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下列关于商业银行办理业务的禁止性规定,说法正确的有( )。
A . 商业银行办理委托收款结算业务,应当按照规定的期限兑现,收付入账,不得压单或压票
B . 商业银行不得违反规定提高或降低利率,吸收存款,发放贷款
C . 商业银行不得向关系人发放信用贷款
D . 商业银行办理业务,提供服务,不得收取手续费
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根据《关于禁止商业贿赂行为的暂行规定》,下列说法中正确的是()。
A . 任何单位在销售商品时不得收受或者索取贿赂
B . 在账外暗中给予对方单位回扣的,暂不核定为行贿行为
C . 经营者销售商品,可以以明示方式给予对方折扣,须如实入账
D . 经营者购买商品,可以以明示方式给中间人佣金,无须入账
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根据《关于禁止商业贿赂行为的暂行规定》,以下说法错误的是()
A . 任何单位或者个人在销售或者购买商品时不得收受或者索取贿赂
B . 经营者销售商品,不得以明示方式给予对方折扣
C . 对方单位或者个人在账外暗中收受回扣的,以受贿论处
D . 在账外暗中给予对方单位或者个人回扣的,以行贿论处
E . 经营者在商品交易中,赠送小额广告礼品的,视为商业贿赂行为
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关于农合机构办理银行汇票业务印、证、章使用规定说法错误的是()。
A . 应严格执行印、证分管制度
B . 可以同时使用印章、凭证
C . 必须指定人员分别保管、使用印章、银行汇票空白凭证
D . 任何人不得同时兼管及使用印章、凭证
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以下关于银行办理外汇业务权责的描述中,正确的是()。
A . 为提升服务质量,银行有权对外汇业务的服务内容、操作规程、收费标准进行调整
B . 银行应注意记录保存客户的国际速汇业务监控号或密码
C . 银行为个人开立外汇账户,无需区分境内个人和境外个人
D . 银行发现外汇违法行为,有权选择是否举报
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银行网点在办理对公人民币存款账户业务时发现交易可疑,以下说法正确的是()
A . 是大额取现销户的,银行须在可疑交易报告中注明取现销户
B . 是大额转账销户的,可疑交易报告须完整填写交易对手信息,以记录销户后资金流向
C . 销户后该客户已非本行客户,无需提交可疑交易报告
D . 销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存
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以下关于商业银行办理业务的禁止性规定,说法错误的有()。
A . 商业银行办理委托收款结算业务时,应按规定的期限兑现,收付入账,不得压单或压票
B . 任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C . 商业银行应该在公告的营业时间内营业,不得擅自停止营业或缩短营业时间
D . 商业银行办理业务,提供服务,按照规定,不得收取手续费
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以下关于柜员为客户办理存折账户存取款业务时说法正确的是()。
A . 营业机构办理存折账户存取款业务时,应首先对存折进行认真审核,包括外观、账号、户名、签章、凭证印刷号、已打印的存取款记录等,重点审查凭证印刷号,与系统返显的凭证印刷号进行核对
B . 发现客户存折存取款记录打印混乱的,应要求取款人提供有效身份证件并进行核对,无误后先将客户存折进行换折处理,再办理存取款业务
C . 办理业务过程中,因打印机故障等原因造成存折打印错误的,应手工补填写
D . 营业机构办理存单支取业务时,也应比照对存单进行审核,因打印机故障等原因造成存单打印错误的,可手工填写取款记录,但应签章负责
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关于银行办理信用证业务,说法正确的是()。
A . 审核单据与合同是否相符
B . 审核单据与货物是否相符
C . 银行只看单据,不看货物
D . 如果单据存在不符点,银行应在5个工作日内提出拒付
E . 只要单单一致,单证一致银行应在5个工作日承付
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根据《关于禁止商业贿赂行为的暂行规定》,下列说法中正确的是( )。
A . 不得以商业贿赂手段购买商品,但拓展市场、扩大销售不含其内
B . 经营者的职工采用贿赂手段的行为,应当认定为经营者的行为
C . 法律上的商业贿赂行为,严格界定为财物,如“请客”、“考察”等不计其内
D . 《关于禁止商业贿赂的暂行规定》与《反不正当竞争法》不存在内在关联
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关于境内居民个人结汇业务办理规定,以下叙述正确的是()
A . 境内居民个人结汇实行年度总额管理,年度总额为每人每年等值1万美元
B . 境内居民个人结汇实行年度总额管理,年度总额为每人每年等值5万美元
C . 无论现钞或现汇,境内居民个人一次性结汇金额在等值1万美元(含1万美元)以下的,凭本人真实身份证明办理即可
D . 无论现钞或现汇,境内居民个人一次性结汇金额在等值5万美元(含1万美元)以下的,凭本人真实身份证明办理即可
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根据兴业银行光票托收业务相关管理规定,以下哪些票据禁止办理光票托收,有()。
A . 美国邮政汇票、美国政府支票
B . 过期或远期(未到期)的支票
C . 经多方背书转让的票据的票据
D . 未列入国家外汇管理局“外汇牌价表”的其他各国货币票据
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以下关于目前传世之宝业务办理时间和渠道说法正确的是()
A . 网点营业时间均可办理
B . 可在任意时间通过网上银行办理
C . 只可到网点柜台办理
D . 网点营业日(节假日除外)九点三十至十五点三十
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按广东农村信用社银行卡业务的规定,以下关于个人在广东农村信用社办理开卡业务审核要求描述不正确的是()
A . A.审核客户提交的开户资料是否齐全。开户申请书内容是否与客户信息一致,填写是否正确。
