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下列关于现金管理的说法中，正确的是()
A . 企业留存一定量的现金以便在原材料价格大幅下跌时购进，这属于交易性需要
B . 企业现金管理的目标是要在资产的流动性和盈利能力之间做出抉择，以获取最大的长期利益
C . 现金收支管理的目的在于提高现金使用效率，为达到这一目的，应当注意做好的工作包括三个内容即力争现金流量同步、使用现金浮游量、加速收款
D . 最佳现金持有量的成本分析模式仅考虑机会成本和短缺成本
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以下关于现金调拨业务说法正确的是（）。
A . A.各级营业网点只能与金库发生现金调拨业务
B . B.现金调拨必须逐级进行
C . C.原则上禁止营业机构之间平行或跨级发生现金调拨业务
D . D.如需平行或跨级调拨现金的，必须经上级业务主管部门批准
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下列关于柜面现金收款的说法，正确的是（）。
A . A、先点大数，卡准总数，与凭证所填金额是否相符，再点细数
B . B、现金收妥后，现金可先不入尾箱保管
C . C、收款清点中发现差错，应当立即通知客户，当面复点，差额部分由客户多退少补
D . D、收款清点中发现差错，应当立即通知客户，当面复点，可由客户按实际金额填写缴款凭证
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下列关于重要单证的调拨政策说法正确的是：（）
A . 重要单证调剂使用须由上级行组织进行，同级行之间不得自行调剂。调剂使用时由调出行向上级行办理退库手续，调入行向上级行办理出库手续。
B . 重要单证的调拨数量由调入行根据银行业务量和本办法中规定的对应机构的库存量核定。
C . 营业员之间不得自行调剂使用重要单证，确有需要应通过综合柜员办理交回和领用手续。
D . 领用行返回途中及发放下发途中，不得随意停留或办其它事情，要确保运送车辆及运送路线的安全。回行后，立即办理入库手续。
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以下关于自助设备取钞时现金调拨的说法错误的是（）。
A . 从自助设备钞箱取出现金时，必须由双人进行清点。
B . 资金清点完毕后要立即进行实物交接。
C . 进行自助设备取钞时现金调拨时，必须经网点负责人同意。
D . 资金调拨处理时应在ABIS系统中将资金从自助设备调入到柜员现金箱。
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于ATM机现金调拨交易说法错误的是（）.
A . A、ATM机清箱后，加钞员必须当天完成A、TM清箱确认交易
B . B、ATM编号必须输入
C . C、清箱金额为实际清点金额
D . D、此交易为现金调入类交易，配钞输负
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下列关于现金收付业务说法正确的是（）。
A . 现金柜员不得代缴款人填写缴款凭证
B . 客户填写的缴款凭证不正确时，现金柜员可以代为更正
C . 现金柜员应当面清点缴款人缴存的现金
D . 现金柜员发现缴款人的长短款差错后，应及时记载“客户签收记录簿”，并由缴款人当场签字确认
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关于签发现金银行汇票，下列说法正确的是（）。
A . 签发现金银行汇票时，申请人与收款人必须为个人但是不需指定代理付款行
B . 签发现金银行汇票时，申请人与收款人必须为个人且必须指定代理付款行
C . 客户签发现金银行汇票时，只能使用现金签发
D . 客户签发现金银行汇票时，只能使用转账签发
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现金是现金规划的重要工具,下列关于现金的说法正确的是()。
A . 现金在所有的现金规划工具中流动性最强
B . 在国际货币基金组织对货币层次的划分中,现金作为第一层次(M0)
C . 持有现金的收益率低D.持有现金的收益率高
D . 在通常的情况下,由于通货膨胀现象的存在,持有现金不仅没有收益率,反而会贬值
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下列关于现金结算的说法中，正确的是（）。
A . 现金结算具有不易宏观控制和管理的特点
B . 经核定的库存现金限额，开户单位必须严格遵守
C . 现金使用的限额由开户银行确定
D . 现金结算起点的调整由各开户银行确定
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下面关于农合机构与人民银行或同业之间的现金调拨管理的描述中，不正确的是（）。
A . 农合机构现金管理中心应于每日营业结束前匡算下一工作日的现金需求，向人民银行提出现金调拨申请
B . 农合机构与人民银行之间的现金调拨业务由现金管理中心指定专人办理
C . 农合机构现金管理中心与同业之间的现金调拨应按照约定的申请方式进行申请
D . 农合机构办理与人民银行或同业之间的现金调拨业务时，应配备防弹专用运钞车和至少三名武装押运人员
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关于现场主管对现金调拨业务的风险控制，下列说法正确的有（）.
