代理个人开户的客户身份识别要点包括但不限于（)。

相似题目

• 对私代理理财产品是指面向个人客户发行的，投资于资金市场上流通的某种单一金融工具的代客理财产品，其中金融工具包括但不限于（）等。

  A . 国债 B . 金融债券 C . 央行票据 D . 银行承兑汇票 E . 信托计划。

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• 各行要对办理个人跨境见证开户业务的客户主体的资格条件进行初审，开办代理境外分支机构开户见证业务的客户主体仅限于已取得国外（境外）长期签证（）的境内居民个人。

  A . 三个月以上 B . 二个月以上 C . 半年以上 D . 一年以上

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• 证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在账户开通前完成回访，并以适当方式予以留痕。回访内容包括但不限于哪些？（）

  A . 确认客户身份 B . 客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限 C . 确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款 D . 确认客户开户为其真实意愿 E . 提醒客户自行设置和妥善保管密码

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• 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人

  A . 正确 B . 错误

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• 个人客户身份识别应包括但不限于如下几个方面的内容: 一是客户身份证件是否真实、有效, 是否是账户持有人本人注册; 二是客户年龄和职业等背景信息是否与其电子银行申请动机相符, 是否存在本人注册并将注册信息卖给他人使用的可能。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 客户风险审议要点包括但不限于（）。

  A . 客户基本情况，公司治理结构、管理层及主要分支机构的主要变化情况 B . 客户生产经营和财务状况，近期重大变化和影响；建设项目的实施情况，与项目评估预计的对比 C . 客户在农业银行的用信情况、客户所属行业政策、区域经济形势变化对客户的影响 D . 保证人担保能力、押品的权属和价值变化；贷后管理方案的实施情况；贷后管理中存在的问题及解决方案；其他需审议的贷后管理事项

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• 反洗钱工作年度报告包括但不限于以下内容：全年内控制度建设情况、客户身份识别情况、大额和可疑交易报送情况、宣传和培训情况、举报信息、监管部门开展（）检查情况等。

  A . 现场 B . 非现场 C . 现场和非现场 D . 远程

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• 集团客户识别中，任何一种或者几种足以证明该企业属于集团的资料，均可作为识别认定的依据。包括，但不限于（）

  A . A、营业执照、公司章程、审计报告、合资（合作）经营企业合同； B . B、集团组织结构图或股权结构图； C . C、集团高级管理人员情况等；

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• 信贷客户经理对洗钱风险等级较高客户进行洗钱风险重新评估，应采取加强型客户身份识别措施，包括但不限于（）。

  A . 回访和实地调查。深入调查企业法定代表人或实际控制人、实际受益人情况 B . 扩大核实范围。向工商、公安、法院、税务、同业、街道、邻里等核实，了解客户经营活动状况和财产来源 C . 采集更多信息。在客户身份基本信息的基础上，要求客户提供企业法定代表人或实际控制人夫妻、子女、父母的身份证件复印件及房产相关信息 D . 分析资金流水情况。掌握客户资金流出流入动态，判别与约定用途的一致性等

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• 个人客户办理电话银行转账签约、柜员登录联网核查公民身份信息系统对开户人的身份进行识别，并审核申请表内容填写无误后，启动（）界面进行办理。

  A . “3765对私客户通用业务集中签约” B . “3770对公客户通用业务集中签约” C . “3769对私客户通用业务集中签约” D . “3768电话银行转账信息查询&rdquo

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• 关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（）

  A . 姓名 B . 联系方式 C . 证件种类 D . 号码

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• 客户申请开立个人账户时，应按照实名制管理规定提供实名身份证件，代理他人开户的，应提供（）。

  A . 代理人身份证件原件 B . 被代理人的身份证件原件 C . 代理人和被代理人身份证件原件

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• 代理开户业务环节不需要进行客户身份识别。（)

  是 否

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• 开展可疑交易识别时,应在“了解你的客户”的前提下开展综合判断分析,识别措施包括但不限于以下哪些方式（）

  A．重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息 B．采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构 C．调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等 D．对客户全部交易情况进行详细审查,判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符

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• 《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》要求，各银行业金融机构和支付机构要认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取（）等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份

  A．联网核查身份证件、人员问询 B．客户回访、实地查访 C．公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证 D．网络信息查验

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• 户主为服刑羁押人员的，代理人持已公证的户主本人授权文件，及代理人和户主有效身份证件代理行使部分权益。其中授权文件内容包括但不限于（）

  A．代理人姓名及有效身份证件名称、证件号码 B．被代理人姓名及有效身份证件名称及证件号码 C．户主户口号码、授权内容、有效期 D．户主签字

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• 客户身份识别措施包括但不限于以下方面：在建立业务关系时的客户身份识别措施、在业务关系存续

  是 否

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• 柜面办理个人黄金账户开户，客户能够通过“客户识别确认”核验客户身份后，无需提供任何资料。（)

  是 否

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• 客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映本行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料，包括但不限于联网核查记录、高风险客户审核认定记录、客户尽职调查资料、实际受益人识别资料等（）

  是 否

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• 对于无法根据制度要求在开户柜面受理时获取客户法人身份证原件时，需经基层营业机构客户经理和省分行或辖属分行公司部（同业部）高经审批后方可受理其开户申请。同时，客户服务经理应对法人身份证复印件进行联网核查，比对要素包含但不限于（）等（）风险11

  A．姓名 B．证件号 C．住址 D．签发机关 E．有效期 F．照片

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• "开户时应区别客户洗钱风险程度，有选择采取联网核查身份证件、（）、网络信息查验等查验方式，识别并核对客户及代理人真实身份信息

  A．人员询问、客户回访、请托 B．人员询问、客户回访、公用事业账单验证 C．人员询问、客户回访、实地查访、公用事业账单验证、请托 D．人员询问、客户回访、实地查访、公用事业账单验证

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• 下列关于个人理财业务客户身份识别要点说法错误的是（）。

  A．核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实，是否在有效期内，是否为客户本人 B．个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理 C．对于客户身份证件为二代居民身份证的，应进行联网核查，并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的，应按规定要求客户出示相应佐证 D．查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符，是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符

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• 在可疑交易分析时，分析人员应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别，包括但不限于：（)

  A．重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息。 B．采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。 C．调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。 D．整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。 E．涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况。

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• 各支行应当结合客户身份特征、交易特征或行为特征开展交易监测分析工作，具体措施包括但不限于（）

  A．重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息 B．采取合理措施核实客户实施控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构 C．通过回访、实地查访、向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实、向居委会、街道办、村委会了解等方式掌握情况 D．调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等 E．整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符

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