在用标准法计算操作风险经济资本时，表示商业银行各产品线的操作风险暴露的贝塔值代表( )。

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• 由于标准法.高级法要求的标准更高.更准确，因此要求各商业银行在采用操作风险经济资本计量模型时尽可能采用更高级的方法。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 在计算操作风险经济资本配置的标准法中，ß值代表各产品线的操作风险暴露。巴塞尔委员会对各类产品线给出了对应系数，下列()产品线的p因子等于l8%。

  A . 零售商业银行业务 B . 资产管理 C . 支付和结算 D . 零售经纪

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• 根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计算操作风险资本？（）

  A . 业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏 B . 未建立清晰的操作风险内部报告路线 C . 董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行 D . 银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效 E . 有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法

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• 商业银行在用替代标准法来计量操作风险监管资本时，零售银行和商业银行业务条线的总收入用前三年贷款余额的算术平均数与3.5%的乘积替代。

  A . 正确 B . 错误

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• 在操作风险经济资本计量的方法中，高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过()计算监管资本要求。

  A . 内部评级法 B . 外部操作风险计量系统 C . 标准法 D . 内部操作风险计量系统

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• 90 年代一些国际活跃银行，为满足自身资本和风险管理的需要，利用以历史数据和统计模型为基础的（），而非以经验判断为基础的标准法，计算各产品线、业务线和资产组合实际承担的风险。

  A . ROC。 B . EVA。 C . ROA。 D . VAR。

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• 在适用标准法计算操作风险资本时，将银行业务分为若干种类，分别是（）

  A . 零售经纪 B . 公司金融 C . 资产管理 D . 交易和销售 E . 代理业务 F . 零售银行业务 G . 支付和清算 H . 商业银行业务

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• 商业银行使用标准法计量操作风险监管资本时，交易和销售业务条线的对应β系数为（）

  A . 12% B . 15% C . 18% D . 20%

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• 内部评级法是在银行内部计算的操作风险基础之上，规定资本要求的操作风险计量方法。计算结果必需符合巴塞尔新资本协议关于数据和计量方法的标准，并且得到监管当局的批准。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 使用标准法计算操作风险资本时，每个产品线的监管资本是该产品线风险暴露指标与其相应的风险因子的乘积。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 在操作风险经济资本计量模型中的标准法将银行业务分为几种（）

  A . 4 B . 6 C . 8 D . 10

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• 下列商业银行业务中，用标准法计算的操作风险资本要求系数β为18%的业务条线有（）。

  A . 证券投资基金托管 B . 并购重组服务 C . 单位贷款 D . 交易账户人民币理财产品 E . 债券结算代理

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• 商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（）为基础计量操作风险资本要求。

  A . 总收入 B . 净收入 C . 平均收入 D . 预期收入

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• 商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时，下列哪些业务条线对应的系数是18％？（）

  A . 公司金融 B . 支付和清算 C . 交易和销售 D . 代理业务 E . 零售银行业务

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• 根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（）的资本要求系数β最低。

  A . 公司金融业务 B . 商业银行业务 C . 资产管理业务 D . 代理业务

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• 商业银行采用操作风险标准法计算监管资本时，将所有业务分为八个业务线，操作风险对应的资本要求系数（以β表示）不同，监管规定的β值包括（）。

  A . 20％ B . 15％ C . 18％ D . 10％ E . 12％

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• 使用标准法计算操作风险资本时，将银行的业务分为（）产品线。

  A . 8个 B . 6个 C . 10个 D . 5个

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• 在用标准法计算操作风险经济资本时，商业银行各产品线的操作风险暴露以β值表示，β值代表的是（）。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2631001-2634000/4d16951e5604486f4c02fc96146e3f52.gif' />

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• 在计算操作风险经济资本配置的标准法中，巴塞尔委员会将银行产品线分为金融、交易和销售、零售银行业务等()类。

  A．5 B．6 C．7 D．8

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• 在操作风险经济资本计量的方法中，（）的原理是，将商业银行的所有业务划分为八大类业务条线，计算时需要获得每大类业务条线的总收入，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总八类产品线的资本，即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。

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• 关于计量操作风险所需经济资本的标准法，将商业银行的所有业务划分为哪几类产品线？（）

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• 商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时,下列哪些业务条线对应的β系数是18%（)。

  A．交易和销售 B．公司金融 C．支付和结算 D．其他业务 E．零售银行

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• 在计算操作风险经济资本配置的标准法中，芦值代表各产品线的操作风险暴露。巴塞尔委员会将对各类产品线给出了对应系数，（）产品线的卢因子等于18%

  A．代理业务 B．资产管理 C．交易和销售 D．零售经纪

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• 银行采用标准法计量操作风险资本时，银行和代理服务业务条线的操作风险资本系数为（）

  A．12% B．18% C．15% D．13%

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