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按规定，以下对法律风险管理能力评价中的比较评价法的目的，描述不正确的是（）
A . 找出其中存在的变化
B . 找出其中存在的差距
C . 杜绝法律风险的发生
D . 为提出问题和分析问题的原因提供参考资料
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法律风险的工作机制建设评价中，以下不属于法律风险控制能力对合同管理考核内容的是（）
A . 是否建立相关制度明确合同起草、审查、对外签订的流程及相关要求
B . 对外签署具有法律效力的文件（含非格式合同、意向性协议等）是否经法律事务管理部门/岗位进行审查并出具意见
C . 是否根据法律法规、监管政策等内外部环境的变化对格式合同及时进行修订
D . 是否建立格式合同保管、使用制度并执行；生效的合同是否集中归档保管等
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下列选项中，属于商业银行法律风险的有（）。
A . 商业银行签订的合同因违反法律法规可能被依法撤销或者确认无效的
B . 商业银行因不完善或有问题的内部程序所财务损失的
C . 商业银行因违约、侵权被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的
D . 商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或刑事责任的
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下列描述中，不属于自助设备外挂风险防控措施的是（）
A . 对自助设备的键盘及密码输入器，加装防窥视遮挡装置
B . 对自助设备布放情况进行定期巡检，发现可疑自助设备，及时采取措施
C . 自助设备要避免在偏僻的地点选址
D . 在自助设备操作界面设臵风险提示及服务电话，条件许可的情况下在设备周边明显区域设定固定、封闭的公告栏（防覆盖、私贴），提示风险及服务、报警电话
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下列描述中，属于自助设备安置风险表现的是（）
A . 设备设置地点偏僻，环境杂乱，不法分子在持卡人取款或银行（信用社）工作人员进行加卸钞、清机等操作时，实施抢劫
B . 监控设施不能正常工作，存在监控盲区或者监控录像不连续
C . 监控探头安装不合理，监控探头对着ATM的密码键盘，能清晰地录下持卡人输入密码
D . 自助银行报警系统工作不正常，客户办理业务遇到危险时不能提供相应的保护
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下列属于承诺过程中存在的法律风险的是（）。
A . 承诺内容不当
B . 承诺时间不当
C . 承诺方式不当
D . 承诺地点不当
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下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）
A . 申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡
B . 不法分子利用非法获取的身份信息，通过透支手段，占用、侵占银行资金，谋求非法利益
C . 申请人或银行工作人员与申请人内外勾结，办理贷记卡骗取授信额度
D . 贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领
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下列各项中，属于商业银行法律风险的有（ ）。
A . 因特定国家政治原因限制不能收回在该国的贷款造成的损失
B . 因监管措施支付的罚款所导致的风险敞口
C . 因国家宏观调控政策调整受到的经营损失
D . 因解决民商事争议支付的赔偿金所导致的风险敞口
E . 因流程管理不完善导致的损失
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法律风险的工作机制建设评价中，以下对诉讼或仲裁管理所应遵循的要求，描述正确的是（）
A . 逐级审批、统一授权
B . 逐级审批、分级授权
C . 自行审批、统一授权
D . 自行审批、分级授权
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下列事项中，属于对信赖不足风险恰当描述的是（）。
A . 根据抽样结果对内控制度的信赖程度高于其实际应信赖的程度
B . 根据抽样结果对内控制度的信赖程度低于其实际应信赖的程度
C . 根据抽样结果对实际存在重大错误的账户余额得出不存在重大错误的结论
D . 根据抽样结果对实际不存在重大错误的账户余额得出存在重大错误的结论
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下列描述中，属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是（）
A . 贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领
B . 银行（信用社）工作人员对客户资料保管不力，或有意泄露、出售客户资料、制卡密码，不法分子利用非法获得的客户信息，仿造信用卡
C . 为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡
D . 银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
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下列选项中，不属于个人住房贷款的法律和政策风险点的是()。
