客户信息视图中能够反映客户年龄、职业、收入水平、家庭状况的信息称为什么？（）

相似题目

• 理财规划师在编写正文时，首先应对家庭成员作一介绍，需具体到家庭每一个成员的姓名、年龄、职业、收入，可用文字或表格的形式进行说明。某一客户的家庭成员应该包括（）。

  A . 客户的子女 B . 客户的妻子 C . 客户老家的父母 D . 客户老家的姐姐 E . 客户

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• 结余比率是客户一定时期内（通常为1年）结余和收入的比值，它主要反映客户提高其净资产水平的能力。这里的收入是指（）。

  A . 税后收入 B . 税前收入 C . 全部收入 D . 净收入

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• 客户信息视图中的业务信息主要用来描述客户的使用和消费行为，具体反映客户哪些方面的信息？（）

  A . 消费习惯 B . 家庭组成 C . 消费频率 D . 价值贡献 E . 产品偏好

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• 在个人客户营销管理系统（简称PBMS）中，（）是体现“大个金”经营理念，实现“一个账户”服务，整合客户账户信息的有力工具，它以理财金账户或灵通卡·e时代为载体，客户可以将全国各地开立的账户注册到银行户口中，实现银行户口内各账户的互连互通，使客户能够方便灵活地管理全国各地的账户资金，实现客户信息的全视图。

  A . 理财金帐户 B . 银行户口 C . 白金卡 D . 定期一本通

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• 年龄为18岁，收入水平较低，该客户属于华夏银行定位的（）层次的个人客户。

  A . A.低端客户 B . B.中/低端客户 C . C.中端客户 D . D.高端客户

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• 理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中，需要掌握的信息不包括（）。

  A . 反应客户当前收入水平的信息 B . 客户家庭日常支出与收入比 C . 客户家庭的负债具体项目 D . 客户结余比率

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• 理财师可以问客户“您现在有多少资金”或者“您的收入情况怎样”以收集家庭财务信息。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 在接到星级信用户贷款申请后，所属行社应在（）个工作日内安排客户经理对客户的信用状况、资金需求、家庭经济收入和贷款用途等情况进行调查摸底，并在农户信息管理系统中更新客户资料（含担保人）。

  A . A、3 B . B、5 C . C、7 D . D、10

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• 客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一，客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源，也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候，理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测，而且要注意客户的（）。

  A . 收入相对水平 B . 收入的预期情况 C . 收入波动情况 D . 收入结构

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• 客户信息视图中的价值信息主要反映客户对公司的（）。

  A . 满意度 B . 贡献价值 C . 兴趣 D . 爱好 E . 忠诚度

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• 在客户信息视图中，反映客户兴趣和爱好的信息称为（）。

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• 处于青年期的客户年龄较轻，20-28岁；收入较低，花销大；健康状况良好；年轻气盛；无家庭负担；未来家庭资金的积累期；保险意识较弱，对于此类型的客户，一般情况下的保险需求为（）。

  A . 定期寿险 B . 意外风险保障 C . 必要的医疗保障 D . 不需要购买保险

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• 一般情况下，青年期的客户特点是客户年龄较轻、20-28岁，收入较低、花销大，健康状况良好、年轻气盛、无家庭负担，其购买保险的侧重点是（）。

  A . 定期寿险、意外保险、住院医疗、重疾定期 B . 终身寿险、夫妻互保 C . 教育年金、终身寿险、少儿重疾 D . 重大疾病、养老保险、退休年金

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• 客户信息视图中的人口信息是进行客户分析时的重要变量，也是用来描述细分客户群的主要变量。包括____、学历、职业等内容。

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• 已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：理财规划师对李先生家庭的财务情况做出了初步诊断，正确的是（）。Ⅰ.家庭紧急备用金不足Ⅱ.高风险型投资比例不太合理Ⅲ.无需购买商业保险Ⅳ.收入来源丰富稳定

