根据徽商银行收单业务管理规定，各分支行应严格遵守（）徽商银行的商户选择原则。

相似题目

• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，利用虚假资料，或窃取、收买、非法取得他人资料与徽商银行签订收单业务合作协议，累计骗领徽商银行pos机具（）台以上的事件属于信用卡业务重大安全事故和风险事件。

  A . 5 B . 10 C . 15 D . 20

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，收单业务机具管理的测试POS管理环节属于（）风险等级。

  A . 低频高危 B . 低频低危 C . 高频高危 D . 高频低危

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• 中国农业银行各分支机构开办国际卡收单业务应以书面形式报总行（）。

  A . 审查 B . 审批 C . 备案 D . 不需要报总行

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• 根据徽商银行信用卡业务规定，收单业务拓展中对（）或可能出现高风险的商户应当从严审核。

  A . 批发类 B . 住宿类 C . 咨询类 D . 公益类 E . 中介类

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• 根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户接受用卡支付的预付款后故意破产，使收单机构承担退单损失。

  A . 洗单 B . 恶意倒闭 C . 虚假交易 D . 伪冒交易超过一定比率

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• 根据徽商银行收单业务管理规定，各分支行市场推广人员在发展商户时，必须在商户经营时间内对该商户进行现场调查，对商户的（）等相关信息进行全面了解，并对现场调查的真实性和有效性负责。

  A . 基本情况 B . 经营情况 C . 财务情况 D . 收单经验 E . 信用状况

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• 根据徽商银行收单业务管理办法，商户未经收单机构许可，擅自将固定POS机具从收单机构登记的原始装机地址转移至另一地址属于什么类型的违规行为？（）

  A . 名义经营范围与实际情况不符 B . POS违规移机 C . 虚假交易 D . 伪冒交易超过一定比率

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• 根据徽商银行收单业务管理规定，对于出现（）等高风险情况，各分支行应依据与商户签署的合作协议，暂停商户收单业务结算账户的资金支付，降低出现收单业务损失的风险。

  A . 争议款项过高 B . 退款交易过多 C . 退款额过高 D . 拖欠退款额过高 E . 交易额过高

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• 根据徽商银行信用卡业务条线违规积分管理制度，总行检查发现分行、支行信用卡业务人员一般违规行为的，按照应计分值的（）%进行积分。

  A . 50 B . 100 C . 150 D . 200

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• 根据徽商银行收单业务管理规定，对于风险高发类型商户，推广人员应积极收集商户的相关资料作为商户准入审批的辅助证明材料，包括（）

  A . 商户财务报表（法人企业） B . 商户销货清单（个体工商户） C . 商户近三个月的完税证明 D . 商户近三个月的水电费缴费证明 E . 商户营业用房租赁合同或自有房产证明

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，收单业务资料录入环节属于（）风险等级。

  A . 低频高危 B . 低频低危 C . 高频高危 D . 高频低危

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• 根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指以虚假资料或盗用其他商户资料向收单机构申请为特约商户。

  A . 虚假申请 B . 侧录 C . 泄露账户及交易信息 D . 套现

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• 根据徽商银行收单业务管理办法，总行信用卡中心发起的商户欺诈调查，分行应于（）个工作日内将调查情况及处理结果报送至信用卡中心。

  A . 5 B . 10 C . 15 D . 20

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• 根据徽商银行收单业务管理规定，推广人员在商户现场调查过程中，如发现商户存在下列哪些可疑现象，应做深入调查，排除潜在风险。（）

  A . 商户实际经营情况包括经营时间、经营范围、经营名称等与营业执照注册情况不符，且无合理解释和必要证明的，表明商户存在蓄意隐瞒其实际经营活动的嫌疑 B . 商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因的，表明商户有可能因风险原因被前收单机构终止协议 C . 商户仅有小面积的办公场所，没有经营场所和货品，员工也非常少的，说明商户申请受理银行卡的真实意图值得怀疑 D . 商户声称已经营了一段时间，但没有存货或存货很少；或商户的存货与登记的经营范围不符的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑 E . 商户的经营地址非常偏僻，远离市中心，或是在私人住宅经营或办公，或是办公位置、楼层等明显不便于正常经营，或是经营、办公环境简陋的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑

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• 以正常名义申请成为特约商户后，实际从事禁入商户类型的经营活动，根据徽商银行收单业务管理办法属于什么类型的违规行为？（）

  A . 名义经营范围与实际情况不符 B . POS违规移机 C . 虚假交易 D . 伪冒交易超过一定比率

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• 根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户违反保密条款，将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用。

  A . 虚假申请 B . 侧录 C . 泄露账户及交易信息 D . 套现

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• 根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。

  A . 虚假申请 B . 侧录 C . 泄露账户及交易信息 D . 套现

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• 根据徽商银行收单业务规定，实际装机后，各分支行应根据业务发展和风险控制需要，对商户进行定期或不定期的业务和风险培训，原则上一年内不少于（）次。

  A . 1 B . 2 C . 3 D . 4

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• 根据徽商银行收单业务管理规定，单一季度“收单欺诈率”达到全行当季平均水平的（）时，信用卡中心应向分支行下达《预警通知书》。

  A . 80% B . 100% C . 120% D . 150%

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• 根据徽商银行收单业务规定，以下哪几类商户属于银行卡收单业务中的高风险商户？（）

  A . 批发类 B . 咨询类 C . 投资类 D . 中介类 E . 娱乐类

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• 根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户一定时期内的伪冒交易超过收单机构规定的比率。

  A . 洗单 B . 恶意倒闭 C . 虚假交易 D . 伪冒交易超过一定比率

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，收单业务商户准入审批环节属于（）风险等级。

  A . 低频高危 B . 低频低危 C . 高频高危 D . 高频低危

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• 根据徽商银行收单业务管理规定，各分支行需严格按照要求进行商户巡检、回访工作。在做好商户服务的同时，加大风险隐患的排查力度，风险排查的重点事项包括（）

  A . 商户POS交易单据的使用和保管情况是否正常 B . 商户POS机具的使用情况是否正常，机具有无故障或毁损 C . 商户POS机具的使用地址是否与签约时的装机地址一致 D . 商户POS机具的数量是否和签约时一致 E . 商户的经营状况是否正常，经营范围是否和营业执照注册范围一致，财务状况是否正常

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• 根据徽商银行收单业务管理办法，分行发起的商户欺诈调查，支行应于个工作日内应将风险信息及解约信息报送总行信用卡中心（）

  A．1；2 B．2；3 C．3；2 D．1；3

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