以下应当归属于商业银行操作风险中的“事件类型”分类的是（）

相似题目

• 从风险产生的来源看，操作风险中的风险因素很大比例来源于银行内部的业务操作，属于银行（）的内生风险。

  A . 可控范围 B . 不可控范围 C . 部分可控制 D . 内部人员制造

  查看最佳答案

• 根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部法律制度体系中操作规章的名称一般使用以下（）

  A . "框架" B . "操作指引" C . "规划" D . "标准&quot

  查看最佳答案

• 2014年5月，某银行总行的信息系统遭黑客入侵，导致四万多名客户的信息资料被盗。按照操作风险成因分类，该操作风险成因属于（）。

  A . 不完善或有问题的内部程序 B . 员工 C . 信息科技系统 D . 外部事件

  查看最佳答案

• 在（）框架下，银行对其每个业务部门／事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数，用蒙特卡罗模拟方法拟合出一定置信水平（99.9%）和区间（一年）的操作风险VaR值。

  A . 基本指标法 B . 内部衡量法 C . 打分卡法 D . 损失分布法

  查看最佳答案

• 下列属于操作风险事件类型的是（）。

  A . 内部欺诈 B . 外部欺诈 C . 就业制度和工作场所安全 D . 客户、产品和业务活动 E . 实物资产损坏 F . 执行、交割和流程管理

  查看最佳答案

• 某市连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民，制造恐怖氛围的案件，引起大规模群众聚集事件。政府在部分城区实行严格交通管制和戒严，银行多个网点无法正常营业。该操作风险事件成因为（），风险事件类型为（）。

  A . A.内部程序 B . B.外部事件 C . C.就业制度和工作场所安全事件 D . D.实物资产的损坏

  查看最佳答案

• 《中国农业银行信贷资产风险分类操作规程》中规定，若由经营行客户部门发起的贷款十二级分类，应首先提交（）审核。

  A . 有权认定行信贷管理部 B . 有权认定行风险管理部 C . 客户管理行 D . 派驻风险合规经理

  查看最佳答案

• 下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）

  A . 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构 B . 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷 C . 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼 D . 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损 E . 资金交易员未经授权进行交易并造成损失

  查看最佳答案

• 根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部法律制度体系中操作规章一般由以下（）部门起草。

  A . 由主管业务的职能部室起草 B . 由总行办公室组织职能部室起草 C . 由董事会办公室组织主要职能部室起草 D . 由监事会办公室组织主要职能部室起草

  查看最佳答案

• 根据银行法律风险管理制度的层级分类，以下（）属于外部法律制度体系中的部门规章。

  A . 《合同法》 B . 《中国人民银行法》 C . 《关于适用〈担保法〉若干问题的解释》 D . 《商业银行内部控制指引》

  查看最佳答案

• 为了控制操作风险，某个银行在开发自己的操作风险内部计量模型和相应的管理框架中，专门定义了公司客户和个人客户接洽过程必须全面记录会面的过程，并形成对于客户资料的记录和归档。这在巴塞尔新资本协议规定的对于操作风险事件类型分类中，属于哪个具体的大类？（）

  A . 实体资产损坏 B . 客户、产品和业务操作 C . 业务中断和系统失败 D . 执行、交割及流程管理

  查看最佳答案

• 巴塞尔新资本协议对操作风险事件类型进行了分类，不属其范畴的有（）。

  A . A、内部欺诈 B . B、法律诉讼事件 C . C、外部欺诈 D . D、IT系统事件

  查看最佳答案

• 下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（）。

  A . 交易部门因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失 B . 营业场所及设施因地震彻底损毁 C . 财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚 D . 数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃 E . 理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺，遭到诉讼并做出相应赔偿

  查看最佳答案

• 以下有关商业银行内部审计部门在风险分类中的职责描述正确的有（）

  A . 可对商业银行信贷资产分类政策、从业人员素质及执行情况进行检查评估 B . 可对商业银行信贷资产的分类政策、程序及执行情况进行评估 C . 可对商业银行信贷资产分类档案情况进行检查、评估 D . 以上都对

  查看最佳答案

• 下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）。

  A . 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失 B . 客户通过代理收付款进行洗钱活动 C . 委托方伪造收付款凭证骗取资金 D . 业务中贪污或截留代理业务手续费

  查看最佳答案

• 按照操作风险事件类型分类，以下哪件操作风险事件属于内部欺诈（）。

  A . 兴业银行遭黑客攻击造成损失 B . 兴业银行计算机硬件出现故障造成损失 C . 兴业银行经办人员故意错误估价造成损失 D . 因外部供应商破产给兴业银行带来损失

  查看最佳答案

• 根据银行法律风险管理制度的层级分类，以下（）属于外部法律制度体系中的行政法规.

  A . 《关于适用〈担保法〉若干问题的解释》 B . 《中华人民共和国人民币管理条例》 C . 《中国人民银行法》 D . 《银监法》

  查看最佳答案

• 下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）

  A . 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构 B . 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼 C . 资金交易员未经授权进行交易并造成损失 D . 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损 E . 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

  查看最佳答案

• LDA 框架下，银行对其每个业务部门/事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数，用（ ）拟合出一定置信水平（99.9% ）和区间（一年）的操作风险VaR 值。

  查看最佳答案

• 从风险产生的来源看，操作风险中的风险因素很大比例来源于银行内部的业务操作，属于银行（)的生风险。

  A.可控范围 B.不可控范围 C.部分可控制 D.内部人员制造

  查看最佳答案

• 某企业因财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在短时间内被取走，给银行造成了不良影响。从操作风险事件类型来看，该事件属于（)类型

  A．A.客户、产品和业务活动 B．B.外部欺诈 C．C.内部欺诈 D．D.执行、交割和流程管理

  查看最佳答案

• 某银行总行的存储设备因过热燃烧损毁，导致许多客户的信息丢失。按照操作风险成因分类，该操作风险成因属于（）

  A．发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失500万元的事故、自然灾害 B．涉及损失金额未超过商业银行资本净额万分之一的操作风险事件 C．诈骗商业银行或其他涉案金额500万元的案件 D．高管人员严重违规

  查看最佳答案

• 商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件，以下属于重大操作风险事件的是（）

  A．外部监管措施 B．评估操作风险和内部控制、损失事件报告 C．数据收集、关键风险指标的监控 D．新产品（新业务）的风险评估和内部控制测试

  查看最佳答案

• 以下属于巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型是()。

  A．内部欺诈 B．外部欺诈 C．员工行为和工作场所问题 D．客户、产品和经营行为 E．实物资产的损毁

  查看最佳答案