判断借款人贷款目的除审查有关交易凭证并实地调查交易真实性外,还要通过分析()做出正确判断个人消费和投资经营用途的界限。
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应在个人贷款资金发放前审核借款人相关交易资料和凭证是否符合合同约定条件,支付后做好有关细节的认定记录。()
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贷款放款交易打印制式借款凭证(五联),第二联为债务凭证,交给()。
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对借款人申请非交易转按贷款同时申请循环贷款的审查,除按照相关业务品种规定进行审查之外,还需对下列哪些方面进行审查()。
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贷款放款交易打印制式借款凭证(五联),第三联为记账凭证,由()保管。
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在加强贷款发放后的核查中,贷款人可要求借款人提交实际支付清单,必要时应要求借款人提供与实际支付事项相关的交易资料,通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付情况,具体核查内容包括()。
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贷款转呆、坏账处理应由柜员填制特殊业务凭证,经()审查签章,使用“2220对公贷款转呆坏账”交易调整为呆账贷款。
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按照《中国农业银行流动资金贷款管理办法》的规定,信贷审查人员对调查内容有异议的,经主管行长批准后,可以到借款人实地核查有关情况的真实性。()此题为判断题(对,错)。
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在跨境汇款尽职调查方面,营业网点负责跨境汇款背景调查,对于反洗钱系统提示有关汇款交易涉及__高风险客户、高风险国家或其他异常情形的,或者在人工审查中发现收款人地址、收款人常驻国家/地区、付款人地址、付款人常驻国家/地区或有关基础交易涉及高风险国家的,或者汇款用途与外管政策、客户身份不符的,应开展尽职调查,要求客户提供基础交易证明文件,确认资金来源、用途()
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