关于大宗商品贸易融资业务企业资质审查，下列表述错误的是（）。

相似题目

• 以下关于大宗商品国际贸易融资业务中监管人的选取，说法正确的是（）

  A . 具有仓储业务资格和资质，专业从事仓储业务并持续经营2年以上 B . 虽为新设立法人但其主要股东或实际控制人从事仓储业务经营在2年以上 C . 上年末净资产不低于1000万元，具备承担相应的违约赔偿责任的能力 D . 不是融资申请人关联企业 E . 由二级分行审核准入

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• 申请办理大宗商品国际贸易融资业务的客户需要提供（但不限于）以下哪些资料？（）

  A . 客户同上、下游企业近两年来的交易往来情况 B . 质押商品的合法性权属证明，如购销合同、海关报关单、出厂证明、增值税发票、付款凭证等 C . 仓储合同副本及仓单（质押商品已入库） D . 商品许可证或批文（如需）

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• 办理大宗商品国际贸易融资业务的经营行，经营行应具备如下基本条件（）。

  A . 信贷管理综合评价为前两类 B . 国际结算和贸易融资业务基础良好 C . 组建大宗商品融资团队，且团队成员经过专门业务培训 D . 当地有较好的大宗商品融资客户

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• 申请办理大宗商品国际贸易融资业务的客户，其近（）内无不良信用记录。

  A . 1年 B . 2年 C . 3年 D . 4年

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• 关于大宗商品贸易融资业务授信额度审查，下列表述错误的是（）。

  A . A.严格测算客户实际融资需求，防范多头授信和过度授信风险 B . B.严格控制集团客户授信中的贸易融资授信额度 C . C.审慎核定纯贸易类客户转口贸易项下融资业务的授信额度，授信方案中要明确单一客户转口贸易项下融资余额占贸易融资授信总额比例 D . D.对国内信用证及项下融资业务授信可适度放宽审查条件

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• 大宗商品国际贸易融资项下进口开证业务期限不得超过（）。

  A . 30天 B . 90天 C . 180天 D . 360天

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• 大宗商品国际贸易融资业务的质押率不超过质押商品价值的70%。

  A . 正确 B . 错误

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• 申请办理大宗商品国际贸易融资业务的客户，已通过套期保值锁定了质押商品价值的，生产型企业在农业银行的信用等级应为（）以上（含），贸易型企业在农业银行的信用等级应为（）以上（含）。

  A . BBB级；BBB-级 B . BBB-级；B级 C . A+级；A级 D . AA级；A+级

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• 下列关于大宗商品国际贸易融资业务项下信用证到单处理正确的是（）。

  A . 信用证到单之后，经营行需办理质押监管的，应将信用证项下货运单据直接交监管人，要求监管人出具《单据收取确认书》 B . 监管人办妥签收手续后，还需办理货物入库前的报关、报检及运输手续，货物运至仓库，入库保管，办妥质押手续 C . 单据先于货物到达，经营行国际业务部门审单无误对外承兑后，将全套正本单据作为重要的货物质押凭证保管 D . 对信用证项下进口货物尚未办妥质押手续的，在申请人补足保证金或全额付款之前，不得将正本单据交给申请人

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• 大宗商品国际贸易融资业务中，下面说法正确的是（）。

  A . 监管人应与客户或第三方仓库所有人就质押监管业务签署仓库租赁协议 B . 监管人租用客户仓库的，可以散租方式租用，并对仓库做明确标识 C . 客户根据《商品融资质押监管协议》，向监管人出具《出质通知书》 D . 监管人应向客户签发仓单或质物清单

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• 下列关于大宗商品贸易融资业务质物提取的表述正确的是（）。

  A . 静态质押项下客户申请提货时，须先追加等额保证金、提供额外担保或提前归还等额贷款 B . 滚动质押项下客户申请提货时，若提货后的质物价值高于质物的最低价值要求，则客户可直接向监管人申请提货 C . 滚动质押项下客户申请提货时，若提货后质物价值低于质物的最低价值要求，则客户不可提货 D . 提货完成后，须直接从仓储公司取得回执妥善保管

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• 下列关于大宗商品国际贸易融资业务的表述错误的是（）。

