在对总、分行直接经营的重点优势客户进行授信调查时，下列说法错误的是（）。

相似题目

• 住房按揭楼盘有权准入行为二级分行及以上的，经营行客户部门调查并出具调查报告，经有权人核准后直接或逐级报有权准入行（）审核，有权审批人审批。

  A . A．信贷部门 B . B．客户部门 C . C．风险部门 D . D．分管行长

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• 《信用社小企业信用贷款和联保贷款指引》中规定，贷款人在对其评级和授信时，应充分考虑小企业经营特点和实际状况，并重点掌握哪些要素进行评级和授信（）

  A . 小企业的有效资产、实际负债、生产经营情况、现金流量等真实财务状况以及管理水平、市场竞争能力、所处行业的发展前景等 B . 小企业主要股东、关键管理人员的基本素质、管理能力、品行、家庭资信状况、日常行为等 C . 注册登记与年检及实际纳税情况 D . 小企业所属行业协会、上下游企业对其的综合评价

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• 进行一般法人客户授信申报时，分行行长在受到客户经理主管提交的申请后，可以直接修改申请要素，但推荐的额度不得高于客户经理主管推荐额度。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 当授信客户发生突发事件时，授信经营部门或风险管理部门应在获知信息后（）个工作日内对授信客户进行实地调查。

  A . 3 B . 2 C . 4 D . 1

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• 在对保证担保进行调查评估时，授信经营部门应当安排双人对保证人的下列情况予以核实：（）

  A . A.主体资格情况 B . B.授权情况 C . C.资信及代偿能力情况 D . D.印章及签字情况 E . E.意愿表示情况

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• 管理行（总行、一级分行、二级分行）直接调查、评估并由经营行经营管理的信贷业务，在审批行审批同意后（）内，管理行客户部门需将整套调查、评估资料复印件（或电子文本）向下级行传送。

  A . 15天 B . 一个月 C . 两个月 D . 三个月

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• 对总行授权书中列明的优势行业重点客户核定授信额度时，（）。

  A . 可不受授信额度理论值限制 B . 必须按担保测算法测算客户授信额度 C . 可不提供担保 D . 仍要受授信额度理论值限制

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• 客户经理（信贷人员）收到个体工商户的借款申请后，负责对受理的借款申请进行全面调查，对已评定信用等级和授信的借款人，可简化调查程序，重点调查（），依据客户信息登记资料，在授信期限和额度内，由信贷专柜办理贷款手续。

  A . A、保证人 B . B、抵（质）押物 C . C、保证人和抵（质）押物 D . D、借款人

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• 总行授信审批通知书未要求授信项下单报单批的业务，若总行授信审批通知书未明确授信项下单个客户可直接启用额度的，分行可按年度授权权限自行审批授信项下单个客户信用业务。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行在给集团客户授信时，应进行充分的资信尽职调查，要对照授信对象提供的资料，对重点内容或存在疑问的内容进行实地核查，并在授信调查报告中反映出来。（）应对调查报告的真实性负责。

  A . A、商业银行总行 B . B、授信的商业银行分支机构 C . C、进行调查的调查人员 D . D、集团客户

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• 在对授信客户进行调查和分析的过程中，应（）。

  A . 只需关注和搜集授信客户自身的信息，无需关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息 B . 关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险 C . 关注和搜集授信客户及关联客户的有关信息，无需关注和搜集集团客户的有关信息 D . 关注和搜集授信客户及集团客户的有关信息，无需关注和搜集关联客户的有关信息

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• 关于重点客户（包括战略客户）授信额度中的流动资金贷款品种额度转授权其下属公司的使用规定：下属公司在领用按我行规定可转授权下属公司使用的重点客户（包括战略客户）的流动资金贷款品种授信额度时，申领分行的经营机构及公司业务管理部按照《中国光大银行流动资金贷款管理暂行办法》要求，不需要对下属公司进行流动资金贷款需求量的测算和审查。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行在对不良资产的监测中，应对重点机构和客户进行直接监测，其中：重点机构包括（）

  A . 不良贷款率前5名的银行分支机构 B . 不良贷款余额不减反增或不良贷款率不降反升的银行分支机构 C . 非信贷资产预计损失率前5名的银行分支机构 D . 表外业务管理混乱、发生违法违规行为的银行分支机构

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• 华夏银行工作人员在对非金融机构法人客户进行授信调查时应坚持的原则包括（）。

  A . 双人实地原则 B . 实地调查和间接辅助调查相结合的原则 C . 真实性原则 D . 以上全部

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• 银行承兑是富滇银行授信业务的一个主要品种，在进行单一银行承兑授信尽职调查时，作为客户经理，对承兑申请人的经营应重点调查（）

  A . 是否有真实的贸易背景 B . 承兑申请人以往销售同类产品的销售能力 C . 承兑申请人的销售是否畅通 D . 销售现金流是否能够有效的控制 E . 承兑申请人是否能够提供担保抵押

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• 各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。

  A . A、每半年 B . B、每年 C . C、每三个月 D . D、每季

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• 住房按揭楼盘有权准入行为二级分行及以上的，经营行客户部门调查并出具调查报告，经有权人核准后直接或逐级报有权准入行信贷部门审核，有权审批人审批。

  A . 正确 B . 错误

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• 授信调查人员在对授信申请人进行主体资格和基本条件调查时，若发现（），应当终止客户调查。

  A . 申请人未经工商行政管理机关（或主管机关）年检 B . 申请人为华夏银行关联方 C . 申请人法定代表人或主要管理人员曾有违法行为或个人不良信誉记录 D . 原授信业务在华夏银行未能正常还本付息

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• 授信调查人员在对授信申请人进行合规性调查时，若发现不符合华夏银行合规性要求，应当（）。

  A . 终止客户调查 B . 记录不符合的详细信息后进行下一步调查 C . 提交上级领导决定 D . 以上都不对

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• 各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时，重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理。

  A . A、休眠账户 B . B、重点账户 C . C、异动账户 D . D、可疑账户

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• 对总分行授信批复要求在合同“其他约定事项”或“双方约定的其他事项”条款中增加其他约定，以及要求客户出具的承诺，一律送（）审查

  A．授信审批部 B．法律保全部 C．合规部 D．授信业务管理部

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• 按照总行要求,省分行将强化预警信号管理，对总敞口超过（)亿元的客户，由省分行经营部门研究并决定是否解除预警信号;总敞口超过（)亿元的客户，上报总行经营部门，由总行研究决定是否解除预警信号。

  A．3，10 B．3，15 C．5，20 D．5，30

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• 金融机构相关反洗钱人员在对客户进行可疑交易调查时，可以主动直接向客户询问其交易相关信息，并明确告知客户本次为反洗钱调查 （）

  是 否

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• 单个m专项授信额度在3000万元以上的，经办分行可简化《专项授信调查申报表》，由授信审查审批人员直接再信用风险管理系统中签署意见，批量审批。经办分行应在对m授信3个月以内进行现场核查（）

  是 否

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