授信申请人/保证人资料合规性审查按申请人/保证人的属性分为()三类。
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地区分部申报的二次复议授信申请,由()进行完整合规性审查和授信分析。
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独立审批人应对申请资料的()进行审查,并依据授信政策,在授权权限内给予申请人相应信用额度。
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在审查个人商务贷款业务时,审查岗收到完整贷款资料后,须在()个工作日内对信贷员提交资料的完整性和合规性进行审查。审查过程中,审查岗认为有必要的,可对借款申请人进行电话核实。
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若授信审查人员在对授信申请审查分析后认为资料尚需补充,则选择“资料不完整”操作,系统将任务退回客户经理,以待其补充或修改后重新提交。 ( )
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收到存款人提交的基本存款账户开户许可证及相关证明文件(以下简称销户申请资料),柜员应对销户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查。审查内容包括()。
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信贷员完成调查报告,将相关材料提交给审查岗做审贷会准备。审查岗应对信贷员提交资料的()进行审查,并通过电话就贷款申请和调查基本信息与借款人、保证人进行核实。
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授信调查完成后,客户经理应对申请人及保证人进行(),并撰写调查报告,报审查审批部门。
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()负责受理经营部门发起的授信申请,对授信项目进行完整性、合规性审查,对客户进行信用评级。授信审查人员对授信申请材料的完整性、合规性负责。
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按年修正评级授信工作,信用社主任承担审查岗责任,主要负责按年修正评级授信资料的完整性和合规性审查。
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对公低风险授信业务审查授信用途是否合法合规,以下那些用途的申请,不得进行授信:()
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对由保证人提供()的一般授信业务,可取申请人的客户评级与提供全额担保的保证人的客户评级中评级等级较高者作为定价基准评级
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按年修正评级授信工作,信用社主任承担审查岗责任,主要负责按年修正评级授信资料的真实性和合规性审查。
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为确保网上银行业务安全,防范规避各种潜在风险,各营业机构经办柜员必须严格审查申请网上银行业务的客户身份,并保证客户填写或签署资料的()
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若授信审查人员在对授信申请审查分析后认为资料已完整合规,则选择“提交批准”操作,系统将任务提交专职审批人或受权审批人或CCRO。( )
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在已批准授信申请任务的“申报审查意见”标签项下,显示内容包括()角色对授信申请的完整性、合规性审查出具的意见。
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资料合规性审查包括内部资料合规性审查、授信申请人/保证人的资料合规性审查两部分。()
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单一非金融法人客户一般授信业务合规性审查中申请人合规性审查包括()。
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审查人对贷款申请资料的完整性和合规性负责,审查要点包括()。
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个人自助循环贷款以保证方式获得授信的,应根据申请人年收入和保证人履约能力、资信等级确定,从严掌握,保证人的保证额度不能超过其年收入的()。
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企业客户申请审核要求:公司作为主申人、企业法人必须为保证人;保证人申请资料按个人申请提交,另还需提供公司最近半年银行流水、营业执照(正常营业、营业时间必须1年起),税务登记证、公司章程、如有股东需提供股东协议。不接受个体营业客户()
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合规性审查,主要包括客户和保证人的主体资格及信用状况、授信用途及信贷投向、抵(质)押物合法性、评估价值合理性等。授信审查人员不对报审材料的真实性和准确性负责,但有权对报审材料的真实性和准确性提出疑问()
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开户银行收到存款人提交的开户申请资料,应从几个方面对开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查()
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根据《承德银行房地产开发企业及按揭项目准入流程(试行)》,经办行的信贷负责人负责对项目的合法合规性进行审查,并在《按揭项目申请审批表》上签署审查意见后,将相关材料报至经办行审贷小组审议,并按总行规定的授信权限进行审批()
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异地单位申请开户,要结合本行实际,采取更加严格的审核措施,保证开户手续的合规性、开户资料的完整性,坚持审慎办理。除 确定的核心客户外,其他异地单位开户一律不得走“绿色通道()
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