  A . 质押商品是指大宗商品国际贸易融资项下客户用作或将用作融资质押的仓储或在途原材料、产成品、存货等 B . 静态质押是指质物在质押期间不得存取变动，出质人因正当理由需要置换质物的，经银行书面许可后方可办理置换手续 C . 滚动质押是指银行与出质人约定质物种类、数量、价值的最高要求，出质人应保证提货或换货后质物价值始终不得低于最高要求，而超出最高要求的部分出质人可以按协议约定存取 D . 债项是指债务人因从事商品交易形成的标的明确、金额确定的具有偿债义务的金融工具

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• 下列关于大宗商品国际贸易融资业务表述正确的是（）。

  A . 大宗商品国际贸易融资项下进口开证业务期限不得超过90天 B . 进口商申请办理大宗商品国际贸易融资项下控制提单物权开立进口信用证业务保证金比例一般不低于30% C . 警戒线是指质押合同有效期内，融资本息余额与质物市场价值总和之比（称为实际质押率，下同）不得超过合同约定质押率10个百分点，且实际质押率不得高于75% D . 平仓线是指质押合同有效期内，实际质押率不得超过合同约定质押率20个百分点，且实际质押率不得高于85%

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• 客户办理大宗商品国际贸易融资业务时可占用短期或中期信用额度。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列不属于农业银行大宗商品国际贸易融资业务质押商品条件的是（）。

  A . 不存在权属争议 B . 具有物理、化学性能稳定性 C . 有成熟的交易市场 D . 设定质押的在途商品须特定化，且须客户实际占有

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• 申请办理大宗商品国际贸易融资业务的贸易型企业，年贸易量要在（）（等值）以上。

  A . 2000万美元 B . 3000万美元 C . 4000万美元 D . 5000万美元

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• 下列关于大宗商品贸易融资业务质物监控和监管的表述正确的是（）。

  A . 经营行要每周评估1次实际质押率，督促客户和监管人履行各项义务 B . 在静态质押项下质押业务中，经营行应至少每2周现场查验1次质物并登记查验报告 C . 在滚动质押业务中，经营行应至少每2周现场查验1次质物并登记查验报告 D . 在滚动质押业务中，经营行监督监管人每日报送质物进出库和库存信息

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• 大宗商品国际贸易融资业务是指银行以客户在生产、经营过程中拥有或在途的大宗原材料、产成品或存货物权质押为前提，为其办理的国际贸易融资业务。

  A . 正确 B . 错误

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• 大宗商品国际贸易融资业务项下操作风险管理要求包括（）。

  A . 加强贷后资金管理，及时通知国际业务部门对外付汇 B . 加强质物管理，定期评估质物价值 C . 关注进口货物国内外市场价格是否稳定 D . 外币贷款项下可提前锁定远期购汇价格，规避汇率波动风险

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• 下列关于大宗商品国际贸易融资业务项下信用证到单处理错误的是（）。

  A . 信用证到单之后，经营行需办理质押监管的，应将信用证项下货运单据直接交监管人，要求监管人出具《单据收取确认书》 B . 客户办妥签收手续后，还需办理货物入库前的报关、报检及运输手续，货物运至仓库，入库保管，办妥质押手续 C . 单据先于货物到达，经营行国际业务部门审单无误对外承兑后，将全套正本单据作为重要的货物质押凭证保管 D . 对信用证项下进口货物尚未办妥质押手续的，在申请人补足保证金或全额付款之前，不得将正本单据交给申请人

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• 客户办理大宗商品国际贸易融资业务时占用短期信用额度

  是 否

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• 关于转口贸易融资业务，融资合理性审查，下列说法错误的是（）

  A．重点审核转口收支账期与融资期限是否匹配 B．商品购销价格是否背离市场趋势 C．转口贸易商品能否按期交货 D．提单或仓单是否已被签注过融资信息，背书是否连续，只要背书连续且清晰表明融资信息（包括融资主体，融资时间，金额以及融资银行的信息）的可予以办理

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• 当前大宗商品贸易融资业务的主要风险体现在哪些方面（）

  A．融资主体的信用风险； B．汇率波动风险； C．仓单质押操作与法律风险； D．大宗商品价格波动风险

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• 申请办理大宗商品国际贸易融资业务的客户需要提供（但不限于）以下__资料（）

  A．客户同上、下游企业近两年来的交易往来情况 B．质押商品的合法性权属证明，如购销合同、海关报关单、出厂证明、增值税发票、付款凭证等 C．仓储合同副本及仓单（质押商品已入库） D．商品许可证或批文（如需）

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