银监会成立以来，在（）框架下，系统规划、科学设计审慎监管的规章和指引，先后颁布了一百多项监管规章和规范性文件。

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• 银监会成立以来，明确提出了“管风险、管法人、管内控、提高透明度”新的（）。

  A . 监管理念 B . 监管目标 C . 监管方法 D . 以上都不对

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• 银监会《关于规范中长期贷款还款方式》一文中要求：各机构要本着风险早期暴露、审慎经营、科学负担三大原则，对包括平台贷款在内的中长期贷款还款方式进行统一规范，不得集中在贷款到期时偿还。各机构要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况，合理确定还款方式，实行分期偿还，做到（），鼓励有条件的可按季度进行偿还。

  A . A、半年一次还本付息 B . B、按月还本付息 C . C、按年还本付息 D . D、按季还本付息

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• 银监会可依据有关法律法规责令违反审慎经营规则的商业银行进行改正，如逾期未改正的，银监会可采取措施对商业银行进行处罚，下列措施哪一项不在银监会可采取措施之列：（）。

  A . 暂停商业银行销售新的理财计划 B . 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 C . 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人 D . 对商业银行处以一定金额的罚款

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• 银监会成立以来，采取以专门调查为主与全面统计报表为辅的统计调查制度。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 银监会成立以来，先后发布实施了600多份监管规章、规范性文件，其作用包括（）。

  A . 充实和完善了监管规则体系 B . 初步形成了涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等主要风险的审慎监管法规框架 C . 明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等 D . 为银行业监管工作的具体实施提供了监管规则支持 E . 有助于对影响金融稳定的金融机构进行检查监督

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• 银监会成立以来，将内部控制作为监管工作的的一项重要内容，提出的全新监管理念是什么（）

  A . 实现高效率的经营管理并达到良好的效果 B . 要确保财务和管理信息的完整性、真实性、准确性和及时性 C . 在运行过程中应遵守法律、法规以及自身章程 D . 管法人、管风险、管内控、提高透明度

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• 银监会成立以来，明确提出了（）新的监管理念。

  A . 管风险 B . 管法人 C . 管内控 D . 提高透明度 E . 管宏观

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• 金融机构开展电子银行业务违反审慎经营规则但尚不构成违法违规，并导致电子银行系统存在较大安全隐患的，中国银监会将责令限期改正；逾期未改正，或者其安全隐患在短时间难以解决的，中国银监会可以区别情形，采取下列措施（）

  A . A、暂停批准增加新的电子银行业务类型 B . B、责令金融机构限制发展新的电子银行客户 C . C、责令调整电子银行管理部门负责人 D . D、关闭该金融机构

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• 中国银监会成立以来，确立的监管理念是（）。

  A . A．管法人 B . B．管风险 C . C．管内控 D . D．管高管人员 E . E．提高资产质量

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• 目前，电商小贷的监管情况主要分为两种：一种是银行与电商合作发放小额贷款，由于放贷主体是银行业金融机构，因此已纳入传统金融监管框架，由银监会按照审慎监管的原则进行监管；另一种是电商企业成立小额贷款公司独立发放贷款。目前还是由中央监管部门出台指导意见，具体由地方金融管理部门，一般是金融办负责审批和日常监管。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（2012-2015）》，完善预先的消费者权益保护框架要求监管机构在对银行业金融机构实施市场准入审批时，除了评估金融风险以外，还要参考消费者权益保护部门的提示，对相关产品或服务提出（）等与消费者权益保护事项相关的要求。

  A . 相关金融知识的宣传、普及 B . 明确销售目标群体、注明风险程度 C . 事件调查、行为监督、纠正与处罚 D . 消费者投诉渠道、纠纷调解方式

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• 根据《中国人民银行银监会关于加大对新消费领域金融支持的指导意见》，经银监会批准经营个人汽车贷款业务的金融机构办理新能源汽车和二手车贷款的首付款比例，可分别在（）和（）最低要求基础上，根据自愿、审慎和风险可控原则自主决定

  A . 20%；30% B . 15%；30% C . 15%；20% D . 10%；30%

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• 在非现场监管系统投入运行后，2008年以来，中国银监会跨部门集中力量，研发建设现场检查分析系统的名称是（）。

  A . EAST系统 B . WEST系统 C . NORTH系统 D . SOUTH系统

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• 根据审慎监管的要求，银监会可以调低（）的比例。

  A . 单个商业银行单一集团客户授信与资本余额 B . 单个商业银行单一集团客户授信与贷款余额

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• 银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准，在银行业机构成立后增减股东的，也须经银监会的批准。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 对违反审慎经营规则的银行业金融机构，银监会可以采取下列哪些措施？（）

  A . 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B . 限制分配红利和其他收人 C . 禁止资产转让 D . 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 E . 对于情节严重者，可以强制注销并没收其财产

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• 融机构开展电子银行业务违反审慎经营规则但尚不构成违法违规，并导致电子银行系统存在较大安全隐患的，中国银监会将责令限期改正；逾期未改正，或者其安全隐患在短时间难以解决的，中国银监会可以区别情形，采取下列措施（）。

  A . A、责令调整金融机构高管人员 B . B、限制电子银行管理部门负责人的权利 C . C、责令金融机构限制发展新的电子银行客户 D . D、责令调整电子银行管理部门的人员

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• 银监会成立以来，先后颁布了一百多项监管规章和规范性文件，涉及的方面包括市场准入、投资入股、法人治理、内控制度、关联交易、市场风险、操作风险、资本充足率、风险评价体系、金融业务创新等各个方面。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 中国银监会成立以来，先后开展了对国有独资商业银行“三项业务”的检查，其中所指的“三项业务”不包括（）

  A . 负债业务 B . 信贷资产业务 C . 非信贷资产业务 D . 表外资产业务

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• 银监会成立伊始提出四个监管目标是通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益；增进市场信心；通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融产品、服务和相应风险的识别和了解；努力减少金融犯罪；维护金融稳定。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《金融资产管理公司监管办法》，银监会建立的风险为本审慎监管框架的基本要素包括但不限于（）。

  A . 公司治理 B . 风险管控 C . 内部交易 D . 资本充足性 E . 财务稳健性 F . 信息资源管理和信息披露

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• 银监会成立以来，初步形成了涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等主要风险的审慎监管法规框架，为银行业监管工作的具体实施提供了监管规则支持（）

  A．正确 B．错误 此题为判断题(对，错)。

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• 2011年5月25日印发的《中国银监会关于支持商业银行进一步改进小企业金融服务的通知》中提到，对连续()年实现小企业贷款投放增速不低于全部贷款平均增速且风险管控良好的商业银行，在满足审慎监管要求的条件下，积极支持其增设分支机构。

  A．2 B．3 C．4 D．5

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• 设立农村商业银行，还应符合其他审慎性条件，至少包括:①具有良好的公司治理结构;②具有清晰的农村金融发展战略和成熟的农村金融商业模式;③具有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险;④具备有效的资本约束与资本补充机制;⑤具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才;⑥建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施;⑦最近;⑩银监会规章规定的其他审慎性条件（）

  A．1 B．2 C．3 D．4

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