对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）

相似题目

• 客户洗钱风险分类标准不属于银行内部保密信息。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 银行客户洗钱风险分类的参考指标中。以下哪些说法是正确的（）

  A . 客户因素包括个人客户和企业客户 B . 个人客户的参考囡素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等 C . 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素 D . 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

  查看最佳答案

• 下列客户洗钱风险等级分类资料的保管，描述正确的有（）

  A . 客户洗钱风险等级分类资料保存期限为自销户之日起至少保存5年 B . 每季度通过反洗钱系统“风险评级”功能模块下载并保存本机构客户风险评级的电子信息 C . 每季度通过反洗钱系统“调查分析”功能模块下载并保存本机构“强化尽职调查表” D . 高风险和次高风险客户的“强化尽职调查表”应打印留存纸质档案

  查看最佳答案

• 客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。

  A . 全面、真实、动态地掌握机构客户洗钱风险程度 B . 对所有客户采取不变的识别程序 C . 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D . 为机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

  查看最佳答案

• 金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的（）

  A . 客户因素包括个人客户和企业客户 B . 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等 C . 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素 D . 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

  查看最佳答案

• 下列机构和个人客户，反洗钱风险等级分类可评定为低风险客户的有（）。

  A . A、财务状况正常、资金交易频率低、金额未达大额交易限额、交易对手不涉及风险客户的。 B . B、该客户下所有账号均未发生过可疑交易，且经判定暂无潜在洗钱风险的。 C . C、不涉及高风险标准的以非居民开户证件或证明文件开立的账户。 D . D、投资顾问行、律师行、会计师行、旅游经纪公司等中介机构

  查看最佳答案

• 客户洗钱风险分类的参考指标不包括（）

  A . 国家或地区因素 B . 行业因素 C . 业务因素 D . 客户性别因素

  查看最佳答案

• 客户洗钱风险等级分类，是指根据（）等信息，考虑国籍、地域、行业、职业、客户是否为外国政要等因素，结合相应的分类标准划分客户洗钱风险等级。

  A . 客户身份 B . 客户账户的属性 C . 业务特点 D . 交易规模和频率 E . 交易方式

  查看最佳答案

• 客户洗钱风险分类标准（）

  A . 属于银行内部保密信息 B . 直接关系到客户风险分类 C . 需要对客户严格保密 D . 避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

  查看最佳答案

• 下述关于贷款风险分类的描述不正确的有（）

  A . 判断债务人及时足额偿还贷款本息的可能性 B . 将贷款划分为不同档次进行分类管理的需要 C . 分类结果应及时、动态地根据借款人经营管理变化情况进行调整 D . 要以评估借款人的还款能力为核心

  查看最佳答案

• 对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项？

  A . A．属于银行内部保密信息 B . B．直接关系到客户风险等级 C . C．需要对客户严格保密 D . D．避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

  查看最佳答案

• 银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？

  A . A．客户因素包括个人客户和企业客户 B . B．个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等 C . C．企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素 D . D．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

  查看最佳答案

• 反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 为确保客户洗钱分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是()

  A . A、属于银行内部保密信息 B . B、直接关系到客户风险分类 C . C、需要对客户严格保密 D . D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

  查看最佳答案

• 银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 客户洗钱风险分类的等级以及分类标准可以一成不变。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 反洗钱客户风险分类中，对单位和个人客户评估内容的基本要素包括客户特性、地域、业务、行业或职业等四个方面。（)

  是 否

  查看最佳答案

• 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。判断对错

  是 否

  查看最佳答案

• 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。（)

  是 否

  查看最佳答案

• 金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循《指引》或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。（)

  是 否

  查看最佳答案

• 根据中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）文件中，对客户分类管理的“同一性原则”描述不正确的有（）

  A．金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级 B．金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构不同的风险等级 C．同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级 D．同一客户不可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级

  查看最佳答案

• 各支行需履行的反洗钱义务包括（）。①配合做好客户身份识别和客户交易记录保存工作，依照总行客户风险等级评定标准，划分客户洗钱风险等级，实施分类监控措施②积极面向社会、银行客户宣传反洗钱知识，并书面记录每次宣传工作的内容及成效③做好可疑交易线索报送工作，以及洗钱案件线索的报告工作④组织参加各类反洗钱知识培训，每季度举行反洗钱业务学习应当不得少于1次，并做好学习记录⑤每半年向上级行报告本单位反洗钱工作开展情况⑥遵守保密制度，对了解到的客户资料、反洗钱工作情况、案件调查进展等信息保密，不向制度规定之外的范围透露

  A．①②③④⑤⑥ B．①②③④⑤ C．①③④⑤ D．②③④⑤⑥

  查看最佳答案