以下不属于重大操作风险的是（）

相似题目

• 以下不属于商用房贷款操作风险中，借款人所提交材料的真实性、合法性的内容的是（　）。

  A . 借款人、保证人、抵押人、出质人的身份证件是否真实、有效 B . 抵(质)押物的权属证明材料是否真实，有无涂改现象 C . 借款人提供的直接划拨账户是否是借款人本人所有的活期储蓄账户 D . 担保物所有权是否合法、真实、有效

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• 以下选项中，属于信用风险，又属于操作风险的是（）。

  A . 内部欺诈 B . 外部欺诈 C . 经营中断和系统瘫痪 D . 股市暴跌

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• 以下关于重大错报风险的说法中，不正确的是（）。

  A . 重大错报风险与审计项目组人员的学识、技术和能力有关 B . 财务报表层次的重大错报风险与财务报表整体存在广泛联系，可能影响多项认定 C . 财务报表层次的重大错报风险难以界定于某类交易、账户余额、列报的具体认定 D . 财务报表层次的重大错报风险通常与控制环境有关，但也可能与其他因素有关

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• 下列选项中，不属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件（）

  A . 盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件 B . 高管人员严重违规 C . 涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件 D . 发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元的事故、自然灾害

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• 在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。

  A . 政府财政政策的改变 B . 公共利益集团持续的压力/运动 C . 极端组织的行动或政变 D . 政权发生更替

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• 以下不属于由人员引起的操作风险的是（）。

  A . 关键人员流失 B . 违反用工法 C . 外部人员犯罪 D . 劳动力中断

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• 以下不属于重大操作的是（）

  A . 全网驻波比查询 B . 规模割接 C . RNC网元扩容 D . 全网频率调整

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• 以下符合银监会重大操作风险事件定义的是（）。

  A . 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金10万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额50万元以上的案件 B . 造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件 C . 发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元以上的事故、自然灾害 D . 其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额0.5‰的操作风险事件 E . 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件

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• 以下不属于需停牌的重大风险信号类型的是（）。

  A . 被监管行发生大额风险，负面影响较大，需要立即整顿清理 B . 被监管行大额风险清理整顿期间风险状况继续恶化 C . 被监管行发生大额风险，负面影响较大，且形成风险的原因暂时无法消除 D . 被监管行经营管理不善，尚未产生重大风险隐患或造成严重不良影响

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• 以下不属于操作风险管理工具的是（）。

  A . 操作风险与控制自评估 B . 关键风险指标 C . 损失数据库 D . 业务连续性管理

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• 以下不属于操作风险事件的是( )

  A . A、内外部欺诈 B . B、客户、产品和业务活动 C . C、就业制度和工作场所安全 D . D、决策失误

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• 以下哪些选项属于商业银行必须及时向监管机构报告的重大操作风险事件（）

  A . 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件 B . 诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件 C . 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件 D . 高管人员严重违规

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• 以下不属于商用房贷款操作风险中，借款人所提交材料的真实性、合法性的内容的是（ ）。

  A . A.借款人、保证人、抵押人、出质人的身份证件是否真实、有效 B . B.抵（质）押物的权属证明材料是否真实，有无涂改现象 C . C.借款人提供的直接划拨账户是否是借款人本人所有的活期储蓄账户 D . D.担保物所有权是否合法、真实、有效

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• 销售行在办理业务时，以下不属于操作性风险的是（）。

  A . 替客户保管密码 B . 替客户保管存折 C . 替客户保管有价凭证 D . 不私自接受客户委托处理产品的有关交易

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• 以下不属于代理业务中的操作风险的是（）

  A .  委托方伪造收付款凭证骗取资金 B .  客户通过代理收付款进行洗钱活动 C .  业务员贪污或截留手续费 D .  代客理财产品由于市场利率波动而造成损失

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• 根据总行风险报告制度办法，以下事件不属于操作风险事件范畴的是（）

  A . 汶川大地震造成营业用房倒塌和设备毁坏 B . 银行交易系统受黑客攻击导致无法正常运行达3个小时 C . 某行新产生3000万不良贷款，经查主要是因为客户不能针对市场变化及时调整经营战略导致偿债能力下降 D . 某银行工作人员为顺利发放贷款协助客户伪造不真实资料

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• 以下不符合银监会重大操作风险事件定义的是（）

  A．抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件 B．高管人员严重违规 C．发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元以上的事故、自然灾害 D．造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务1小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务2小时以上，严重影响正常工作开展的事件 E．银监会规定其他需要报告的重大事件 此题为多项选择题。

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• 在“广东国际信托投资公司破产事件”案例中，操作风险管理的主体承担了不可推卸的责任。董事会为信托在“广东国际信托投资公司破产事件”案例中，操作风险管理的主体承担了不可推卸的责任。董事会为信托公司的决策机构，信托公司经营管理中的重大事项，均由董事会按照法定程序作出决策。下列选项中不属于董事会在操作风险管理中职责的是（）

  A．董事会应批准在全公司范围内采用操作风险管理系统，并将其作为主要风险来管理，以确保公司基本的安全和稳定 B．董事会应该建立一个能够有效执行的操作风险管理体系，并且可以为高级管理层制定识别、评估、监测与控制的原则或指引 C．董事会应负责指导分支机构的操作风险管理，并定期检查评估 D．董事会还肩负起定期检查以及应对外部变化而不断完善的责任

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• 高管人员严重违规不属于商业银行向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件。此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 根据《中国民生银行运营机构重大事项报告管理办法》，重大工作失误是指运营机构在工作过程中，因违反规章制度、操作失误或工作不力，产生事故、重大差错或重大过失等事项，以下情况不属于重大工作失误报告范围的是（)。

  A．A.涉及金额在等值人民币100元的 B．B.发生业务印章、票据、重要空白凭证、有价单证、抵(质)押物品等重要物品(不论数量多少)遗失的 C．C.重要数据、账册、档案严重损毁、丢失的 D．D.被监管部门通报批评或处罚的

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• 特种作业，是指容易发生事故，对操作者本人、他人的安全健康及设备、设施的安全可能造成重大危害的作业。以下不属于特种作业的是（）

  A．焊割与热切割作业 B．登高作业 C．动火作业 D．防爆电气作业

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• 商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件，以下属于重大操作风险事件的是（）

  A．外部监管措施 B．评估操作风险和内部控制、损失事件报告 C．数据收集、关键风险指标的监控 D．新产品（新业务）的风险评估和内部控制测试

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• 以下质量风险中，不属于混凝土反坎渗漏重大质量风险的是（）

  A．反坎普遍设置高度不足 B．反坎后浇未一次成型 C．易出现积水部位应设混凝土反坎而未设2处 D．迎水部位应设混凝土反坎而未设的存在3处

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• 3、下述不属于重大风险源的是（）。

  A．高温、有害物质 B．高层建筑 C．安全距离不足 D．电气设备触电

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