下列关于理财产品销售行为规范及相关要求的表述中，错误的是（）。

相似题目

• 《企业内部控制应用指引第11号--工程项目》制定了工程项目的相关要求和规范，下列关于工程项目的表述中，正确的有（）。

  A . 从事项目可行性研究的专业机构也可以从事可行性研究报告的评审 B . 重大工程项目的立项，应当报经董事会或类似权力机构集体审议批准 C . 总会计师或分管会计工作的负责人应当参与项目决策 D . 企业应当实行严格的工程监理制度，委托经过招标确定的监理单位进行监理

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• 理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清楚，不得有下列 行为（）

  A . 在未提供客观证据的情况下，使用夸大过往业绩的表述 B . 虚假记载、误导性称述或者重大遗漏 C . 违规承诺收益或者承担损失 D . 登载单位或者个人的推荐性文字

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• 下列关于行为科学实验应符合要求的表述错误的是（）。

  A . A.进行实验的环境可以同自然条件不相一致 B . B.所实验的群体在较大范围的人口中选取，并有代表性 C . C.确保结果测量的精确性 D . D.识别结果的真正原因

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• 下列关于结构性理财产品的论述中，错误的选项是()。

  A . 结构性理财产品的最终目标是实现客户理财效用最大化 B . 结构性理财产品需综合考虑各种投资理财手段 C . “量身定做”是结构性理财产品的一个重要特征 D . 结构性理财产品的收益率通常与银行定期存款利率相等

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• 下列关于结构性理财产品的表述中，错误的是（ ）。

  A . 结构性理财产品的最终目标是实现客户理财效用最大化 B . 结构性理财产品需综合考虑各种投资理财手段 C . “量身定做”是结构性理财产品的一个重要特征 D . 结构性理财产品的收益率通常与银行定期存款利率相等

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• 根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》（银监发[2009]65号）的相关要求，商业银行理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份，（）可购买该类理财产品，不受此条款限制。

  A . 购买理财产品的起点金额不得低于10万元人民币（或等值外币）的普通个人投资者 B . 机构投资者 C . 财富管理中心签约客户 D . 私人银行签约客户

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• 下列关于个人理财业务与信托业务、商业银行储蓄业务不同点的表述中，错误的是（ ）。

  A . 个人理财业务中资金的运用是按照合同约定的，储蓄资金的运用是按照银行需要的 B . 个人理财业务的风险一般是客户承担或者商业银行和客户共同承担的；储蓄的风险是商业银行独立承担的 C . 个人理财业务的受益人和信托业务的受益人都只能是委托人本人 D . 个人理财业务中客户的资产不与商业银行其他资产严格区分相互独立；而信托中财产性质是登记并与受托人的财产严格区分的

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• 下列关于邮政营业服务规范的总体要求表述错误的是（）。

  A . 邮政支局（所）应守法经营、诚信服务 B . 邮政支局（所）应按照上级主管部门规定，认真做好邮政业务受理和营销工作 C . 邮政支局（所）不得超范围进行业务受理或拒办应办的业务 D . 邮政支局（所）应切实抓好服务场所、设施设备的管理，确保服务设施设备完好有效、服务场所干净整洁

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• 下列关于非烧结砖的分类、主要技术要求及应用的相关说法中，错误的是（）。

  A . 蒸压灰砂砖根据产品尺寸偏差和外观分为优等品、一等品、合格品三个等级 B . 蒸压灰砂砖可用于工业与民用建筑的基础和墙体，但在易受冻融和干湿交替的部位必须使用优等品或一等品砖 C . 炉渣砖的外形尺寸同普通黏土砖为240mm×115mm×53mm D . 混凝土普通砖的规格与黏土空心砖相同，用于工业与民用建筑基础和承重墙体 E . 混凝土普通砖可用于一般工业与民用建筑的墙体和基础。但用于基础或易受冻融和干湿交替作用的建筑部位必须使用MU15及以上强度等级的砖

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• 下列关于保本类理财产品的说法中错误的是（ ）。

  A . 投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构 B . 存在收益损失风险 C . 不存在本金损失风险 D . 保本基金可以在保本期间开放申购

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• 下列关于砌块的分类、主要技术要求及应用的相关说法中，错误的是（）。

  A . 目前国内推广应用较为普遍的砌块有蒸压加气混凝土砌块、普通混凝土小型空心砌块、石膏砌块等 B . 按尺寸偏差与外观质量、干密度、抗压强度和抗冻性，蒸压加气混凝土砌块的质量等级分为优等品、一等品、合格品三个等级 C . 混凝土小型空心砌块适用于多层建筑和高层建筑的隔离墙、填充墙及工业建筑物的围护墙体和绝热墙体 D . 混凝土小型空心砌块主规格尺寸为390mm×190mm×190mm、390mm×240mm×190mm，最小外壁厚不应小于30mm，最小肋厚不应小于25mm

