对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是（　　）。

相似题目

• 对于持“偏当前享受型”理财价值观的客户，以下对其适合的金融产品的描述中错误的是（）。

  A . 储蓄型保险的收益不是很高，但满期金固定，可以用来满足基本的退休生活需求 B . 投资型保险的风险是需要自己承担的，但收益可能相对较高 C . 基金定投的收益率可能较高且没有风险 D . 选择终身寿险，在退休时申请转为年金，可满足一定的退休费用需求

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• 根据相关规定，贷款不得用于从事赌博等非法活动，不用于投资股票、期货、债券、基金、其他理财产品等国家监管部门禁止银行贷款进入的领域，且不用于注册企业和投资入股等股本权益性投资。因此下列借款人做法错误的是：（）

  A . 贷款发放后，本人将贷款资金从放款账户直接转入投资或理财专户，并用于投资或理财的； B . 贷款发放后，本人将贷款资金由放款账户转入本人在温州银行的其他银行账户，在该账户中将贷款资金转入投资或理财专户，并用于投资或理财的； C . 贷款发放后，本人将贷款资金由放款账户转入他人在温州银行账户，并通过他人账户将贷款资金转入投资或理财专户，并用于投资或理财的； D . 贷款发放后，本人将贷款资金以现金方式从本人账户中取出，并将该部分资金以现金或转账方式再次存入本人在温州银行账户，通过该账户将贷款资金转入投资或理财专户，并用于投资或理财的。

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• 下列对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是（ ）。

  A . 在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准 B . 新产品的开发应编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字 C . 商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准 D . 在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估

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• 下列关于我国银行理财产品市场发展阶段特点的描述,错误的有( )。

  A . 产品发售数量较少 B . 产品类型单一 C . 资金规模较小 D . 产品数量飙升

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• 商业银行只要违反《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，监管部门就可依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究相关人员的责任，暂停该机构发售新的理财产品。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 小王是某银行的理财经理，目前该行新推出了一款非保本浮动收益理财产品。在此之前该行有一款与之类似的产品年回报率己实现5%，于是小王向客户介绍:“该产品是一款投资理财产品，预期收益大约为5%。”下列对该行为表述正确的是（ ）。

  A . 小王的介绍突出了该产品的优势，且进行了有效的风险提示，客户更容易接受 B . 小王的介绍透露了银行产品的内部信息，违反了商业保密原则 C . 小王的介绍简明扼要，抓住了产品的特点，值得借鉴 D . 历史不能代表未来，小王的推荐容易误导客户，违反了销售人员应客观、真实地向客户介绍银行产品和服务的原则

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• 商业银行研发新的投资产品，应当（ ）。

  A . 编写新产品介绍和宣传材料 B . 制定新产品开发审批程序 C . 分析拟销售的潜在目标客户群 D . 编制新产品开发报告

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• 理财产品销售管理、理财投资管理是按照管理的结构对商业银行理财业务管理进行的分类。

  A . 正确 B . 错误

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• BoEing投资理财业务系统紧急退出的审批权限在（）产品研发部门。

  A . 县级支行 B . 二级分行 C . 一级分行 D . 总行

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• 对于持“偏子女型”理财价值观的客户，以下对其适合的金融产品的描述中错误的是（）。

  A . 市场的教育年金产品可提供子女高中、大学、甚至深造的费用，尤其是很多教育年金产品附带有投保人保费豁免功能 B . 选择中短期看好的股票进行炒作，可为中短期教育费用进行储备 C . 可选择中短期、收益较高的人民币理财产品。可作为中短期教育费用准备 D . 基金定投可作为15~20年后留学费用的准备，选择操作管理水平较高、成长型基金，以期获得超过教育费用增长率的较高回报

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• 商业银行在销售理财产品时，应先根据投资者的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，防止由于错误销售损害客户利益。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 以下关于手机银行理财产品服务的描述，哪个是错误的（）。

  A . 客户可通过手机银行办理赎回挂单或赎回业务 B . 客户不可通过手机银行办理撤销挂单业务 C . 客户可通过手机银行进行账户贵金属交易 D . 客户可通过手机银行查看理财产品相关交易明细

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• 对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是（ ）。

  A . 在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准 B . 新产品的开发应编制产品开发报告，并经有关部门审核签字 C . 商业银行根据需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准 D . 在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估

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• 下列关于我国银行理财产品市场改革和深化发展阶段的描述,错误的是( )。

  A . 《商业银行理财产品销售管理办法》的颁布实施在理财产品销售规范化方面得到了较大提高 B . 《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求商业银行做到每个产品单独管理、建账和核算 C . 部分商业银行通过成立专门的资产管理部门来实现理财产品管理的规范化要求 D . 受全球性金融危机影响,理财产品零/负收益和展期事件不断暴露,法律法规密集出台

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• 下列对商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时必须满足的条件描述正确的是（）

  A . A、所投资的股票应是在境外证券交易所上市的股票。 B . B、投资于股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的50%。 C . C、投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的10%。 D . D、单一客户起点销售金额不得低于30万元人民币（或等值外币）。

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• 对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是（　　）。

  A . 在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准 B . 新产品的开发应编制产品开发报告，并经有关部门审核签字 C . 商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准 D . 在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估

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• 商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报董事会或高级管理层批准。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 银行自主研发类理财业务是指银行向客户销售自主研发产品的金融服务，银行代销类理财业务是指银行作为代理人向客户销售理财产品，对于这两种业务，银行均需承担产品收益和风险的管理责任。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行研发新的投资产品，应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报（）批准。

  A . 股东会 B . 董事会 C . 监事会 D . 合规管理部

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• 继股票、封闭式基金、资金信托产品、开放式基金之后，银行理财产品也进入金融市场。以下对银行理财产品的特点描述不正确的是（）。

  A . 收益率通常高于银行存款利息率 B . 安全性较高，这是由投资对象所决定的 C . 流动性好 D . 面临利率风险和汇率风险

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• 对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是()。

  A . 在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准 B . 新产品的开发应编制产品开发报告，并经有关部门审核签字 C . 商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准 D . 在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估

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• 对商业银行通过本行电话银行销售理财产品的相关规定．以下（）描述是错误的。

  A . 销售人员可以是不具有理财从业资格的人员。销售过程应当使用统一的规范用语.妥善保管客户信息，履行相应的保密义务 B . 商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意 C . 销售过程的风险确认可以低于网点标准 D . 销售过程应当录音并妥善保存 E . 从业人员应明确告知客户销售的是理财产品。不得误导客户

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• 农业银行投行部门研发的本利丰、安心得利产品的主要投资标的是（）。

  A . 货币市场工具 B . 债权收益权 C . 股票 D . 债券

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• 商业银行研发新的投资产品前，应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，有权批准的为（）

  A．理财业务管理部门 B．董事会或高级管理层 C．总行分管负责人 D．分行高级管理层 此题为多项选择题。

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