进行市场分析和行业分析，制定（）是银行自主开发理财产品策略的主要内容。

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• “4728513”的工作方法中的4是指：PDCA。P—制定点检标准和点检计划；D—按计划和标准实施点检和修理工程：C—（），进行实绩分析；A—在实际分析的基础上制订措施，自主改进（合理化建议）。

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• 理财计划是指商业银行对特定目标客户群分析研究的基础上，针对潜在目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品的销售进行半年度和年度统计分析。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是（）。 ①实施理财计划 ②制定理财方案 ③评估和修正理财规划 ④确定理财目标 ⑤分析当前财务状况

  A . ①②③④⑤ B . ④②①③⑤ C . ②①③④⑤ D . ④⑤②①③

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• 理财计划是商业银行在分析研究潜在目标客户群的基础上，针对（ ）开发设计的投资和管理计划。

  A . 客户偏好 B . 不同客户类型 C . 特定目标客户群 D . 小众客户

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• 在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列（）属于流动负债。

  A . 汽车贷款 B . 教育贷款 C . 信用卡贷款 D . 消费贷款

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• 商业银行应在充分分析宏观经济与金融市场的基础上，确定理财资金的投资范围和投资比例，合理进行资产配置，（）投资风险。

  A . 分散 B . 降低 C . 消除 D . 对冲

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• 子女教育目标的分析是制定教育投资规划的第一步，理财师需要从以下哪些方面帮助客户进行教育目标的分析？（）

  A . 确定对子女学历的基本要求 B . 确定子女的兴趣与天赋 C . 确定子女未来工作收入水平 D . 确定子女获奖学金的额度 E . 确定子女的读书地点与专业

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• 商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、风险承受能力、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况，了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。

  A . 正确 B . 错误

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• 在《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中，商业银行理财产品被定义为：商业银行在对潜在目标消费者群分析研究的基础上，针对特定目标消费者群开发设计并销售的资金投资和管理计划，投资收益由银行和消费者根据合同约定分配。

  A . 正确 B . 错误

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• 广义的理财业务是指商业银行在监管框架内开展的一类业务．即商业银行分析客户自身财务状况，通过了解和发掘客户需求，制定客户财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报董事会或高级管理层批准。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，（），并可根据实际情况进一步细分。

  A . A、由低到高至少包括三个等级 B . B、由低到高至少包括四个等级 C . C、由低到高至少包括五个等级

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• 商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。

  A . 正确 B . 错误

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• 在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪些选项中属于流动负债？（）

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2700001-2703000/975e3c651e9c5b40481c599ea3ac5c44.gif' />

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• 理财计划是指商业银行在对目标客户群分析研究的基础上，针对其开发设计并销售的资金投资和管理计划。()

  A.正确 B.错误

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• 商业银行理财计划的宣传和介绍材料，应包含产品风险的揭示，可用专业性的术语进行简要分析。（)

  是 否

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• 下列理财计划中，（）是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2670001-2673000/9e3e0471ad950507d659efe7262744b5.gif' />

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• 根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（）个等级，并可根据实际情况进一步细分

  A．3 B．4 C．5 D．6

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• 市场前景分析在银行制定产品策略中的作用主要表现在1、市场前景分析是银行正确制定开发和营销战略的基础2、市场前景分析是实施开发和营销战略计划的保证3、市场前景分析可以帮助银行发现市场机会并为银行的发展创造条件4、市场前景分析可以加强银行控制销售的手段5、市场前景分析可以帮助银行发现经营中的问题并找出解决的办法。6、市场前景分析可以平衡银行与客户的联系。以上说法正确的是()。

  A．1、2、3 B．2、3、4、6 C．4、5、6 D．1、2、3、4、5、6

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• 按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应在信贷资产类理财产品＿＿＿充分评估该产品的信用风险、市场风险和流动性风险等主要风险，制定相应的风险应急预案（）

  A．评估阶段 B．销售阶段 C．发行阶段 D．设计阶段

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• 产品管理是指银行在分析环境的基础上，制定产品计划，并进行产品设计、开发、推广、维护和改进等的全过程。（）

  正确 错误

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