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• 工商管理部门获悉，个体经营户王某在某宾馆销售航空机票，未办理营业执照，经负责人书面批准，对王某进行了查处。在现场，执法人员发现了王某用于销售机票的电脑、打印机、电话及机票销售款7421元。根据调查情况，王某销售机票已一月有余，一直未办理营业执照。工商管理部门依据相关规定，对王某下达了《查封（扣押）决定书》，执法人员张某对王某用于销售机票的电脑、打印机、电话及机票销售款7421元予以扣押。下列关于本案涉及的主体、行为和责任的表述中，正确的是（）。

  A . 执法人员扣押的行为属于行政强制措施 B . 若行政机关工作人员李某保管不当，造成损失，王某可以起诉李某承担赔偿责任 C . 执法人员扣押的行为属于行政事实行为 D . 张某是本案中的行政主体

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• 关于集中式理财产品销售中的收益率，下列说法错误的是（）

  A . 客户可以实际获得的收益包括银行收益 B . 系统中，银行收益是指理财产品运作过程中所获收益分配给银行的部分 C . 预期收益率不等同于客户实际获得的收益 D . 预期收益率指按照历史经验和现行市场情况估计，某理财产品到期可能获得的收益率

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• 《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》要求，信贷资产类理财产品应符合整体性原则，投资的信贷资产应包括全部未偿还本金及应收利息，不得有下列情形：（）。

  A . 将未偿还本金与应收利息分开 B . 按一定比例分割未偿还本金或应收利息 C . 将未偿还本金及应收利息整体按比例进行分割 D . 将未偿还本金或应收利息进行期限分割

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• 下列关于个人理财产品在销售中的注意事项说法错误的是（ ）。

  A . 一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，也可以通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估 B . 销售人员应在了解客户年龄、职业、资金来源等基本情况以及客户的理财需求的基础上.客观地对客户风险承受能力进行评估 C . 对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，也应由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认 D . 商业银行应该禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

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• 理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清楚，不得有下列行为（）

  A．在未提供客观证据的情况下，使用夸大过往业绩的表述 B．虚假记载、误导性称述或者重大遗漏 C．违规承诺收益或者承担损失 D．登载单位或者个人的推荐性文字 E．其他易使客户忽视风险的情形

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• 下列关于商业银行理财产品监管要求的表述，错误的是（)

  A．理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性 B．商业银行不得违规承诺收益或者承担损失 C．商业银行为了提高业务效率，与其他机构共享投资者信息 D．商业银行不得登载单位或者个人的推荐性文字

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• 特殊机构及产品证券账户在开立及使用中应严格遵守账户实名制有关要求，下列要求表述错误的是（）

  A．特殊机构及产品证券账户持有人不得通过在证券账户下设立子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易，不得出借证券账户给他人使用 B．不得为专门申购新股、炒作风险警示（sT股票）的产品申请开立证券账户；产品证券账户名称应当恰当反映产品属性 C．为产品、员工持股计划申请开立账户时应当申报登记产品、员工持股计划存续期，无固定期限或长期的产品到期日自申请日起不超过5年 D．对于各类特殊机构及产品证券账户存在下设子账户、分账户、虚拟账户等违反账户实名制有关要求的，中国结算或有委托交易关系的证券公司有权注销相关账户或限制相关账户的使用

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• 下列关于拟上市公司减少并规范关联交易的具体要求的表述中，错误的是

  A.发行人董事会应对关联关系的实质进行判断，而不仅仅是基于与关联方的法律联系形式，应指出关联方对发行人进行控制影响的具体方式途径及程度 B.对于难以比较市场价格或定价受到眼制的关联交易，应通过合同明确有关成本和利润的标准 C.关联关系主要是指财务和经营决策中，有能力对发行人直接或间接控制或施加重大影响的方式或途径，主要包括关联方与发行人之间存在的股权关系、人事关系、管理关系及商业利益关系 D.判断和掌握拟发行人上市公司的关联方、关联关系和关联交易，除按有关企业会计准则规定外，应坚持从宽原则

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• 按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构开展信贷资产转让业务,＿＿＿，均应按照有关监管要求，及时准确地向监管机构报送相关数据信息（）

  A．凡是转出 B．凡是转入 C．不论是转出还是转入 D．空白

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• 下列关于风险理财的表述中，错误的有（）

  A．风险理财可以有效降低风险事件可能引起的直接损失 B．风险理财的应用范围一般不包括声誉等难以衡量其价值的风险 C．风险理财注重风险因素对现金流的影响 D．风险理财主要针对不可控的风险

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• 按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应在信贷资产类理财产品设计阶段充分评估该产品的＿＿＿等主要风险，制定相应的风险应急预案，并按照理财业务产品报告的规定及时向监管机构报送包括风险应急预案在内的相关资料（）

  A．科技风险 B．信用风险 C．市场风险 D．流动性风险

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