B . B.审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效。如提供外国公民身份证应通过联网核查系统核查信息一致。
C . C.审核未成年人办理是否由监护人陪同并提交监护关系证件及相关有效证件。
D . D.清点客户交存的现金,并核对是否与开户金额一致,如发现假币的,按相关规定处理。
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办理进口保理业务时,以下关于间接付款说法正确的是()。
A . 如经营行获悉进口商已直接向出口商支付货款后,应立即对间接付款涉及的应收账款进行商业纠纷登记,并及时联系出口保理商进行确认
B . 经营行在ARFP系统中收到间接付款报文后,客户部门应审核间接付款报文涉及应收账款信息与已转让的应收账款信息是否一致,如果一致,应在ARFP系统中进行间接付款操作。如果信息不一致,应及时联系出口保理商进行确认
C . 经营行应及时联系进口商,要求进口商将保理项下的全部应收账款通过农行办理付款业务,并向进口商重申农行享有应收账款债权的法律事实,避免间接付款的情况再次发生
D . 如进口商再次采用间接付款方式向出口商支付款项,经营行可以取消为进口商核准的进口保理信用额度
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以下关于出单人员业务办理标准,说法正确的是()
A . 出单人员应了解掌握与出单业务相关的业务知识及规章制度,并能运用解决实际工作中遇到的有关问题。
B . 出单人员应熟练掌握本岗位业务操作技能,熟练操作本岗位各种电子设备。
C . 营业厅应设臵专人处理客户咨询、投诉和疑难突发问题等。
D . 对不能现场确定结果的业务申请,应现场告知客户不能立即知晓结果,让客户回家等候。
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以下关于商业银行办理业务的禁止性规定,说法正确的有()。
A . 商业银行办理委托收款结算业务时,应按规定的期限兑现,收付入账,不得压单或压票
B . 任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C . 商业银行应当在公告的营业时间内营业,不得擅自停止营业或缩短营业时间
D . 商业银行办理业务,提供服务,按照规定,不得收取手续费
E . 商业银行可从事证券经营业务
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根据《广东华兴银行银银合作第三方存管业务操作规程》的规定,某单位客户至我行办理三方存管签约业务,以下说法,正确的是()
A.营业执照正本
B.企业机构证券账户凭证(原件及加盖公章的复印件)
C.《**证券公司、**银行客户交易结算资金第三方存管协议书》回执
D.开户许可证
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个人结售汇业务代理办理规定,以下说法正确的是()
A.个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇,应分别提供委托人和受托人的有效身份证明,直系亲属指父母、子女、配偶
B.直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明
C.其他情况代办的,除需提供双方有效身份证明、授权书外,还应提供相关证明材料
D.个人结售汇业务代理办理时,只需提供代办人有效身份证件
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电子商业汇票责任解除前,不得为承兑人办理原电子商业汇票业务的账户销户。以下说法正确的是()
A、对于电子商业承兑汇票,在票据责任解除前不得为承兑人办理账户销户手续;
B、对于电子银行承兑汇票,在票据责任解除前不得为承兑人办理账户销户手续;
C、对于电子银行承兑汇票,在票据责任解除前不得为出票人即申请人办理账户销户手续。
D、对于电子商业承兑汇票,在票据责任解除前不得为出票人即申请人办理账户销户手续
此题为多项选择题。
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下列关于商业银行办理业务的禁止性规定说法中,正确的有()。
A.商业银行办理委托收款结算业务,应当按照规定的期限兑现,收付入账,不得压单或压票
B.任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C.商业银行应当在公告的营业时间内营业,不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D.商业银行办理业务,提供服务,按照规定不得收取手续费
E.商业银行可从事证券经纪业务
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根据《中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构间代理银行承兑汇票业务的通知》规定,受托方计算代理银行承兑汇票业务风险加权资产时,以下说法正确的是:()
A.应将受托为其他金融机构代理的银行承兑汇票计入表外“其他等同于贷款的授信业务”
B.信用转换系数100%
C.风险权重只根据出票人性质确定
D.需同时考虑保证金等有效缓释因素
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银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定,下列说法正确的是()
A.不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员
B.不得用客户资金获取利益
C.不得利用内幕信息获取个人利益
D.不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议
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以下关于公司、机构金融业务禁止规定说法正确的有()。
A.严禁渎职尽职调查,虚报不实客户或项目信息
B.严禁串通客户或第三方机构编制虚假项目、经营信息、合同、证明文件或使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保等,骗取我行贷款
C.严禁串通中介机构高估抵押物价值,骗取我行融资资金
D.严禁提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等其他金融产品
E.为有真实交易关系或债权债务关系的客户开立银行承兑汇票或办理银行承兑汇票贴现业务
F.严禁变相提高或降低存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金吸收存款G.严禁借用、挪用借款人取得的贷款和贴现资金