  A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅲ D．Ⅱ、Ⅳ

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• 已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：根据李先生家庭的月收支及资产情况，家庭的流动性比率为，其值合理水平。（）

  A．10.7；低于 B．10.7；高于 C．14.7；低于 D．14.7；高于

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• 假设李莉女士是你的新客户，她和儿子组成了单亲家庭，一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务等信息：假设李女士的家庭年利息收入为3600元，那么李女士的财务自由度是（）

  A．5% B．6% C．7% D．8%

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• 客户尽管每月收入很高，但是客户需要赡养和抚养的家庭人口很多，家庭消费支出较大，能够用于改善住房条件或满足投资需求的资金所剩无余。上述分析是针对客源信息中（）的分析。A．购买力与消费信用B．目标物业与偏好分析C．客户需求程度分析D．客户购买决策分析

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• 客户信息视图中能够反映客户年龄.职业.收入水平.家庭状况的信息称为什么？（)

  A．A.价值信息 B．B.行为信息 C．C.人口信息 D．D.心理信息

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• 随着家庭成员年年龄的增大，叶先生急需为自己的家庭作一个理财计划，假如你接到了这个客户的要求，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息:假设退休时叶先生个人养老金账户余额为94994元，则叶先生每月可领的养老金为（）元。

  A．1419.51 B．1519.51 C．1619.51 D．1719.51

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• 房地产经纪人在接待购房客户时，应重点询问客户的（）。 A．收入水平 B．工作单位 C．买房资金预算 D．职业

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• 随着家庭成员年年龄的增大，叶先生急需为自己的家庭作一个理财计划，假如你接到了这个客户的要求，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息：

  一、家庭成员状况 <img src='https://img2.soutiyun.com/shangxueba/ask/3393001-3396000/3394114/ct_zyjrcfpalj_zyjrcfpalchoosez_00568(200911)1.jpg' /> 四、保险情况 叶先生和叶太太拥有社保，儿子叶明保额为2万元的寿险。 五、理财目标 1．为儿子提供未来一年国外留学的教育开支； 2．实现家庭投资需求，保持家庭资产保值增值；确保家人获得一定的生命保障和医疗保障；退休前将房屋贷款全部还清； 3．退休后，每月支出现值为1500元。夫妇俩届时每年旅游支出现值为6000元。退休余命30年。 六、假设条件 1．通货膨胀率为3%，收入增长率为5%，住房公积金平均报酬率2%，养老公积金平均报酬率5%，银行活期利率0.72%，定期存款利率2.25%，货币利率2%，公积金贷款利率为4%，商业银行贷款利率为5%，复利计值。 2．假设2015年7月叶先生60岁退休，太太55岁退休，60岁退休计发月数139，55岁退休计发月数170。2007年上海月平均工资为2033元，年工资增长率为3%，个人所得税法规关于工资和薪金所得的月税前扣除数为2000元。 3．住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%，8%，2%， 1%，“四金”允许税前扣除。 叶先生的税前收入为()元。 A．5059.12 B．5109.21 C．5129.12 D．5215.21

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• 临界退休家庭的理财规划假设叶先生与叶太太是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：一、案例成员根据叶先生一家的收入情况，（）的方式更适合其还清18万元的房贷，提高生活水平。

  A．月还款1600元，直至还清所有房贷 B．现在一次性付清房贷 C．儿子工作后，一次性付清房贷 D．出售自用房产

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• 陈蕾和其丈夫陈史强都已进入不惑之年，他们的家庭属于中等收入家庭，上有老，下有小，资金压力较大，为了积极应对资金缺口，他们聘请了理财规划师帮助他们理财规划。理财规划师通过与陈蕾夫妇沟通，获得了以下家庭、职业与财务信息：通常情况下，客户已有明确的教育目标时，理财规划师在估算客户儿女的教育费用时，应当（）

  A．计算其入学第一年的费用 B．按预计通货膨胀率计算其接受高等教育所需的全部费用 C．考虑其留级的可能性 D．计算其出国留学所需的费用

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