商业银行风险分析、评估模型的定性标准应包括的内容主要有（）。

相似题目

• 以下哪些属于常用的风险评估方法（）。I.基于知识的分析方法II.基于模型的分析方法III.定性分析IV.定量分析

  A . I+II+III B . II+III+IV C . I+II+IV D . I+II+III+IV

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• 在风险评估时，商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括（　　）

  A . 损失的影响程度 B . 总损失数额信息 C . 损失事件发生的时间、发生单位的信息 D . 总损失中收回部分信息 E . 损失时间发生的主要原因的描述信息

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• 确定对某一客户的最高授信限额。风险分析、评估模型应定性与定量标准相结合。定性标准应考虑的方面不包括（）。

  A . 客户的风险状况 B . 银行的管理水平 C . 银行的风险状况 D . 外部经济、金融环境

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• 农业银行非零售客户评级模型中客户自身风险评价包括定量因素分析和定性因素分析两个方面，以下不属于定量因素分析的是。（）

  A . 客户财务杠杆分析 B . 客户管理水平分析 C . 客户偿债能力分析 D . 客户盈利能力分析

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• 商业银行应当定期评估公允价值估值的不确定性，对估值模型及假设、主要估值参数及交易对手等进行敏感性分析。主要考虑但不限于以下因素：（）。

  A . 金融工具的复杂性 B . 相同或相似金融工具市场价格的可获得性 C . 金融工具交易市场的广度和深度 D . 金融工具持有者的特征

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• 银行风险管理越来越注重定性分析，通过内部模型来识别、计量和监控风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行法人客户评级模型中客户自身风险评价包括定量因素分析和定性因素分析两个方面，以下哪几项属于定量因素分析（）。

  A . 客户财务杠杆分析 B . 客户管理水平分析 C . 客户偿债能力分析 D . 客户盈利能力分析

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• 商业银行应当按照银监会关于信息披露的有关规定，披露其市场风险状况的定量和定性信息，采用内部模型的商业银行应当披露的内容包括（）：

  A . A、应当披露所计算的市场风险类别及其范围 B . B、计算的总体市场风险水平及不同类别的市场风险水平 C . C、报告期内最高、最低、平均和期末的风险价值 D . D、所使用的模型技术、所使用的参数和假设前提、事后检验和压力测试情况及检验模型准确性的内部程序等

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• 商业银行在开展并购贷款业务时，应当进行评估法律与合规风险。包括但不限于分析以下内容（）。

  A . 并购交易各方是否具备并购交易主体资格 B . 并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准，并履行必要的登记、公告等手续 C . 法律法规对并购交易的资金来源是否有限制性规定 D . 担保的法律结构是否合法有效并履行了必要的法定程序

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• 银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对()数据和外部数据的分析;定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的()和影响程度作出评估。

  A . 内部操作风险损失，发生频率 B . 风险管理风险损失，发生环节 C . 内部控制风险损失，发生环节 D . 合规管理风险损失，发生时间

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• 商业银行合规风险评估报告应包括的内容主要有（）。

  A . 报告期合规风险状况的变化情况 B . 已识别的违规事件 C . 已识别的合规缺陷 D . 已采取的或建议采取的纠正措施

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• 非零售客户评级模型中客户自身风险评价包括定量因素分析和定性因素分析两个方面，属于定量因素分析的包括（）。

  A . A．客户财务杠杆分析 B . B．客户管理水平分析 C . C．客户偿债能力分析 D . D．客户盈利能力分析

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• 对银行的流动性风险进行定性分析主要包括哪些措施（）

  A . 检查银行是否制定有效的流动性管理战略和政策 B . 检查银行是否建立了有效的流动性管理程序 C . 检查董事会、管理层和流动性管理人员是否对流动性和流动性风险管理有正确的认识和理解 D . 检查银行是否建立了有效的流动性管理的内部控制体系

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• “骆驼”评级体系的特点是单项评分与整体评分相结合、定性分析与定量分析相结合，以评价风险管理能力为导向，充分考虑到银行的规模、复杂程度和风险层次，是分析银行运作是否健康的最有效的基础分析模型。

  A . 正确 B . 错误

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• 按照《商业银行合规风险管理指引》的规定，合规风险评估报告应包括以下内容（）

  A . A、报告期合规风险状况的变化情况 B . B、已识别的违规事件 C . C、已识别的合规缺陷 D . D、已采取的或建议采取的纠正措施

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• 银行业金融机构应充分识别、分析、评估重要信息系统投产及变更风险，包括（）或其他因素可能造成的操作风险、法律风险和声誉风险，并形成风险评估报告。

  A . 系统功能缺陷 B . 客户信息泄露 C . 业务中断 D . 交易缓慢

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• 商业银行应依据信息科技风险管理策略和风险评估结果，确定潜在风险区域，定义每个业务级别的控制内容，包括（）。

  A . A、访问授权以“必需知道”和“最小授权”为原则； B . B、控制对数据和系统的物理和逻辑访问； C . C、最高权限用户的审查； D . D、验证和调节； E . E、审批和授权

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• 商业银行进行金融创新，应该进行详细的分析，在此基础上进行科学的风险评估和风险定价，准确计量经风险调整后的收益。分析的具体内容包括（）.

  A . 市场需求分析 B . 目标客户分析 C . 风险承担分析 D . 成本收益分析

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• ARROW评级体系中风险评估的内容主要包括可能影响银行的外部风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行为确定对某一客户的最高授信限额，应设计科学的风险分析评估模型或方法，风险分析、评估模型应定性与定量标准相结合。定性标准应至少包括（）。

  A . A、客户的风险状况 B . B、银行的风险状况 C . C、外部经济 D . D、金融环境 E . E、自然因素，包括地理位置、交通状况、资源条件等。

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• 项目风险分析与评估的主要工作内容包括（）。

  A . 不确定性的分析 B . 敏感性因素分析 C . 项目风险的识别 D . 项目风险的度量

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• 银行风险管理越来越重视定性分析，通过内部模型来识别、计量和监控风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对（）数据和外部数据的分析；定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的（）和影响程度作出评估。

  A．内部操作风险损失，发生频率 B．风险管理，发生环节 C．内部控制，发生环节 D．内部控制，发生时间

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• 卡中心变更管理审核委员应在规定的时间进行变更审查，审查内容主要包括：评估业务、（）、实施方案、变更后验证准备，分析变更影响、风险以及应急方案等

  A．指令 B．程序 C．设备 D．文件 此题为多项选择题。

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