办理银行承兑汇票业务，应严格调查客户准入条件，包括：（）

相似题目

• 办理承兑业务的机构为：经（）审批同意并报（）复审通过，符合银行承兑汇票承兑业务准入资格的机构。

  A . 公司部门、一级分行 B . 一级分行、总行 C . 风险部门、一级分行 D . 运营部门、一级分行

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• 承兑申请人办理承兑手续时，应填制“银行承兑汇票领用单”，加盖（），并经公司业务部审核。营业部门人员应严格审核领用单上的签章且与企业留存的签章核对相符。

  A . 企业公章 B . 预留银行印鉴 C . 法人名章

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• 办理“承兑分离业务”前，开户行应提交《银行承兑汇票业务客户账户与承兑机构相分离机构准入申请表》至（）审批通过后方能办理业务。

  A . 公司部门 B . 风险部门 C . 一级分行 D . 运营部门

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• 票易通业务是指依据客户的委托，根据客户质押在我行的银行承兑汇票办理各类贸易融资及保函（含备用信用证）授信业务（不包括进口保理、国内综合保理（买方）和融资类保函/备用信用证业务）。我行办理票易通业务的客户，应满足下列哪些条件：（）

  A . A、在我行办理贸易结算业务的时间在1年以上，或成立时间满2年以上且已在他行办理贸易结算业务时间在1年以上； B . B、企业经营和财务状况良好，客户信用评级应不低于CCC级； C . C、与我行往来关系正常，在人民银行征信系统内未发现不良信用记录； D . D、票据质押项下叙做各类贸易融资及保函授信业务须符合各具体业务的客户准

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• 在农发行开立一般存款账户的客户申请办理银行承兑汇票承兑业务应报（）进行资格审批。

  A . A.总行 B . B.省级分行 C . C.二级分行 D . D.县支行

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• 基本结算业务收费是指为客户办理银行汇票、银行承兑汇票、银行本票、支票、委托收款、托收承付等业务时收取的费用包括（）

  A . 电子汇划费 B . 手续费 C . 工本费 D . 邮电费

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• 代金融机构客户办理银行承兑汇票业务中，银行承兑汇票申请人即出票人为（）。

  A . 农业银行 B . 企业 C . 担保人 D . 金融机构

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• 采取“一份承兑协议项下承兑多张商业汇票”方式为客户办理承兑业务时，必须在“承兑业务申请书”和“银行承兑协议”中逐一列明各笔汇票内容，包括（）。

  A . 汇票号码 B . 汇票金额 C . 汇票到期日 D . 收款人名称及帐号

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• 申请办理银行承兑汇票的客户除应符合中国人民银行《授信业务管理办法》的规定外，还须符合下列条件（）

  A . 依法登记从事经营活动，实行独立核算的企业法人或其他经济组织 B . 具有合法真实的交易关系和债权债务关系 C . 有商品交易合同，并在购销合同中注明以银行承兑汇票的方式结算 D . 具有支付汇票金额的可靠资金来源

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• 客户申请办理银行承兑汇票贴现业务时应提供（）资料。

  A . 中国建设银行《商业汇票贴现业务申请书》 B . 有效期内并年审合格的营业执照副本、组织机构代码证和贷款卡原件及复印件；其他需要提供的材料 C . 法定代表人身份证复印件、经办人身份证复印件，若《申请书》上签章人非法定代表人，需同时提供授权代理人身份证复印件和法人授权委托书 D . 贴现票据项下的商品、劳务交易合同原件及复印件、贴现申请人与其直接前手之间根据税收制度有关规定开具的增值税发票或普通发票原件及复印件 E . 未到期的汇票

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• 银行承兑汇票业务的客户准入条件之一为（）

  A . 是否已在金融机构开立基本账户 B . 是否已在金融机构开立一般存款账户 C . 是否已在金融机构开立基本账户或一般存款账户 D . 办理低风险承兑业务是否已开立临时账户

