下列关于商户收单风险管理工作中的岗位分离制度有关说法正确的是（）。

相似题目

• 根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当对6类商户或可能出现高风险的商户从严审核，下列特约商户种类中，不属于从严审核的商户类别是（）。

  A . 批发类 B . 咨询类 C . 中介类 D . 零售类

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• 《内蒙古农村信用社收单机构发展银行卡特约商户规则》中规定，收单机构应根据业务需求设置包括账务清算、（）等必备岗位，确保对商户收单管理的各项职责进行明确分工。

  A . 市场拓展 B . 商户服务 C . 商户授权 D . 风险管理

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• 下列关于商户收单业务联网模式说法正确的是（）。

  A . 间联模式是指POS可以选择先联入收单银行业务处理系统，再通过收单银行系统与银联系统进行数据交换，同时收单行直接将交易数据及信息转发发卡银行 B . 直联模式是指POS直接联入收单银行的业务处理系统，由收单银行向发卡银行进行交易数据和信息的转接 C . 我行坚持间联模式与直联模式相辅相成的发展原则 D . 间联模式是银行开展消费信贷和交叉销售的基本渠道

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• 商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。

  A . 防范、控制、处理和报告 B . 识别、防范、控制和处理 C . 检查、防范、处理和报告 D . 评估、防范、控制和监督

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• 下列（）不属于特约商户收单业务风险。

  A . 合谋伪冒交易风险 B . 手输卡号欺诈风险 C . 诈骗抢劫风险 D . 洗单风险

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• 下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是（）。

  A . 特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险 B . 特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险 C . 特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险 D . 特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险

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• 下列关于收单风险商户监控核查管理说法正确的是（）。

  A . 我行建立了商户收单业务风险监控专职团队，负责对我行间联收单商户的交易进行集中监控和处置 B . 对于银行卡组织发送的风险提示或风险案例应以卡组织的调查结果为主，收单行无需采取措施 C . 对于总行发送的风险提示或风险案例，收单行自行调查、处置即可，无须反馈 D . 商户拓展人可以兼任风险商户调查工作

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• 根据徽商银行收单业务管理规定，对于出现（）等高风险情况，各分支行应依据与商户签署的合作协议，暂停商户收单业务结算账户的资金支付，降低出现收单业务损失的风险。

  A . 争议款项过高 B . 退款交易过多 C . 退款额过高 D . 拖欠退款额过高 E . 交易额过高

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• 对于商户收单外包有关说法错误的是（）。

  A . 收单行应将商户收单业务外包风险纳入全行风险管理体系进行管理 B . 专业化公司不得将我行的机具、凭证等用于协议许可范围以外的用途 C . 经收单行口头或书面许可后，专业化公司可将收单行委托的业务再委托给第三方 D . 专业化公司不得以任何方式截留我行资料自用或泄露给第三方

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• 下列风险不属于特约商户收单业务风险的是（）

  A . 合谋伪冒交易风险 B . 手输卡号欺诈风险 C . 诈骗抢劫风险 D . 洗单风险

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• 下列关于商户收单业务风险定义及分类说法错误的是（）。

  A . 商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中，因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性 B . 根据风险来源，商户收单业务风险分为内部风险和外部风险 C . 因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险 D . 因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险

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• 未按规定建立并落实特约商户实名制、资质审核、风险评级、收单银行结算账户管理、档案管理、外包业务管理、交易和信息安全管理等制度的收单机构中国人民银行分支机构按照《非金融机构支付服务管理办法》第四十二条的规定责令其限期改正，并给予（）

  A . 警告或处1万元以上3万元以下罚款 B . 警告或处5万元以上7万元以下罚款 C . 警告或处7万元以上9万元以下罚款 D . 警告或处9万元以上11万元以下罚款

