评价授信人员主要调查企业的(),对企业的风险特征、违约风险概率形成初步判断。
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内部控制是由企业董事会、管理层以及其他有关人员实现的,为了在一定程度上保证企业高效运营、财务报表真实以点及行为守法合规而设定的过程,是商业银行有效防范风险的第一道防线。监管部门对内部控制评价的内容主要包括( )。
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()是指从事中小企业授信业务贷前调查、风险评价、协助放款和贷后管理的风险管理人员。
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公开统一授信根据客户申请,对单一法人客户或企业集团的风险和财务状况进行综合评价,核定最高授信额度,并与客户签订授信协议,允许客户在核定额度内,能够灵活使用授信额度。
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小企业授信中,信贷人员应注意搜集客户或主要股东个人信息及家庭资信情况,发现有下列情形时,应进行风险预警提示()
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“五要素”调查法主要通过对企业法宝代表人品行()等内容的调查来对企业进行综合评价。
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银行建立小企业授信信息管理系统应使授信人员能及时监测授信风险情况,包括()。
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农商行只对企业集团中的某一个成员授信时,可将其作为单一受信人看待,主要关联方可不纳入授信调查范围,但必要时可以要求主要关联方提供补充担保。
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对企业领导人员主要考核评价其业绩、素质、能力和廉洁从业等方面的情况。企业领导人员考核评价分为:()
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《商业银行授信工作尽职指引》明确,()指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。
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企业客户等级评定主要以客户财务报表为基础,通过定量和定性分析相结合的方法,对评级对象履行相应经济承诺的能力及其可信任程度进行调查、分析、评价、测定和审核,对客户的偿债能力和违约风险做出全面的评价,并以简单、直观的符号表示其评价结果。
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根据商业银行《风险资产责任认定及追究办法》,如授信业务调查人员对客户提供的资料未进行认真、全面核实,未作深入调查,而向审查、审批人员提供错误的分析意见,误导相关业务决策的,授信业务调查人员的责任权重为()。
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农商行对企业集团中的某一个成员授信时,可将其作为单一受信人看待,但不应将不属于授信对象的主要关联方纳入授信调查范围。
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商业银行小企业授信审查人员应对()等进行分析评价,以验证授信金额、授信期限和授信用途的合理性。
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银行小企业授信工作人员及授信工作尽职评价人员应遵循客观、公正、诚信原则,()履行职责,不受人为的外部因素干扰。
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对具有共同特征和金融需求的商圈、供应链、产业集群等小微企业客户群体,可实行批量授信,即确定客户名单后,对每一客户按照统一的授信调查、审查、审批表格和内容,进行()。
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商业银行进行小企业授信时,应根据授信工作尽职评价人员的评价结果,对具有()等情节的授信工作人员应依法、依规追究责任。
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授信调查人员搜集和审核的资料,若未加盖企业公章,最迟可在()前补盖。
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小企业授信中,信贷人员在授信调查时应注意搜集客户或主要股东个人及其家庭情况,包括资产负债情况,家庭居住、生活收支,资信情况等。
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商业银行小企业授信审查人员除对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价外,还应对客户经营状况、资信情况、抵(质)押物或保证情况及其他非财务信息等进行分析评价,以审查或验证()的合理性。
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授信审批人员在授信前应对企业实际经营情况进行实地复核,不可仅根据贷前调查报告内容进行审批。
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商业银行小企业授信工作人员及授信工作尽职评价人员应遵循()、()、()原则,独立履行职责,不受人为的外部因素干扰。
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商业银行应建立小企业授信工作尽职评价制度及相应的(),明确规定各授信部门、岗位的职责和尽职要求,对违法、违规造成的授信风险进行责任认定,并按规定对有关责任人进行处理。
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《商业银行授信工作尽职指引》规定,授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。(《商业银行授信工作尽职指引》第3条)()
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制药企业应当主动收集药品不良反应,对不良反应应当详细记录、评价、调查和处理,及时釆取措施控制可能存在的风险,并按照()要求向报告。