在日常国别风险信息监测渠道中，外部评级机构数据的收集主要可以来源于（）。

相似题目

• 监测国别风险应全部利用内部资源，而不借用外部资源开展工作。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。

  A . 监管评级 B . 非现场监管 C . 持续监管 D . 现场检查

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• 国别风险信息服务商EIU（英国经济学人信息部）通过（）评分模型结果简单平均得到国别风险评级。

  A . 传染风险 B . 主权风险 C . 货币风险 D . 银行业风险 E . 政治风险

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• （）负责信用评级基础资料的收集、整理、系统录入、评级发起和日常监测。

  A . A、有权审批行客户部门 B . B、开户行客户部门 C . C、二级分行客户部门 D . D、省级分行客户部门

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• 农村中小金融机构实施法律风险的全流程管理，应广泛、持续不断地收集与机构法律风险管理相关的内部、外部初始环境信息，但不包括历史数据和未来预测。

  A . 正确 B . 错误

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• 国别风险限额占用转移规则中，内部评级在（）以上的企业是合格保证人。

  A . AA B . AA（含） C . A D . A（含）

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• （）负责客户信用评级基础资料的收集、整理、系统录入、评级发起和日常监测，并对评级资料的真实性、完整性负责

  A . A、二级行客户部门 B . B、二级行信贷审查部门 C . C、开户行 D . D、有权审批行信贷审查部门

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• 目前，国别风险评级机构和国际主要银行应用的国别风险评级模型有（）。

  A . 综合打分卡模型 B . 单变量预警模型 C . 双变量预警模型 D . 国别评级模型 E . 多变量预警模型

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• 银行业金融机构应当建立完善的国别风险管理内部控制体系，确保国别风险管理政策和限额得到有效执行和遵守，相关职能适当分离，如业务经营职能和国别风险评估、风险评级、风险限额设定及监测职能应当（）。

  A . 保持中立 B . 提高风险控制 C . 制定方案 D . 保持独立

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• 对于与华夏银行保持或拟继续保持信用关系的客户，有关业务部门应及时收集客户最新资料，并在辖内客户风险评级有效期截止日前多少个工作日之内将客户最新财务数据等信息准确录入信贷管理系统（）

  A . 30 B . 20 C . 15 D . 10

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• 对小企业客户信贷业务日常监控是指小企业客户经理、早期预警人员、（）及相关岗位人员在日常业务中通过多种渠道和方式收集了解企业与企业主的相关信息和风险事项。

  A . 风险经理 B . 审批人 C . 贷后管理人员 D . 信贷经营管理人员

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• 在风险预警机制中，商业银行收集到的内外部信用信息要通过（）存储。

  A . 风险管理部门 B . 贷款审批部门 C . 贷款调查部门 D . 商业银行信用风险信息系统

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• 以下关于国别风险日常监测的说法，错误的是（）。

  A . 商业银行可以充分利用内外部资源实施监测，包括要求本机构的境外机构提供国别风险状况报告 B . 国别风险暴露较低的商业银行，可以主要利用外部资源开展国别风险监测 C . 完整性是指在处理收集的信息时，应保证独立性，不能因为主观或其他原因而使收集到的信息有失公允 D . 及时性是指保证信息的时效性，保证在发生国别风险事件的第一时间收集信息，从而在第一时间做出预警措施

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• 评级机构的内部信用评审委员会成员、评估人员在评级过程中应保持独立性，应根据所收集的数据和资料独立做出评判，不能受评级对象（发行人）及其他外来因素的影响。

  A . 正确 B . 错误

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• 在评级信息不够充分的情况下，主监管员可以通过与现场检查人员、银行的高级管理层和银行的外部审计人员（）等途径进一步收集评级信息。

  A . 举行会谈 B . 联合检查 C . 联合调查 D . 走访了解

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• 我行操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮，同时提供了经济资本数据监测、主要风险指标监测、损失数据监测和风险点监测四个方面的内容。

  A . 正确 B . 错误

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• 国别风险应当建立与国别风险暴露规模相适应的监测机制，在（）层面上按国别监测风险，监测信息应当妥善保存于国别风险评估档案中

  A．业务 B．并表 C．主体 D．单一 E．客户

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• 国别风险暴露较低的银行业金融机构，可以主要利用外部资源开展国别风险评估和评级（）

  是 否

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• 在应急处置过程中应连续跟踪事态发展情况，收集整理相关信息和数据，及时发布事态进展信息，建立正确信息渠道（）

  是 否

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• 风险数据是指商业银行在对借款人进行（），以及贷款风险识别、分析、评价、监测、预警和处置等环节收集、使用的各类内外部数据

  A．随机阅读 B．合理阅读 C．审慎阅读 D．强制阅读

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• 信用评级机构在收集评级信息时要评估评级信息的相关性、可靠性和（)。

  A、及时性 B、客观性 C、可比性 D、完整性

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• 合规风险监测是指通过风险与控制识别评估、内部控制测试与审查、关键风险指标监测、合规风险事件数据信息收集和合规风险事件报告等途径，对银行经营管理活动中存在的合规风险进行全方位、持续的的（）系统性活动

  A．监督 B．审查 C．验证 D．各业务条线和分支机构的法律与合规管理部门对本机构负责人报告同时向总行法律与合规部报告其合规风险管理情况

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• 法人金融机构应当加强数据治理，积累真实、准确、连续、完整的内外部数据，用于洗钱风险识别、评估、监测和报告（）

  是 否

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• 在与客户建立客户关系后的10个工作日内，反洗钱中心将基于客户经理在客户初次身份识别时收集的信息，对客户开展洗钱风险评估。金融机构客户通过问卷完成客户身份识别后生成的手工评定评级与反洗钱系统生成的风险等级不一致时，应按照“孰低”原则人工维护反洗钱系统中的客户洗钱风险等级。（）此题为判断题(对，错)。

  是 否

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