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• 商户收单业务风险管理机制主要包括（）。

  A . 岗位分离制度 B . 收单业务风险核查、处置机制 C . 收单业务风险报告制度 D . 收单业务检查监督机制

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• 《内蒙古农村信用社收单机构商户风险管理规则》中商户签约规定，商户不得将下列（）用于受理协议许可范围以外的用途，也不得给受理协议许可范围以外的第三方使用。

  A . 签购单 B . 签购结算单 C . 银联标识牌 D . POS机具

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• 下列关于商户收单业务外包管理的有关说法正确的是（）。

  A . 收单行不得将商户拓展、设备布放及维护等工作外包专业化公司进行处理 B . 收单行引入专业化公司，应统一选择已与总行签订协议的专业化公司开展合作 C . 收单行引入专业化公司必须向总行履行报批手续 D . 收单行与专业化公司签订的外包协议应自协议终止之日起保存至少5年

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• 以下关于商户收单业务风险管理机制的有关说法正确的是（）。

  A . 为提高审核效率，收单行的审查岗与审批岗可以兼任 B . 收单业务检查监督机制是指收单行应对商户交易进行有效跟踪监控，对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查 C . 收单行应建立突发事件响应机制，明确突发事件处理流程，妥善、快速处理收单业务开展过程中发生的突发事件 D . 收单业务风险报告制度是指收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报

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• 下列关于商户收单业务的说法正确的是（）。

  A . 商户收单业务中，收单银行主要提供交易处理和结算服务，获取收单收益并承担相应的风险责任 B . 按照受理卡种不同，商户收单业务可以分为人民币卡收单业务与国际卡收单业务 C . 人民币卡收单业务中，收单银行按照约定比例或金额向商户收取结算手续费 D . 国际卡收单业务中，收单行按照固定金额向商户收取结算手续费

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• 《内蒙古农村信用社收单机构商户风险管理规则》中商户交易终止规定，商户出现以下（）情况，收单机构可以强行终止交易收回机具。

  A . 虚假申请 B . 恶意倒闭 C . 套现、洗单 D . 侧录

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• 下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有（）。

  A . 商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金 B . 虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为 C . 洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为 D . 虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户

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• 根据徽商银行收单业务规定，以下哪几类商户属于银行卡收单业务中的高风险商户？（）

  A . 批发类 B . 咨询类 C . 投资类 D . 中介类 E . 娱乐类

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• 以下关于商户收单外包业务风险管理的有关描述正确的是（）。

  A . 收单行应将商户收单业务外包风险纳入全行风险管理体系，指定专人专岗负责商户收单业务外包的管理 B . 专业化公司不得将我行的机具、设备、凭证等用于协议许可范围以外的用途或提供给第三方使用 C . 收单行应与专业化公司制定严格的信息安全保密条款，不得以任何方式截留我行资料自用或泄露给第三方 D . 收单行应建立对专业化公司的检查制度，进行一定比例的日常业务抽查，并定期进行全面检查

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• 根据《内蒙古农村信用社收单机构商户风险管理规则》中相关规定，收单机构明确禁止发展的商户有（）。

  A . 非法经营组织 B . 典当行 C . 中国法律禁止的如赌博及博彩、毒品、军火等商户 D . 注册地及经营场所不在收单机构经营区域的商户

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• 根据工商银行收单业务管理规定，收单机构辖内一级风险商户的比例原则上不超过本机构特约商户总数的（）

  A . 20% B . 30% C . 40% D . 50%

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• 关于收单机构对特约商户实行实名制管理，下列说法错误的是（）。

  A．特约商户为自然人的，收单机构应当审核其有效身份证件 B．特约商户为单位的，收单机构只需审核其营业执照等证明文件即可 C．特约商户为单位的，收单机构应严格审核其营业执照等证明文件，以及法定代表人或负责人有效身份证件等申请材料 D．特约商户使用单位银行结算账户作为收单银行结算账户的，收单机构还应当审核其合法拥有该账户的证明文件

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