受益人审查信用证的重点，错误的是（）。

相似题目

• 根据信用卡业务汽车分期风险管理制度，经办行市场部负责人或客户经理主管根据申请材料，全面分析申请人情况，揭示风险点，并出具初审意见，以下属于审查重点的是（）

  A . 申请人购车对象是否为徽商银行指定合作机构 B . 申请人提供的资料是否合法、合规、完整、有效，是否符合徽商银行信用卡汽车分期业务的条件 C . 通过电话或面谈方式了解申请人的申请是否自愿，申请人及家庭主要成员的购车意愿、购车用途是否真实合理，是否符合规定 D . 申请人收入水平及来源是否稳定，是否具有足额还款能力 E . 收集申请人相关材料，调查核实提供材料的合法性、真实性和完整性

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• 银行在信用证开出后，应重点审查（）

  A . 是否将有关账户纳入银行事后监督管理 B . 是否发生信用证垫款 C . 是否存在其他潜在风险 D . 是否存在一般债务纠纷

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• 监管部门在审查银行信用证业务相关记录时，应重点审查（）

  A . 记录是否完整 B . 记录是否准确 C . 业务账、会计账是否相符 D . 是否建立日清月结制度

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• 对信用证修改应重点调查、审查（）.

  A . A、新合同是否合法有效； B . B、是否具有真实贸易背景； C . C、信用证修改后的金额、期限是否有变更； D . D、信用证修改是否会影响企业原定的销售计划或生产计划；

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• 监管部门在审查银行押汇业务信用风险控制措施时，应重点审查押汇业务（）

  A . 押汇业务是否纳入银行授信管理 B . 押汇业务的不良率是否过高 C . 出现不良是否抓紧清收 D . 出现不良是否向法院起诉

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• 关于易燃易爆危险化学品企业信用风险审查要点，下列表述错误的是（）。

  A . 对新建项目，审查项目是否已取得合法、有效的《安全条件审查意见书》，若项目建设地址、主要技术、工艺路线、产品方案或者装置规模与申请安全条件审查时已发生重大变化，是否已重新办理安全条件审查或提供相关证明材料 B . 对既有企业，审查企业是否已取得合法、有效的《危险化学品安全生产许可证》或《危险化学品经营许可证》，企业实际生产或经营的产品与许可范围是否一致 C . 既有企业通过道路（或水路）运输易燃易爆危险化学品的，审查企业自身或承运人是否已取得危险货物道路（或水路）运输许可，审查危险货物道路（或水路）运输许可、运输车辆（船舶）营运证以及驾驶人员、押运人员取得上岗资格的证明材料以及运输协议等 D . 新建、改建、扩建储存、装卸危险化学品的港口建设项目，由交通部门按照国务院交通运输主管部门的规定进行安全条件审查

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• 信用社对农户联户联保借款申请人应重点审查以下内容（）。

  A . 借款申请人是否为联户联保小组成员 B . 借款申请人是否是多个联保小组的成员 C . 申请借款金额是否超过最高授信额度 D . 借款用途是否合规

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• 资产服务类产品受益权质押融资业务需由分行信用审查部进行初审，报分行分管风险行领导审批同意后，方可报有权人进行授信审查审批。

  A . 正确 B . 错误

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• 为客户开立国内信用证，应重点审查（）。

  A . 开证申请人的资信，是否有足额授信额度 B . 是否具有支付信用证款项的可靠资金来源和能力 C . 是否按规定比例缴纳了保证金并提供相应担保 D . 合同如有溢短装条款，是否对金额上浮部分落实了担保措施

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• 监管部门在审查信用证的操作风险控制措施时，应重点检查的内容（）

  A . 客户的开证申请是否合法有效 B . 银行是否有规范的内部转授权文件 C . 人员分工是否能够做到交叉控制 D . 信用证开出后，是否将有关账户纳入银行事后监督管理

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• 信用社对个体工商户联户联保借款申请人应重点审查以下内容（）。

  A . A.借款申请人是否为联户联保小组成员 B . B.营业执照是否年检，借款期限是否在有效期限内 C . C.申请借款金额是否超过最高授信额度 D . D.借款用途是否合规

