要求信贷人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况的准则是（）。

银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（）。

A . 账户开立 B . 资金调拨的用途 C . 账户是否会被第三方控制使用 D . 生理缺陷

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信贷人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况，但可以为客户开立匿名或假名账户等。

A . 正确 B . 错误

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企业开立结算帐户，各网点应严格遵循KYC和KYB原则，留取客户（）有效联系电话，以便执行联系查证制度并履行尽职调查的义务。

A . 两名人员 B . 经办人和法人 C . 两名主管以上人员 D . 总经理和财务

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营业网点临柜人员应遵循“了解你的客户”的原则，切实履行对客户的尽职调查，确保客户身份的真实性和业务办理的合规性，并按（）《人民币银行结算账户管理办法》和《大额支付登记备案规定》等规定开展反洗钱工作。

A . 《中华人民共和国反洗钱法》 B . 《金融机构反洗钱规定》 C . 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D . 《个人存款账户实名制规定》 E . 《现金管理暂行条例》

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信贷人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私、妥善整理和保管客户资料和交易资料的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易，并协助反洗钱调查机构的依法调查，要求信贷人员遵守（）准则。

A . 诚实信用 B . 执行反洗钱制度 C . 规范操作 D . 回避利益冲突

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银行从业人员履行对客户尽职调查义务，应当了解客户的（）。

A . A、财务状况 B . B、业务状况 C . C、业务单据 D . D、风险承受能力 E . E、资金调拨的用途

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营业网点临柜人员应遵循（）的原则，切实履行对客户的尽职调查，确保客户身份的真实性和业务办理的合规性。

A . A、“了解大部份客户” B . B、“了解你的客户” C . C、熟悉本网点客户 D . D、不熟悉客户不办理

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开放式柜台柜员在销售理财产品时，应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的风险承受能力，对所推荐的产品所涉及的各种风险进行充分的提示。

A . 正确 B . 错误

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对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义务？（）

A . A、客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 B . B、严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开户套取大额现金， C . C、严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。 D . D、从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏好。 E . E、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

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银行应遵循“了解你的客户”的原则，认真审核存款人（）的信息，履行尽职调查的义务。

A . A、上级法人 B . B、主管单位 C . C、法定代表人的直系亲属 D . D、关联企业

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银行员工应当履行对客户尽职调查的义务，熟悉客户的（）。

A . 账户开立 B . 资金调拨的用途 C . 账户是否会被第三方控制使用 D . 社会关系状况 E . 婚姻状况

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授信尽职是指银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及（）等进行尽职调查、审查和授信后管理。

A . A、财务状况 B . B、经营状况 C . C、担保物的情况 D . D、信用记录 E . E、注册地址

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以下不属于银行员工对客户尽职调查义务要求：（）

A . 生理缺陷 B . 资金调拨的用途 C . 账户开立 D . 账户是否会被第三方控制使用