国际贸易融资业务需要重点调查（）。

相似题目

• 对国际贸易融资重点客户办理（）时，可执行包括授信、授权、业务流程、业务准入等国际贸易融资信贷政策

  A . 银行承兑汇票业务 B . 内保外贷业务 C . 所有类型的国际保函业务 D . 基于货物贸易的非融资类国际保函业务

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• 申请办理大宗商品国际贸易融资业务的客户需要提供（但不限于）以下哪些资料？（）

  A . 客户同上、下游企业近两年来的交易往来情况 B . 质押商品的合法性权属证明，如购销合同、海关报关单、出厂证明、增值税发票、付款凭证等 C . 仓储合同副本及仓单（质押商品已入库） D . 商品许可证或批文（如需）

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• 对单笔贸易融资业务，应充分调查的内容包括（）。

  A . 客户自身情况 B . 客户贸易融资实际需求 C . 客户上下游交易对手 D . 费率定价

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• 客户部门在受理国际应收账款池融资业务时，应重点调查以下内容（）。

  A . 拟入池的应收账款是否存在部分或全部出质质押、转让或异议登记等情况 B . 申请人是否以同一发票进行重复融资 C . 客户的贸易背景是否真实 D . 融资额度和融资期限是否与融资用途相匹配

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• 业务尽职调查重点关注内容包括（ ）。 Ⅰ.市场 Ⅱ.管理团队 Ⅲ.风险分析 Ⅳ.融资运用

  A . Ⅰ.Ⅱ B . Ⅲ.Ⅳ C . Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

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• 符合条件且需要办理国际贸易融资业务的客户，应向经办行国际业务部提供以下基础材料（）.

  A . A、经人民银行核准发放并经年检的贷款卡； B . B、经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记并经年检的《营业执照》，技术监督部门颁发的《中华人民共和国组织机构代码证》； C . C、法定代表人身份证或法定代表人授权委托书； D . D、上年度和近期的资产负债表、损益表、现金流量表等有关财务报表； E . E、客户之间签订的进出口合同或发票；

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• 贸易融资业务应重点关注的因素包括：（）

  A . A、授信品种的适用性； B . B、授信金额的合理性； C . C、贸易背景的真实性； D . D、贸易融资风险系数

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• 办理打包放款业务时，下列需要客户部门重点调查的有（）

  A . 申请人必须是信用证的收益人或出口合同/订单的出口商 B . 出口合同/订单表明真实性，贸易背景真实性 C . 出口贸易符合外经贸、国家产业政策 D . 进出口双方有稳定的贸易往来，出口商履约和进口商付款情况良好

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• 针对出口信用保险项下融资业务特点，重点调查以下内容（）

  A . 审查贸易背景真实性及合同履行情况 B . 出口商品是否属客户经营范围，货物价格是否合理、稳定 C . 出口商和中信保公司提供单据、材料的真实性和承保范围条款 D . 调查应收账款债权

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• 客户部门在受理客户申请办理出口商品融资业务后，重点调查以下内容（）

  A . 客户的贸易背景真实，合规合法 B . 进出口双方有两年以上贸易往来，客户交货和进口商付款情况良好 C . 出口商品的价格比较稳定。价格波动较大或属于鲜活易变质或季节性较强的商品，不得办理 D . 出口商票融资比例和期限是否合理

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• 项目融资业务的调查执行固定资产贷款的有关要求，并需重点调查（）等内容。

  A . A、借款人主体的合法性、注册资本金到位情况、高级管理层信用记录、能力和经验是否适应项目建设管理需要、法人治理结构等。 B . B、项目控股股东或主要股东的行业背景、高级管理人员的经营管理能力等，对工艺复杂、技术含量高、生产设备有特殊要求的生产性项目，还应重点了解借款人主要股东是否具有相关的行业背景和较强的专业技术力量 C . C、项目所在行业情况及项目建设的背景、目的、必要性，项目建成后对项目所在行业的影响及项目前景，项目建成后的营运管理模式及财务管理模式 D . D、项目资本金、负债性资金的来源及到位的可靠性，了解是否存在因股东投资意愿、资金实力等下降引发的项目资本金不能按期按比例到位风险、金融机构等负债性资金供给方不能按计划提供融资支持引发的资金缺口风险 E . E、项目融资的担保情况，是否有足值、有效、易于变现的第二还款来源

