短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。

相似题目

• 在企业各种形态中，（）通过发行股票，能够在短期内将分散在社会上的闲散资金集中起来，筹集到扩大生产、规模经营所需要的巨额资本，从而增强公司的发展能力。

  A . 独资企业 B . 合伙企业 C . 民营企业 D . 股份有限公司

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• 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（一）项规定的“资金分散转入、集中转出”是指（）。

  A . 从多个账户向一个账户转入资金后，又将与所转入资金累计金额大致相当的资金转向另一个账户 B . 从多个账户向多个账户转入资金后，又将与所转入资金累计金额大致相当的资金转向另一个账户 C . 从一个账户向一个账户转入资金后，又将与所转入资金累计金额大致相当的资金转向另一个账户 D . 从一个账户向多个账户转入资金后，又将与所转入资金累计金额大致相当的资金转向另一个账户

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• 大额和可疑外汇资金交易的报告标准中，“转入、转出”是从客户的角度来理解资金是转入还是转出，而不是从商业银行的角度来理解资金是转入还是转出。

  A . 正确 B . 错误

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• “短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出”属于可疑交易，本条中的短期是指（）工作日。

  A . 3个 B . 5个 C . 7个 D . 10个

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• 可疑交易第一条标准“短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。”中的“短期”是指（）。

  A . 5日以内 B . 5个工作日以内 C . 10日以内 D . 10个工作日以内

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• 如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。

  A . 正确 B . 错误

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• 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与（）明显不符，应当报告可疑交易。

  A . 客户身份 B . 财务状况 C . 资金结构 D . 经营业务

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• 金融机构发生短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的业务时，应当按照大额交易上报吗？

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• 在柜台办理的转账交易转出或转入账户一方应为在邮政储蓄开立的（）账户。

  A . 个人储蓄账户 B . 个人结算账户 C . 定期账户 D . 定活两便

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• 电话银行签约账户中只能做转入、不能转出的账户类型有（）。

  A . A、活期存折 B . B、零存整取 C . C、借记卡 D . D、教育储蓄

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• IGES转入转出的精度设置在那里？

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• 短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？

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• 个人外汇理财业务是指客户在个人外汇理财业务账户发生的外汇资金存入以及外汇资金的提现或转出等按规定需报告的业务，金融机构按照个人外汇理财业务规定从客户账户将资金转出或将资金转入的也需报告。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易的是（）。 （1）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出 （2）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 （3）提前偿还贷款 （4）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

  A . （1）（2） B . （1）（4） C . （2）（3） D . （2）（4）

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• 客户转入证券资金账户的资金当日可以办理转出吗？

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• 根据《国内航行船舶变更船舶检验机构管理规定（2013年修订稿）》规定，转出的船舶检验分支机构在接到转入的船舶检验分支机构同意转入的通知后，应当在（）个工作日内将船舶检验档案原件和接受确认单寄送给转入船舶检验分支机构。

  A . A、七 B . B、五 C . C、四 D . D、三

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• 2008年5月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发现，该行存在以下重大违规事实：（1）未按规定履行客户身份识别义务。如：建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险客户及其交易未进行持续识别。（2）未按规定报送可疑交易报告。如：符合“短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原

  A．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 B．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 C．反洗钱法 D．刑法

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• 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转入，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符属于可疑交易。（)

  是 否

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• 银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其资金划转具有集中转入分散转出、分散转入集中转出等可疑交易特征的应当列入可疑交易（）

  是 否

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• 发卡机构对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况，要（）

  A．及时报送中国银联 B．及时报送工商局 C．及时进行反洗钱报送

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• 2017年4月某银行通过反洗钱监测系统发现梁某账户资金交易量显著增加，转入交易对手相对分散，资金集中转出，开户后未发生柜面交易，多通过支付宝、财付通交易，且交易时间多数在下半夜或凌晨。通过梁某账户资金交易情况分析 ：2017年1月1日至2017年3月28日梁某账户分散转入1216笔，交易资金达556万;集中转出143笔，交易资金达502万。交易金额存在一定特征，频繁出现100元及其整数倍。2017年3月23日至3月28日(为2018年国足世界杯预选赛期间)凌晨日均交易量多达152笔/天。某银行开展客户尽职调查得知该客户经营小卖部，根据留存地址实地回访未找到客户本人，联系电话为空号。

  1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似()洗钱行为。 A、网络赌博洗钱 B、贩毒洗钱 C、集资洗钱 D、传销洗钱 2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是()。 A、交易金额、频率与客户身份、财务状况、经营内容明显不符 B、资金交易分期转入、集中转出，且交易金额存在一定特征 C、资金交易基本通过支付宝、财付通交易，且交易时间多数在凌晨 D、本可一次交易完成的业务，却采取多次复杂方式完成 3.根据“了解你的客户”原则，该银行在客户开立账户时至少应登记以下()信息。 A、客户的姓名、性别 B、住所地或者工作单位地址、联系方式 C、身份证件或者身份证明文件种类、号码和有效期限 D、国籍、职业 4.针对本案中可疑交易客户，某银行应采取分析的要点有()。 A、进行客户基本情况的分析，包括分析客户的开户资料、留存地址等 B、进行客户账户资金交易情况的分析，包括分析账户的来源与去向等 C、具体进行客户可疑特征的分析，包括分析账户的交易行为、交易地区等 D、对与可疑客户同一天开户的所有客户进行分析

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• 我行金华市社会保障·市民卡二类户存现、非绑定账户转入资金单日及年限额为，取现、消费缴费、向非绑定账户转出的日累计限额为万元，年累计为万元（）

  A．1万元、2万元、20万元 B．无限额、2万元、40万元 C．无限额、1万元、20万元 D．全都无限额

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• 不动产发生用途改变，进项税额转进转出的时间有所不同。需要转入的，是在发生的（)转入。需要转出的，是在发生的（)转出。

  A次月 B当期 C任意选择一个月 D下年 此题为多项选择题。

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• 财政集中支付退款停止使用（）分户，严禁通过二代待处理任务将退款资金转入（将导致无法转出仅能通过帐调）

  A．2180100100015 B．2180100100022 C．2180100100023 D．2180100100024 E．2180100100025

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