银行在银行结算账户的开立中，明知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储的，处罚为（）

相似题目

• 经办行应为采用批量代发工资方式的单位开立专用的代发工资内部账户作为资金转出账户，不得直接以代发工资单位的银行结算账户作为资金转出账户。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 人民币单位银行结算账户是指单位在银行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户以及定期存款账户。

  A . 正确 B . 错误

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• 按《金融违法行为处罚办法》的有关规定，金融机构办理存款业务时，明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储的：给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款。

  A . A、1倍以上2倍以下 B . B、1倍以上3倍以下 C . C、1倍以上4倍以下 D . D、2倍以上3倍以下"

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• 我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外？（）

  A . 重大疾病的医药费 B . 临时差旅费借支款 C . 代发工资 D . 小额个人劳务报酬

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• 明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储（）

  A . 给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款 B . 对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分 C . 情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准 D . 构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任

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• （）是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。

  A . A．结算备付金账户 B . B．基金银行存款账户 C . C．证券账户 D . D．股票账户

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• 一般存款账户是单位客户因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户，用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。

  A . 正确 B . 错误

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• 办理银期转账业务的银行结算账户是指投资者在我行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户，包括个人账户和单位结算账户。

  A . 正确 B . 错误

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• 客户交易结算资金汇总账户指存管银行为集中存管证券公司客户交易结算资金而开立的专用存款账户。该账户中的资金为投资者所有，只得用于（）。

  A . 投资者存取款 B . 证券交易清算交收 C . 支取佣金手续费等用途 D . 银行资金往来结算

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• 结算账户是指农业银行为存款人开立的，办理本、外币资金收付结算的活期存款账户，包括存款人以单位名称开立的银行结算账户、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户，以及存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户(不含银行卡账户及存折类账户)。

  A . 正确 B . 错误

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• 我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下（）除外。

  A . 重大疾病的医疗费 B . 临时差旅费借支款 C . 代发工资 D . 小额个人劳务报酬

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• 在邮储银行机构办理代发业务的委托单位，确实无法开立单位结算账户的，经（）审批后，可通过邮储银行的内部账户进行资金结算。

  A . 总行 B . 一级分行 C . 二级分行 D . 一级支行

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• 根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列各项中，存款人因对特定用途资金进行专项管理和使用而开立的账户是()。

  A . 基本存款账户 B . 一般存款账户 C . 专用存款账户 D . 临时存款账户

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• 我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）

  A . 重大疾病的医疗费 B . 临时差旅费借支款 C . 代发工资 D . 小额个人劳务报酬

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• 在资金结算网络中，集团客户要求为其下属企业开立只用于款项归集的单位银行结算账户，且该账户只通过汇兑方式收款的，可签署相关协议约定不预留银行印鉴。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 在银行开立存款账户的单位和个人办理支付结算，账户内必须有（）的资金保证支付。

  A . 足够 B . 一定 C . 适当 D . 必要

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• 人民银行《账户管理办法》对存款人开立的单位银行结算账户实行生效日制度，即单位银行结算账户在正式开立之日起，除资金转入和现金存入外，不能办理付款业务，（）个工作日后方可办理付款。

  A . 1 B . 2 C . 3 D . 5

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• 银行违反规定为存款人多头开立银行结算账户，明知或应知是单位资金、而允许以自然人名称开立账户存款的，要给予警告并处于5万元以上30万以下的罚款。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行在银行结算账户的开立中，违反《人民币银行结算账户管理办法》的规定为存款人多头开立银行结算账户或者明知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储的，给予警告，并处以（）的罚款。

  A . 5000元以上1万元以下 B . 1万元以上5万元以下 C . 5万元以上20万元以下 D . 5万元以上30万元以下

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• 在单位存款业务中，存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户是（）。

  A . 基本存款账户 B . 临时存款账户 C . 专用存款账户 D . 一般存款账户

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• 对存款人开立的单位银行结算账户实行生效日制度，即单位银行结算账户在正式开立之日起（）个工作日内，除资金转入和现金存入外，不能办理付款业务，三个工作日后方可办理付款。

  A . 一 B . 二 C . 三 D . 四

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• 银行账户是单位在经办银行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户，一般包括（）。

  A . 基本存款账户 B . 一般存款账户 C . 税户 D . 其他专用账户。

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• 全国银期转账业务中的银行结算账户指投资者在银行开立的用于与期货资金账户进行资金划转的各类结算账户性质的银行账户。目前仅指个人或单位（）.

  A . 结算账户 B . 金穗借记卡 C . 存折账户

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• 单位银行结算账户是存款人以单位名称开立的银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为（）

  A．基本存款账户 B．一般存款账户 C．专用存款账户 D．临时存款账户

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