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• 在出口商票融资办理过程中，国际业务部门重点审核的内容有（）。

  A . 商业发票、运输单据、出口报关单等单据之间的信息应一致。对于不一致的，应符合进出口贸易合同及进出口商间的其他相关约定 B . 进出口双方贸易往来记录，客户交货和进口商付款情况良好 C . 出口报关单中贸易方式是否为来料加工 D . 商业发票或面函上表明农行指定汇路

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• 据青岛市农村信用社国际贸易融资业务操作规程，国际业务部门调查、信贷部门审查减免保证金开证业务的重点（）.

  A . A、依据外经贸部（委）批准进口业务的批件审核客户开证资格； B . B、是否能够交存开证保证金，不足部分是否提供有效的担保； C . C、信用证中的期限、金额、币种、受益人等内容； D . D、信用证中有溢短装条款的，是否对开证金额上浮部分落实了开证保证措施；

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• 国际贸易融资业务的融资期限放宽至一年，需要满足下列条件之一（）。

  A . 办理符合总行规定的低信用风险业务 B . 客户符合信用贷款条件 C . 经有权审批行批准可以信用方式用信 D . 客户有充足的抵押物

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• 银行办理出口项下国际贸易融资业务时，对出口方履约风险的审查需重点关注（）。

  A . 关注基础交易所涉商品是否为出口商的高收益产品 B . 关注以往该类产品项下订单是否办理过贸易融资 C . 关注现有订单总量是否与其生产能力相匹配 D . 判断出口商能否在规定的期限内签订出口合同

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• 国际贸易融资业务在风险防控方面需要进出口双方具有真实贸易背景，但无需审查双方客户有无重大贸易纠纷。

  A . 正确 B . 错误

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• （）业务尽职调查的考察重点为管理团队、资产质量、融资。结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。

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• 【选择题】保理业务是一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的综合性金融服务。（）

  A、正确 B、错误

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• （）负责贸易融资所需外币资金头寸管理、贸易融资项下单证条款审核、国外代理行的风险评估等（）负责协同客户部门开展权限范围内贸易融资额度及单笔审批贸易融资业务的调查，贸易融资报备管理，组织开展辖内贸易融资业务的贷后监测等（）负责贸易融资项下单证条款审核、执行外汇管理政策的审核等

  A．总行国际业务部门 B．省级分行国际业务部门 C．省级分行信贷主管部门 D．外汇业务经办行国际业务部门

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• 关于提单转卖项下转口贸易融资业务需要审核的资料,不正确的是（）

  A．正本购/销合同 B．买/卖发票 C．全套正本提单 D．进/出境备案清单/保税间货物报关单

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• 对于处于（）的创业企业，业务尽职调查的重点为管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等

  A．创业阶段 B．成长阶段 C．扩张阶段 D．成熟阶段

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• 申请办理大宗商品国际贸易融资业务的客户需要提供（但不限于）以下__资料（）

  A．客户同上、下游企业近两年来的交易往来情况 B．质押商品的合法性权属证明，如购销合同、海关报关单、出厂证明、增值税发票、付款凭证等 C．仓储合同副本及仓单（质押商品已入库） D．商品许可证或批文（如需）

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• 贸易融资业务操作基本流程有：包括受理→贷前调查→单证审核→审查/审议（如需）→审批→放款监督→贷后管理→收回等环节（）

  是 否

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• 在上海自贸区内或境外依法设立的机构，获上海国际黄金交易中心资质认定，通过金交所国际板办理法人贵金属（)、（)、（)及质押融资等业务，是本项业务的重点目标客户。

  A．投资交易 B．套期保值 C．黄金拆借 D．黄金租赁

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