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下列关于操作风险的人员因素的说法,不正确的是( )。
A . 内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B . 违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
C . 未经授权交易包括故意隐瞒交易、未经授权交易导致资金损失、故意错误估价
D . 缺乏足够的后援人员,相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现
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以下关于操作风险评估方法的说法,不正确的是( )。
A . 商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型,对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别,并建立操作风险成因和损失事件之间的关系
B . 在操作风险自我评估的过程中,可依据评审对象的不同,采用不同方法
C . 商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序
D . 商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法,定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析
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下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法,不正确的是( )。
A . 合理的业务外包可使商业银行提高效率,节约成本
B . 商业银行通过业务外包将最终责任转移给了外部服务提供商
C . 业务外包必须有严格的合同或服务协议
D . 一些关键过程和核心业务不应外包出去
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以下关于操作风险评估方法的说法,不正确的是( )。
A . 商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型,对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别,并建立操作风险成因和损失事件之间的关系
B . 在操作风险自我评估的过程中,可依据评审对象的不同,采用不同方法
C . 商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序
D . 商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法,定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析
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下列关于防范质押操作风险的说法,不正确的是( )。
A . 银行应当确认质物是否需要登记
B . 银行应收齐质物的有效权利凭证
C . 银行应当与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议,约定保全银行债权的承诺和监管措施
D . 银行借出质押证件时,应书面通知登记部门或托管方撤销质押
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下列关于风险管理系统管理操作说法正确的是()。
A . A.系统管理员必须根据相关文件规定设置机构、用户,定义操作人员角色和配置贷款审批权限,做好辖内系统操作的业务辅导
B . B.系统维护员要定期对系统软、硬件及网络通讯设施进行检查、升级和维护,未经有关审批人同意,不得擅自修改数据库信息,确保系统运行的安全性
C . C.操作员要严格执行系统操作规程和安全管理制度,不得隐瞒事实,编造虚假信息,要确保信息资料的真实性和完整性
D . D.严格按系统设计的操作规程,加强信贷业务全过程管理
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下列关于操作风险评估与其他管理流程的结合应用的说法。不正确的是()。
A . RACA产生业务流程、关键风险和关键控制清单,为制订检查计划提供基础信息
B . SERP对操作风险进行主动的识别和评估,识别控制失当的风险,是操作风险管理过程的开端
C . LDC为RACA提供识别、评估课题和评估依据
D . RACA流程的实施情况可纳入考核范围,如果风险所有人能够自行认明风险并如实向管理层报告,应在考核中给予正向激励
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下列关于操作风险的说法,不正确的是( )。
A . 操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B . 操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C . 对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D . 操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
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以下关于商用房贷款操作风险的防控措施的说法中,不正确的是()。
A . 对名义借款人与实际借款人不一致,原则上也可以受理
B . 对商业前景不明的期房及单独处置困难的产权式商铺等房产,原则上不得接受抵押
C . 加大贷后检查力度,应将借款人经营状况及抵押房产的价值、用途变化情况作为监控重点
D . 对以实际借款人以其关系人多人名义申请贷款,用于购买同一房产的,按单个借款人适用审批权限
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下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法,不正确的是()。
A . 合理的业务外包可使商业银行提高效率,节约成本
B . 商业银行通过业务外包将最终责任转移给了外部服务提供商
C . 业务外包必须有严格的合同或服务协议
D . ―些关键过程和核心业务不应外包出去
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下列关于操作风险的人员因素的说法,不正确的是()
A . 内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B . 违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
C . 员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度,或者从事未经授权的交易等,致使商业银行发生损失的风险
D . 缺乏足够的后援人员、相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现
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关于操作风险识别,下列说法正确的是()。
A . 对风险隐患进行事前识别,是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别,主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容
B . 对风险事件进行事后识别,是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别,主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容
C . 对风险隐患进行事前识别,是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程
D . 对风险事件进行事后识别,是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程
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下列关于操作风险的说法中,不正确的是()。
A . 操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B . 操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C . 对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D . 操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
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下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是( )。
A . 保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B . 对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释
C . 目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D . 商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险
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下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是( )。
A . 保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B . 对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释
C . 目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D . 商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险
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下列关于商业银行操作风险的说法,不正确的是()。
A.根据商业银行的资本金水平和控制操作风险的能力,可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险
B.不管尽多大努力,采用多好的措施,购买多好的保险,总会有操作风险发生
C.商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策
D.商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或风险资本金
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下列关于操作风险的说法,不正确的是()。A.操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面B.操作
下列关于操作风险的说法,不正确的是()。
A.操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B.操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C.对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D.操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
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下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是()。A.保险是西方商业银行操作
下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是()。
A.保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B.对于商业银行内部欺诈,员工过失,自然灾害,黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释
C.目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D.保险是一种有效的管理风险的手段,有了足够多的保险商品,商业银行就可以把所有的风险转移出去,这样商业银行就不用进行风险管理这项麻烦的工作了
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关于操作风险,以下说法不正确的是()。
A.降低操作风险不是一味的增加流程,而是设计能够符合人性、能够使普通的经办人员熟练掌握的流程
B.银行信贷操作风险主要包括无意识造成的风险和有意识造成的风险两种
C.无意识造成的风险,是指由于经验不足、无意疏忽等,以致信贷资金遭受损失
D.流程约复杂,操作风险越低
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关于对商业银行操作风险进行评估的要素,下列说法不正确的是()。
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下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是()。A.保险是西方商业银行操作
下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是()。
A.保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B.对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释
C.目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D.商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险
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关于操作风险管理报告,下列说法正确的是()
A.分行业务部门和支持保障部门履行向本部门负责人、分行操作风险管理部门和总行对口主管部门汇报职责
B.分行操作风险管理部门履行向分行行长、总行法律与合规部双线汇报职责
C.总行业务部门和支持保障部门操作风险管理团队/岗位履行向本部门负责人、总行法律与合规部双线汇报职责
D.帮助发现内控薄弱环节,为实施巴塞尔新资本协议高级法计量操作风险监管资本提高数据基础