监管部门在审查银行信用证业务相关记录时，应重点审查（）

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• 银行在信用证开出后，应重点审查（）

  A . 是否将有关账户纳入银行事后监督管理 B . 是否发生信用证垫款 C . 是否存在其他潜在风险 D . 是否存在一般债务纠纷

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• 监管部门在审查银行押汇业务融资利率时，应重点审查（）。

  A . 融资利率是否符合内部规定 B . 融资利率是否高于贷款利率 C . 融资利率是否高于存款利率 D . 融资利率是否是浮动利率

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• 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在（）情况。

  A . 错误销售和不当销售 B . 销售欺诈 C . 营销人员资质缺失 D . 亏损

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• 监管部门在审查银行押汇业务信用风险控制措施时，应重点审查押汇业务（）

  A . 押汇业务是否纳入银行授信管理 B . 押汇业务的不良率是否过高 C . 出现不良是否抓紧清收 D . 出现不良是否向法院起诉

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• 银行在办理出口押汇业务时，应严格审查信用条款、出口单据和（）。

  A . 开证行 B . 通用条款 C . 出口单据 D . 保险协议

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• 银行办理出口押汇业务时，应严格审查信用证条款和（）。

  A . 贷款授信协议 B . 所附单据 C . 出口退税协议 D . 增值税返还协议

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• 个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。

  A . 正确 B . 错误

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• 在流动资金贷款审查中，哪些是公司业务部门审查人员应审查的重点（）

  A . A、贷款的直接用途 B . B、借款人的信用承受能力 C . C、借款人偿还贷款的资金来源及偿债能力 D . D、贷款人保证人

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• 监管部门在审查信用证的操作风险控制措施时，应重点检查的内容（）

  A . 客户的开证申请是否合法有效 B . 银行是否有规范的内部转授权文件 C . 人员分工是否能够做到交叉控制 D . 信用证开出后，是否将有关账户纳入银行事后监督管理

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• 监管部门在审查商业银行信用证业务操作流程时，应重点检查的环节有;（）

  A . A、银行内部审批流程和业务分工; B . B、信用证前、后台业务是否分开; C . C、信用证的操作与审批是否分开; D . D、信用证业务是否实现全流程控制

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• 银行在开展代理信托业务之前应当对照监管部门的相关规定，审查自身是否具备开展该业务的资质，并向相关部门进行申请，通过审批后再开展代理信托业务。

  A . 正确 B . 错误

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• 信贷管理部门对减免保证金开证（信用证修改）业务审查的重点包括：（）。

  A . 依据外经贸部（委）批准进口业务的批件审核客户开证资格 B . 是否能够交存开证保证金，不足部分能否有效的担保 C . 信用证中有溢装条款的，是否对开证金额上浮部分落实了开证保证措施 D . 进口商是否将进口货物的所有权质押给银行

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• 银行在办理出口押汇业务时，应严格审查开证行、信用条款和（）。

  A . 承兑行 B . 通用条款 C . 出口单据 D . 保险协议

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• 监管部门在审查信用证业务贸易背景时，应重点检查的内容有;（）

  A . A、进口合同与开证内容是否吻合; B . B、是否符合外汇管理的有关要求; C . C、申请人是否具有外贸资格； D . D、是否拥有特种商品进口的批准文件;

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• 监管部门在审查银行押汇业务内部审批流程时，应重点审查押汇业务（）

  A . 前、后台是否分开 B . 操作与审批是否分开 C . 是否纳入统一授信额度 D . 押汇时间是否与合同时间一致

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• 客户经理在办理业务时，需重点审查客户个人信用报告中哪些方面（）。

  A . 贷款总额 B . 当前逾期情况 C . 个人基本信息 D . 历史逾期情况

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• 银行机构应按照中国人民银行与国家有关行政管理部门联合颁发的文件及银行结算账户管理规定，对存款人申请办理涉密单位银行结算账户业务出具的相关书面资料的合规性进行审查。审查合格的，银行机构应在存款人提交的开户申请书上签章，并报送（）；审查不合格的，银行机构应在相关书面资料上注明理由后退还存款人。

  A . 中国人民银行总行 B . 中国人民银行当地分支机构 C . 银行机构的总行 D . 银行机构的分行

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• 监管部门在审查银行押汇业务操作风险控制措施时，应重点审查押汇业务（）

  A . 客户的押汇申请是否合法有效 B . 银行是否有规范的内部转授权文件 C . 银行是否在规定的权限内办理押汇业务 D . 办理押汇业务后，是否将押汇业务纳入银行事后监督管理

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• 据青岛市农村信用社国际贸易融资业务操作规程，国际业务部门调查、信贷部门审查减免保证金开证业务的重点（）.

  A . A、依据外经贸部（委）批准进口业务的批件审核客户开证资格； B . B、是否能够交存开证保证金，不足部分是否提供有效的担保； C . C、信用证中的期限、金额、币种、受益人等内容； D . D、信用证中有溢短装条款的，是否对开证金额上浮部分落实了开证保证措施；

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• 监管部门在审查银行信用证信用风险控制措施时，应重点检查的内容（）

  A . 是否纳入银行授信管理和表外业务管理 B . 表外业务余额是否与信用证未付汇余额相同 C . 保证金是否足额收取 D . 缺口部分是否落实有效担保，若是免担保，则是否符合银行内部的免担保规定

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• 各部门/单位负责本部门记录的定期收集、审查和整理，需要传递时，按规定的要求传递到相关部门/单位，重要的记录应移交（）保存。

  A . A、工程技术质量科； B . B、安全环保科； C . C、档案信息中心归档； D . D、主管领导；

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• 办理出口信用保险项下融资业务时，信贷管理部门应重点审查内容包括（）

  A . A.审查客户授信额度 B . B.审查客户的信用等级 C . C.审查应收账款投保情况 D . D.审查应收账款债权

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• 银行在审查申请人的信用记录时，应重点关注申请人是否有___;

  A . A、信用证纠纷 B . B、充足的担保措施 C . C、有第三方保证; D . D、现金流是否正常

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• 根据《承德银行合同管理办法》规定，合同涉及一个或多个业务主管部门职责权限的，合同发起部门应取得相关主管部门的职责审查意见。属于业务主管部门职责审查的范围有（）

  A．业务办理是否符合监管要求 B．是否与本行相关管理制度存在冲突 C．职责范围内的其他审查 D．具有履行拟签订合同的能力 E．无违约事实，现时未发现涉及重大经济纠纷或重大经济犯罪案件

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