银行在金融创新中，须遵守的基本原则有（）。

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• 下列对银行金融创新基本原则中"买者自负"的理解，正确的有（）。

  A . 产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险 B . 金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品与市场中蕴含的风险，对自己的投资决策负责 C . 产品提供方对产品的已知缺陷和风险做适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大误解 D . 银行要使客户接受和遵循"买者自负"这一市场经济基本原则 E . 即使对客户进行了不当销售而使客户蒙受巨大损失，商业银行也不应负任何责任

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• 商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和（），向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。

  A . A、银行员工行为准则 B . B、银行员工操守守则 C . C、银行员工职业道德 D . D、银行员工操作细则

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• 商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则，向客户（）没有误导的进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。（《商业银行金融创新指引》第28条）

  A . A、及时、公开 B . B、准确、公开 C . C、及时、公平 D . D、准确、公平

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• 商业银行开展金融创新活动，应遵守（），向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。

  A . A、监管法规。 B . B、行规行约。 C . C、行业行为准则。 D . D、银行员工操守守则。

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• 网点负责人在执业中还必须遵守互信共赢的原则。银行是以信用为基础的金融中介，这就决定了银行必须在有效控制风险的基础上，通过为客户提供（）获取收益。

  A . A、增值金融服务 B . B、贷款服务 C . C、存款服务 D . D、理财服务

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• 下列各项中，属于商业银行金融创新原则的有（　　）。

  A . 公平竞争原则 B . 合法合规原则 C . 成本可算原则 D . 四个认识原则 E . 利润最大化原则

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• 在证券市场上，投资银行所从事的多种证券业务的创新，不断推出创新的金融工具。在这个过程中，投资银行遵循的原则是（）。

  A . 分散风险 B . 保持最佳流动性 C . 稳健性 D . 保本性 E . 追求最大利益

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• 网点负责人在执业中还必须遵守互信共赢的原则。银行是以信用为基础的金融中介，这就决定了银行必须在（）基础上，通过为客户提供增值金融服务获取收益。

  A . A、有效控制风险的 B . B、利润最大化的 C . C、效益最大化的 D . D、客户至上的

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• 商业银行在金融创新中的审慎尽责原则要求银行保证客户在购买金融创新产品时不遭受损失。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行在金融创新中，保护客户利益的措施有（）。

  A . 充分信息披露 B . 引导理性消费 C . 客户资产隔离 D . 妥善处理利益冲突 E . 客户教育

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• 银行业金融机构在制定收费服务价目时严格遵守哪些（）原则。

  A . A、合规收费。 B . B、以质定价。 C . C、公开透明。 D . D、履行责任。 E . E、减费让利。

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• 根据《商业银行金融创新指引》，商业银行应遵守法律法规的要求及与客户的约定，履行必要的（）义务。

  A . 保密 B . 解释 C . 告知 D . 调查

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• 商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应坚持（）。

  A . 合法合规原则 B . 加强知识产权保护原则 C . 公平竞争原则 D . 客户适当性原则

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• 商业银行下列金融创新行为中，符合客户利益保护原则的是（）。

  A . 损害客户利益不会损害银行自身的利益 B . 在业务创新过程中，银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突 C . 银行开展创新业务时，不必严格区分银行资产和客户资产 D . 不得通过低价倾销排挤竞争对手

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• 商业银行在金融创新中的合法合规原则要求银行应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定，不能以金融创新为名，违反法律规定或变相逃避监管。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列各项中，属于商业银行金融创新原则的有（）。

  A . 公平竞争原则 B . 合法合规原则 C . 成本可算原则 D . 四个"认识"原则 E . 利润最大化原则

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• 各商业银行应该按照金融监管的要求，自觉遵守金融法规，在参与市场运作过程中，遵循公平竞争的原则，共同维护金融市场稳定和金融秩序。()

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则，向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行开展金融创新，需要遵循的基本原则有（ ）。

  A . 合法合规原则 B . 公平竞争原则 C . 成本可算原则 D . 风险可控原则

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• 为了在金融创新中保护客户利益，银行应做的工作有（）。

  A . 遵循符合客户利益和审慎尽责的基本原则 B . 向客户准确、公平、没有误导的进行信息披露 C . 引导客户理性投资与消费，向客户销售适宜的投资产品 D . 公平的处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突 E . 提高客户的金融素质

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• 商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则，向客户（）地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。

  A . A、准确 B . B、适度 C . C、公平 D . D、没有误导

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• 商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则，向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的（）。

  A . 收益 B . 权利 C . 义务 D . 风险

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• 商业银行应遵守法律法规的要求及与客户的约定，履行必要的（）义务。（《商业银行金融创新指引》第二十九条）

  A . A、保密 B . B、盈利 C . C、管理

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