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• 办理银行承兑汇票业务调查要点为（）

  A . 调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票 B . 调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金 C . 调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况

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• 严格控制银行承兑汇票垫款余额，对银行承兑汇票垫款余额超过银行承兑汇票5%或有严重违规操作行为的农村信用社，暂停其办理银行承兑汇票业务。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《中国邮政储蓄银行商业汇票承兑业务管理办法（试行）》，申请办理邮政储蓄银行全额担保承兑业务的客户应具备以下条件（）

  A . 在邮政储蓄银行开立存款账户，并依法从事经营活动的企（事）业法人及其他组织 B . 有真实、合法的商品或劳务交易背景 C . 持续营业两年以上 D . 承兑行要求的其他条件

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• 办理银行承兑汇票业务应审核和识别的资料包括（）等。

  A . 承兑申请书。 B . 合法有效的商品购销，劳务交易合同。 C . 增值税发票原件。 D . 担保资料。 E . 客户有效身份证件。

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• 实行无纸化审批的业务种类包括：客户评级、授信、（）、银行承兑汇票。实行无纸化审批的操作环节包括：受理、调查、（）、审批、作业监督。

  A . A、贷款、审查 B . B、贷款、调查复核 C . C、呆账核销、审议 D . D、库存管理、审查复核

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• 办理非低信用风险的银行承兑汇票业务，出票人必须具备的条件包括（）。

  A . A．在农业银行开立基本存款账户或一般存款账户 B . B．依法从事经营活动，具有真实合法的商品或劳务交易背景 C . C．信用等级在BBB级（含）以上 D . D．企业成立时间在2年以上

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• 小企业客户办理商业汇票银行承兑业务须满足下列条件之一（）。

  A . A+级（含，九级评级）以上 B . 在农业银行开立基本存款账户 C . 信用等级在A+级（九级评级）以下，但能提供100％保证金、全额存单、国债、银行承兑汇票、具有现金价值的人寿保单、全国银行间债券市场和证券交易所内交易的AA级（外部评级）以上金融债或企业债、货币型基金、纯债型基金、标准金条、黄金账户等质押或备用信用证担保 D . 办理低信用风险业务，可以不受贸易背景真实性的限制

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• 无权限办理银行承兑汇票承兑业务的机构由客户（）后，由其代理机构办理承兑业务。

  A . 在开户社开立保证金 B . 在承兑社开立保证金 C . 在代理社开立保证金 D . 以上均可

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• 对申请办理银行承兑汇票业务的，应对客户与其合同交易对手（收款人）的业务往来情况进行调查。

  A . 正确 B . 错误

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• 办理银行承兑汇票放款审核业务时，应审核的放款资料包括（）

  A．额度使用申请书 B．商品购销合同或其他能够证明贸易背景的商业合同 C．银行承兑协议 D．企业董事会（股东会）或其他有权决策机构同意申请授信的决议

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• 办理缴存100%保证金及足额担保银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件（)。A.承兑申请人符合我行授信客户准入管理要求

  B.承兑申请人在工商行政管理部门登记注册，依法从事经营活动，实行独立经济核算，具有贷款资格(贷款证年检有效)，信用良好的企业法人或其他经济组织 C.承兑申请人资信状况良好，具有支付承兑汇票金额的可靠资金来源 D.承兑申请人与我行具有真实的委托付款关系 E.承兑申请人与承兑汇票收款人之间具有真实的贸易背景，具有合法的商品交易和债权债务关系 F.承兑申请人近两年在我行无不良贷款、欠息以及其他不良信用记录 此题为多项选择题。

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• 对申请办理银行承兑汇票业务的，应对客户与其合同交易对手（收款人）的业务往来情况进行调查。此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 根据《承德银行银行承兑汇票业务管理办法》，申请办理银行承兑汇票承兑业务的客户必须在我行开立基本存款账户（）

  是 否

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