风险数据中的操作风险损失，在计算最低和监管资本时将其视为()，不计入操作风险资本，但应将所有的操作风险损失记录在内部操作风险数据库中。
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下列各项决策方法中，可以用于确定最优资本结构且考虑了市场反映和风险因素的是（ ）。
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经济资本是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失，与风险相关，又称为“风险资本”。
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经济资本一般可以理解为银行在正常经营中可用来消化损失的资金。（）
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巴塞尔委员会认为，操作风险是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。()
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经济资本是指商业银行用于弥补预期损失的资本。
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商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，但不纳入操作风险监管资本计量。
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（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。
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当银行资本的规模足以吸收可能发生的意外损失，使银行在遭受风险时不致破产倒闭时，就具有资本充足性。
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商业银行应为操作风险造成的损失安排经济资本。（）此题为判断题(对，错)。
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反映银行资本可能遭受侵蚀的程度和银行消化这些损失的能力的指标是【 】
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在经风险调整的业绩评估方法中，目前被广泛接受和普遍使用的是经风险调整的资本收益率（RiskADjustEDREturnOnCapital，RAROC），其计算公式如下：RAROC=（收益-预期损失）/经济资本（或非预期损失），整个公式衡量的是经济资本的使用收益，正常情况下其结果应当（）商业银行的资本成本。
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保险是分散风险、消化损失的一种经济补偿制度，主要包括政策性保险和商业保险，下列不属于商业保险的是（）。
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经济资本能够用于弥补银行的预期损失和非预期损失. （）此题为判断题(对，错)。
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经济资本是银行应该保有的最低资本量，用以衡量和防御银行损失超出预期的部分。以下对于基于信用风险的经济资本计量的说法，错误的有（）
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A银行引入了储备资本、逆周期资本和全球系统重要性银行附加资本要求，A银行资产管理部门向高级管理层汇报时作了如下表述：①储备资本是旨在确保银行在非压力时期建立超额资本用于发生损失时吸收损失②逆周期资本是为了防止银行在经济下行期面临大规模违约造成的损失③全球系统性重要银行的参考标准包括规模、关联性、复杂性、全球活跃度等四个标准以上说法正确的是（）
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