A . A、认真审核99999钱箱柜员填制的现金调拨凭证申请内容与实际办理的现金调拨内容是否相符。
B . B、监督99999钱箱柜员和管库员对领入现金实物的交接和清点，并在辖内现金调拨凭证上签章确认。
C . C、监督99999钱箱柜员对上缴现金实物的清点、交接，并在相关凭证上签章确认。
D . D、监督查询调拨申请批复情况，监督在途现金有无异常情况。
E . E、监督营业中途离开网点的柜员轧账和交接，清点现金实物，及时上缴大额现金。
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关于调拨单，以下说法不正确的是（）？
A . 调拨单上的转出库的库存数量减少
B . 调拨单对品号的库存没有影响
C . 调拨单只能是相同库性的仓库才能调拨
D . 调拨单的调拨对仓库库性没有要求
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下列关于现金和现金流的说法中，不正确的是（）。
A . 现金净流量是一定期间现金流入与现金流出的差额
B . 净利润代表股东的现金的增加
C . 现金是最具流动性的资产
D . 有利润的年份不一定产生多余的现金流
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现金是现金规划的重要工具。下列关于现金的说法正确的是（）。
A . 现金在所有的现金规划工具中流动性最强
B . 在国际货币基金组织对货币层次的划分中，现金作为第一层次（M）
C . 持有现金的收益率低
D . 持有现金的收益率高
E . 在通常的情况下，由于通货膨胀现象的存在，持有现金不仅没有收益率，反而会贬值
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下列关于凭证式国债额度调拨的说法正确的是（）。
A . A、可以越级调拨
B . B、可以同级调拨
C . C、由总行统一调拨
D . D、由有直接隶属关系的管理行垂直向下调拨
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关于结算成员对DVP结算资金的调拨业务，以下说法正确的是（）
A . 结算成员办理资金汇入时只能通过固定的银行办理
B . 结算成员汇出资金时可以自由选择接收银行
C . 结算成员调拨资金时可以享受一定的透支额度
D . 结算成员需预先指定汇出资金接收银行，方可办理资金汇出业务
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下列关于现金及重空调拨说法不正确的有（）。
A . 现金柜员根据当日当班柜员的现金和单证需求量发起调拨交易，将需要调拨的现金和重要单证调至调入柜员处。
B . 调入柜员对成捆现金进行卡把，对不成捆的零散现金进行逐张清点，对单证进行号码和份数核对，无误后进行系统确认。
C . 调入柜员对成捆现金进行卡把，对不成捆的零散现金进行逐张清点，对单证只需进行份数核对，不需对号码核对，无误后进行系统确认。
D . 双方在调拨单上签章确认，严禁柜员间私自借款、还款或其他逆程序操作。
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下列关于农合机构的现金管理分中心和营业网点提出现金调拨业务的描述中，哪项是不正确的（）。
A . 在每日营业结束前，应根据库存现金余额匡算下一工作日的现金需求量，并提出现金调拨申请
B . 下级机构通过数据大集中系统提出现金调拨申请
C . 上级机构在收到现金调拨申请后，应及时做好审批、登记和调拨工作
D . 营业期间，营业网点柜员应根据尾箱现金限额管理规定和尾箱现金余额变化情况及时调剂尾箱现金，确保业务的正常开展
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下列关于重要空白凭证的调拨说法正确的有（）。
A . 重要空白凭证领用固定专人，提前备案，严禁代领。重要空白凭证调拨实行双人专车运送，专箱（包）封存。
B . 重要空白凭证临时短缺，县级联社之间调剂须由办事处、市联社办理；分金库之间调剂须有县级联社办理；营业机构或一般柜员之间不得相互调剂
C . 下级机构向上级机构领取或上缴凭证时必须在系统内预约。调拨预约后可以主动撤销
D . 营业机构库存按1个月的用量掌握；一般柜员尾箱库存按1周的用量掌握，每种凭证最多不能超过200份，但不要求柜员领用凭证后1周内全部使用完毕
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现金是现金规划的重要工具。下列关于现金的说法正确的是（）
A . 现金在所有的现金规划工具中流动性最强
B . 在国际货币基金组织对货币层次的划分中，现金作为第一层次（M0）
C . 持有现金的收益率低
D . 持有现金的收益率高
E . 在通常的情况下，由于通货膨胀现象的存在，持有现金不仅没有收益率，反而会贬值
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以下关于自助设备加钞时现金调拨的说法正确的是（）。
A . 自助设备加钞前，应在ABIS系统进行资金调拨。
B . 资金调拨时必须由会计主管进行授权。
C . 会计主管授权后，要从柜员的现金箱中调出所需现金到自助设备
D . 完成调拨后柜员才能领取现金实物进行加钞工作。
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关于CPC卡调拨一下说法正确的是 （）
A．部联网中心负责跨省间 CPC 卡调拨，省中心负责省内路段间、分中心库间 CPC 卡调拨，收费公路经营管理单位负责所辖收费站间 CPC卡调拨，收费站负责站内卡仓和车道卡仓的管理
B．PC 卡调拨应精确到卡，保证卡明细与实物卡一一对应，并通过通行介质管理平台进行调拨操作，确保库存数据真实准确
C．PC 卡调拨可由需求方申请，也可由上级 CPC 卡管理机构根据所辖管理范围内 CPC 卡使用情况发起
D．各级 CPC 卡管理机构应在日常做好清点装箱工作，在调出时按箱调出，跨省调拨应以 500 张/箱为单位开展
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下列关于提取现金的票据说法正确的是（）
A．银行汇票不可以提现
B．转账支票可以提现
C．普通支票不可提现
D．画线支票不可提现