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• 监管部门在审查商业银行信用证业务操作流程时，应重点检查的环节有;（）

  A . A、银行内部审批流程和业务分工; B . B、信用证前、后台业务是否分开; C . C、信用证的操作与审批是否分开; D . D、信用证业务是否实现全流程控制

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• 以下关于备用信用证的业务处理流程正确的是（）。①申请人向开证行申请开立备用信用证；②申请人未履行基础合同义务时，受益人将索偿申明及文件或单据向开证行提示（如果申请人顺利履行基础合同的义务，备用信用证自动失效）；③开证行审单无误后履行备用信用证责任和义务；④申请人向开证行归还代偿付款项。⑤通知行向受益人通知备用信用证；⑥开证行经过审查后开出备用信用证，并委托通知行通知信用证；

  A . A．①②③④⑤⑥ B . B．①⑥⑤②③④ C . C．③①②⑥④⑤ D . D．①④⑥②⑤③

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• 对信用证修改应重点审查：（）。

  A . 新合同是否合法有效 B . 信用证修改是否具有真实贸易背景 C . 信用证修改是否会影响企业原定的销售计划或生产计划 D . 信用证修改后的金额、期限是否有变更

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• 信贷管理部门对减免保证金开证（信用证修改）业务审查的重点包括：（）。

  A . 依据外经贸部（委）批准进口业务的批件审核客户开证资格 B . 是否能够交存开证保证金，不足部分能否有效的担保 C . 信用证中有溢装条款的，是否对开证金额上浮部分落实了开证保证措施 D . 进口商是否将进口货物的所有权质押给银行

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• 监管部门在审查信用证业务贸易背景时，应重点检查的内容有;（）

  A . A、进口合同与开证内容是否吻合; B . B、是否符合外汇管理的有关要求; C . C、申请人是否具有外贸资格； D . D、是否拥有特种商品进口的批准文件;

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• 客户经理在办理业务时，需重点审查客户个人信用报告中哪些方面（）。

  A . 贷款总额 B . 当前逾期情况 C . 个人基本信息 D . 历史逾期情况

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• 各行社根据网点上报的《商户信息调查表》、《湖南省农村信用社特约商户入网审批表》和“三证”等资料，对商户准入审核时，应重点审查的是（）。

  A . 对商户或商户负责人（或法定代表人）的公民身份核查 B . 对商户或商户负责人（或法定代表人）的人行征信核查 C . 商户营业执照、税务登记证、法定代表人（负责人）身份证件等证照的有效性 D . 商户是否在所辖网点开立收款结算账户，账户户名、账户与登记信息是否相符 E . 《商户信息调查表》中相关信息的完整性和真实性 F . 必须向目标商户所在地的工商管理部门进行商户状况调查

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• 信贷客户经理调查后移交审查岗审查，审查岗审查同意后报信用社主任审批，超信用社主任权限的报贷审组审批，（）操作重点环节发放贷款。

  A . 客户经理 B . 审查人员 C . 风险监管员 D . 信用社主任

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• 监管部门在审查银行信用证信用风险控制措施时，应重点检查的内容（）

  A . 是否纳入银行授信管理和表外业务管理 B . 表外业务余额是否与信用证未付汇余额相同 C . 保证金是否足额收取 D . 缺口部分是否落实有效担保，若是免担保，则是否符合银行内部的免担保规定

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• 受益人审查信用证的重，错误的是（）。

  A . 信用证的真实性 B . 开证行的资信 C . 信用证内容与合同内容是否相符，是否存在无法履行的条款 D . 开证行所在国家风险

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• 银行在审查申请人的信用记录时，应重点关注申请人是否有___;

  A . A、信用证纠纷 B . B、充足的担保措施 C . C、有第三方保证; D . D、现金流是否正常

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• 受益人在审查信用证中发现信用证的某些条款与相关的商业合同条款不一致时，应联系开证申请人要求开证行按照商业合同条款修改信用证中的这些条款。

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• 国内信用证项下，开证行应在收到交单行寄交的单据及交单面函或受益人直接递交的单据的次日起（）个营业日内及时审查单据，核对是否为相符交单，并决定是否承担付款责任

  A．两个 B．三个 C．五个 D．七个

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