信贷资产证券化业务主要监管要求包括（）

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• 目前我国信贷资产证券化业务中所需要的中介机构包括（）。

  A . 证券公司 B . 会计师 C . 信托公司 D . 律师

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• 信贷资产证券化业务中，资金保管机构的风险主要是（）。

  A . 混合风险 B . 操作风险 C . 结构风险 D . 信息系统风险

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• 《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》规定，金融机构应当按照银监会关于信息披露的有关规定，披露其从事信贷资产证券化业务活动的有关信息，披露的信息应当至少包括以下哪些内容（）。

  A . 从事信贷资产证券化业务活动的目的，在信贷资产证券化业务活动中担当的角色、提供的服务、所承担的义务、责任及其限度 B . 当年所开展的信贷资产证券化业务概述，发起机构的信用风险转移或者保留程度 C . 因从事信贷资产证券化业务活动而形成的证券化风险暴露及其数额 D . 信贷资产证券化业务的资本计算方法和资本要求，对所涉及信贷资产证券化业务的会计核算方式

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• 证券公司应当按照监管部门和证券交易所的要求报送自营业务信息，报告的内容包括（）。 I.自营业务账户、席位情况 II.涉及自营业务规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策 III.自营风险监控报告 IV.其他需要报告的事项

  A . I、III B . I、II、III、IV C . I、II、IV D . II、IV

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• 信贷资产证券化业务中，发起机构面临的风险包括（）

  A . 法律风险 B . 混合风险 C . 证券化会计处理风险 D . 交易参与机构和中介机构资质风险 E . 证券化风险暴露相关资本充足率计量风险

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• 根据银监会监管要求，各行为集团客户办理信贷业务时，原则上应与客户协商后在相关合同或协议中约定，要求集团客户及时报告借款人净资产10％以上关联交易的情况，包括（）。

  A . 交易各方的关联关系 B . 交易项目和交易性质 C . 交易的金额或相应的比例 D . 定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）

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• 农业银行信贷资产证券化业务中，项目资产池的调查与构建主要包括以下如下环节（）。

  A . 资产储备 B . 尽职调查 C . 资产确定 D . 发起立项

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• 目前我国信贷资产证券化业务试点涉及的监管审批部门包括（）。

  A . 人民银行 B . 银监会 C . 证监会 D . 发改委

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• 信贷资产证券化业务中，有关受托机构的风险主要是（）。

  A . 信用风险和操作风险 B . 操作风险和法律风险 C . 市场风险和法律风险 D . 市场风险和操作风险

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• 公司与投行业务部作为信贷资产证券化业务的牵头部门，主要职责包括（）。

  A . 负责组织制定信贷资产证券化业务相关制度和操作规程 B . 牵头组织组织信贷资产的筛选和相关尽职调查工作 C . 负责设计交易结构、构建证券 D . 组织开展资产支持证券定价工作

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• 农业银行在发起信贷资产证券化业务时，内部沟通协调主要涉及如下部门（）。

  A . 信用管理部 B . 资产负债管理部 C . 财务会计部 D . 公司与投行业务部

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• 农业银行信贷资产证券化业务中，业务流程包括（）等环节。

  A . 项目资产池的调查与构建 B . 交易结构设计 C . 项目报批（报备） D . 定价与发行

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• 证券公司应当按照监管部门和证券交易所的要求报送自营业务信息，报告的内容包括（ ）。 I .自营业务账户、席位情况 II.涉及自营业务规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策 III.自营风险监控报告 IV.其他需要报告的事项

  A . I、III B . I、II、III、IV C . I、II、IV D . II、IV

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• 资产证券化起源于20世纪60年代末的美国住房抵押贷款证券化，在信贷资产证券化业务中最主要的参与主体是（）。

  A . 商业银行 B . SPV C . 信用评级机构 D . 证券承销商

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• 信贷资产证券化的适用机构主要包括（）。

  A . A．商业银行 B . B．资产管理公司 C . C．汽车金融公司 D . D．大型实业企业

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• 信贷资产证券化业务计划书中应当包括（）。

  A . 信贷资产证券化交易的内外部信用增级方式及相关合同草案 B . 清仓回购条款等选择性或强制性的赎回或终止条款 C . 该信贷资产证券化交易的风险分析及控制措施 D . 拟在发行说明书显著位置对投资机构进行风险提示的内容

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• 证券公司应当按照监管部门和证券交易所的要求报送自营业务信息，报告的内容包括（）。 Ⅰ.自营业务账户、席位情况 Ⅱ.涉及自营业务规模、风险限额的重大决策 Ⅲ.自营风险监控报告 Ⅳ.涉及自营业务资产配置、业务授权的重大决策

  A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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• 《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》规定，下列哪些金融机构从事信贷资产证券化业务活动时，可比照适用本办法计算证券化风险暴露的资本要求（）。

  A . 农村合作银行、农村信用社 B . 城市信用社 C . 财务公司 D . 信托投资公司以外的不适用于资本充足率考核的金融机构

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• 根据《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》规定，在金融机构的信贷资产证券化业务活动中，外部信用增级包括但不限于等方式（）

  A．备用信用证 B．利差账户 C．担保 D．保险

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• 在信贷资产证券化业务中，构成银行的回报的部分包括（)。

  A．直接持有证券 B．贷款服务报酬 C．贷款回收率超预期时银行收取的超额收益 D．清仓回购收益

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• 申请信贷资产证券化资格时，中国人民银行要求的申报材料包括（）难易程度:易

  A．申请报告 B．发行说明书草案 C．承销协议 D．注册会计师出具的会计意见书

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• 信贷资产证券化业务中资金保管机构职责包括但不限于（）难易程度:易

  A．管理信托财产 B．以信贷资产证券化特定目的信托名义开设信托财产的资金账户 C．安全保管信托财产资金 D．依照资金保管合同约定方式，向资产支持证券持有人支付投资收益

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• 按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构开展信贷资产转让业务,＿＿＿，均应按照有关监管要求，及时准确地向监管机构报送相关数据信息（）

  A．凡是转出 B．凡是转入 C．不论是转出还是转入 D．空白

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• 申请信贷资产证券化业务资格，中国银行业监督管理委员会要求的申报材料包括但不限于（）难易程度:中

  A．由发起机构和受托机构联合签署的申请报告 B．信贷资产证券化业务计划书 C．受托机构对贷款服务机构、资金保管机构、信贷资产证券化交易中其他有关机构的选任标准及程序 D．信托合同、贷款服务合同、资金保管合同及其他相关法律文件草案

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