在理财规划的收入一支出表中，属于支出的有（）

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• 以下属于理财规划的主要内容有（）。 ①投资规划 ②消费支出规划 ③教育规划 ④现金规划

  A . ①②③ B . ①②④ C . ②③④ D . ①②③④

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• 理财规划师在给客户制订住房消费支出规划时，由于未来情况可能跟预期的不一样，客户收入可能增加、利率可能调整、家庭可能出现大额预料外支出等等，所以住房消费支出规划也要做出相应调整，以使客户能在财务安全的基础上，达到成本效益最优的目的。主要调整的措施有（）。

  A . 提前还贷 B . 延期还贷 C . 少还贷 D . 拒绝还贷 E . 以上调整措施都可以

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• 随着住房商品化政策的推行，住房支出在家庭消费支出结构中所占的比重越来越高。根据目的不同，理财规划师应明确住房支出可以分为（）。

  A . 租房 B . 住房投资 C . 购房 D . 住房消费 E . 物业管理费

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• 以下属于退休规划目的的是（） ①追求一生效用最大化 ②实现投资期内投资收益率最大化 ③追求生命周期内收入和支出的平衡 ④追求代际之间收入和支出的平衡

  A . ②、④ B . ①、④ C . ②、③ D . ①、③

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• 客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（）

  A . 依据 B . 签证 C . 证据 D . 信息

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• 个人/家庭的（）分为工作收入和理财收入，（）分为生活支出和理财支出

  A . 生活；投资 B . 收入；支出 C . 投资；理财 D . 支出；收入

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• 在预测客户未来支出的时候，理财规划人员首先应该考虑客户所在地区的（）的高低。

  A . 就业率 B . 经济增长率 C . 通货膨胀率 D . 货币升值空间

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• 客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一，客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源，也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候，理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测，而且要注意客户的（）。

  A . 收入相对水平 B . 收入的预期情况 C . 收入波动情况 D . 收入结构

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• 赵先生今年32岁,妻子30岁,儿子两岁。家庭年收入10万元,支出6万元,有存款20万元,有购房计划。从家庭生命周期和赵先生的生涯规划来看,金融理财师为其家庭的规划架构重点是（ ）。

  A . 赵先生的生涯阶段属于稳定期,这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向,是否专项管理岗位,是否可以自行创业当老板,在该阶段都应该定案 B . 赵先生的生涯阶段属于成长期,应该既在职进修充实自己,同时拟定职业生涯计划,确定往后的工作方向,目标是使家庭收入稳定增加 C . 赵先生的家庭处在家庭成熟期,在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加,但同时随着收入的提高也应增加储蓄额,来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划 D . 赵先生的家庭处在家庭形成期,年轻可承受较高的投资风险

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• 个人理财是对个人和家庭的收入、支出进行安排和规划，以实现规避风险、收益最大化和资产分配合理化的过程。通俗地说，就是（）。

  A . 个人、家庭、公司、金融机构、政府部门乃至国家的财务活动 B . 开源节流，管好、用好个人和家庭财产的过程 C . 为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整 D . 实现人生在财务上的自由、自主和自在

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• 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。钱先生上年的每月税后收入30000元人民币，年终奖150000元人民币，钱先生家庭每月日常消费支出10000元人民币，另外每年旅游、健身以及孝敬父母的支出固定为80000元左右，则钱先生家庭上年的结余比例为（）。

  A . A.0.39 B . 0.45 C . 0.52 D . 0.61

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• 在理财规划方面，生活费、房租与保险费通常发生在____，收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等，通常是____。（ ）

  A . 期初；期末年金 B . 期末；期初年金 C . 期末；期末年金 D . 期初；期初年金

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• 整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活

  A . 高收益 B . 个人家庭幸福生活 C . 收益时间的长短 D . 理念的新颖

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• 在理财规划的收入一支出表中，属于支出的有（）。

  A . 汽油及维护费用 B . 租金或贷款支付 C . 股票红利 D . 电话通讯 E . 养老金和年金

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• 理财规划师给客户制订家庭消费支出规划，在家庭消费支出的3种消费模式中，（）消费模式是不可取的。

  A . 收大于支 B . 收支相抵 C . 支大于收 D . 3种都可取，没有不可取的

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• 个人理财可以是安排和规划家庭成员的收入和支出。当个人和家庭的收入大于支出时，产生储蓄，储蓄是个人和家庭投资的主要来源。这里所指的收入和支出主要包括（）。

  A . 固定收入和临时收入，固定支出和临时支出 B . 经常性收入和投资收入，固定支出和临时支出 C . 经常性收入和投资收入，固定收入和临时收入 D . 固定收入和临时收入，经常性支出和临时支出

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• 理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（）

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• 在理财规划方面，生活费、房租与保险费通常发生在________；收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等，通常是用________。（）

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2514001-2517000/414d79893bb1a9275b10748b6402c54a.gif' />

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• 于先生一家属于富足小康之家，为了合理安排投资与保险以实现未来规划，于先生聘请了理财规划师帮助其进行全方位理财规划。理财规划师通过与于先生沟通，获得了以下家庭、职业与财务信息：于先生一家的年消费支出为（）元。

  A．68000 B．70000 C．72000 D．74000

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• 小李是国家机关工作人员，预估2010年年度收入为20万元，其各类理财规划目标所需的年储蓄额为10.5万元，则他的年度支出预算为()万元。

  A．20 B．10.5 C．9.5 D．8

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• 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。钱先生上年的每月税后收入30000元人民币，年终奖150000元人民币，钱先生家庭每月日常消费支出10000元人民币，另外每年旅游、健身以及孝敬父母的支出

  A．0.39 B．0.45 C．0.52 D．0.61

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• 6、在个人收入支出表中，以下不属于投资收入的是（）.

  A．基金分红 B．彩票奖金 C．债券利息 D．股票买卖价差

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• 李先生和李太太（陶女士）都是收入稳定的公务员，两人目前和李先生的母亲同住，没有孩子。最近，李先生和太太计划要一个小宝宝，同时还有一些其他的家庭目标需要进行规划，于是夫妇俩找到了金融理财规划师进行咨询。理财规划师就李先生的家庭状况进行了分析。接第8题，若买车之后每月在汽车上的支出费用在2000元左右，则李先生的家庭收支结构表现为（）

  A．收入小于支出，入不敷出 B．收支恰好相抵 C．收入略高于支出 D．收入远高于支出，不影响收支结构

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