A . 借款人主体资格风险
B . 合同有效性风险
C . 借款人还款能力风险
D . 诉讼时效风险
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下列属于刑事法律风险的是（）。
A . A.非法集资刑事犯罪法律风险
B . B.合同违约纠纷
C . C.股权争议
D . D.证券类行政违法行为
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下列描述中，不属于贷记卡发卡的风险防控措施的是（）
A . 发卡机构内部要建立严密的卡片和密码传递手续，各个环节的经手人要保证卡片领有登记、出有记录，对卡片交接的连续性负全责，有条件的应分别传递、保管制成卡和密码
B . 严格建立和执行记账人员与发卡人员相互分离、卡录入与复核相互分离等岗位制约制度
C . 对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须亲访亲核
D . 按照重要空白凭证管理要求对空白卡、制成卡和作废卡进行管理，人员调动按规定进行移交，领取、保管、发放、解送和销毁环节要履行严格的出入库手续
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法律风险是指企业在经营过程中因自身经营行为的不规范或者外部法律环境发生重大变化而造成的不利法律后果的可能性，下列属于法律风险中的法律环境因素的是（）。
A . 市场主体自身法律意识淡薄
B . 交易相对方的失信
C . 立法不完备
D . 交易相对方的违约、欺诈
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质押担保法律风险审查的要点中，以下对审查出质人的主体资格描述错误的是（）
A . 自然人应具备相应的民事能力，出质人与权利凭证、证书或权利批准文件确定的权利主体一致
B . 有限责任公司和股份有限公司以自有财产提供质押的，必须经董事会或股东大会等有权机构决议通过
C . 有限责任公司和股份有限公司以自有财产权利提供质押的，不需经董事会或股东大会等有权机构决议通过
D . 以共有财产或财产权利提供质押的，应取得共有人的书面同意
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信贷业务管理评价对信贷业务法律风险控制中，以下不属于贷中的法律风险控制要求的是（）
A . 借款合同与担保合同的对应连接关系是否建立，并保障担保有效
B . 在最高额担保的借款中，主债权的金额是否不高于约定的最高担保金额
C . 是否对借款人及担保人提供的申请贷款资料的真实、有效性进行形式审查
D . 主债权发生的时间是否在担保债权约定所发生的时间内
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下列描述中，属于自助设备管理风险表现的是（）
A . 自助设备保险柜开启时，钥匙管理员和密码管理员没有同时在场，相互委托开启，一人操作；或者同时在场，开启操作时相互旁观
B . 对自助设备的键盘及密码输入器，加装防窥视遮挡装置
C . 对自助设备布放情况进行定期巡检，发现可疑自助设备，及时采取措施
D . 自助设备装钞、卸钞、清点、账款核对、钞箱检查等工作，要坚持双人到场，规范操作、认真复核
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下列不属于个人住房贷款抵押担保的法律风险的是（）。
A . 抵押物重复抵押
B . 抵押物市场价值波动较大
C . 抵押物为学校、医院等公益性事业单位公益财产
D . 抵押登记瑕疵，使得抵押担保处于抵押不生效的风险中
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下列描述中，属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是（）
A . 违反规定超授权审批授信额度
B . 对异常的申请予以审批通过，造成不法分子骗取信用卡，诈骗银行资金
C . 为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡
D . 银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
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下列描述中，不属于自助设备监控风险防控措施的是（）
A . 对监控设施应进行专人管理、实时监控，没有实现远程监控的，坚持及时回放监控录像，及时发现安全隐患
B . 监控设施应做到正常连续工作，确保监控录像完整。对不能正常使用的设备要及时更新
C . 合理安装监控探头，做到监控无盲区、对重要操作点实施重点监控，确保清晰辨识操作人员容貌特征
D . 为每台自助设备加装封闭的、排他的客户操作间，给客户提供独享的交易空间
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下列描述属于黄色风险的是（）
A．危险因素多且难以控制，一旦发生事故，将会造成重大经济损失或群死群伤
B．风险在受控范围内，如发生事故，容易造成一般经济损失或人员伤亡的
C．风险在受控范围内，如发生事故，容易造成较小经济损失或人员伤害
D．危险因素较多，管控难度较大，如发生事故，容易造成较大经济损失或发生多人伤
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为信用风险.市场风险.操作风险.流动性风险.国家风险.信誉风险.法律风险以及战略风险八大类下列不属于合规管理的重点内容的是（）
A．建设强有力的合规文化
B．建立符合政策法规的合规目标
C．建立有利于合规风险管理的基本制度
D．建立有效的合规风险管理体系
