巴塞尔委员会认为对于监管当局的监督检查，监管当局有责任利用现场和非现场稽核等方法来促使银行的资本状况与总体风险相匹配，其基本原则是（）。

相似题目

• 2003年新巴塞尔资本协议强化了各国金融监管当局的职责，主要包括（）。

  A . 全面监管银行资本充足状况 B . 加快制度化进程 C . 市场约束 D . 提高最低资本充足率要求 E . 培育银行的内部信用评估系统

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• 巴塞尔委员会认为监管当局应当最为重视的关键资本成分是股权资本，在其之上应加上累计留存收益。这两种成分结构构成银行的（）。

  A . 股权资本 B . 债务资本 C . 经济资本 D . 核心资本

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• 2001年，巴塞尔银行监管委员会发布了题为《银行客户尽职调查》的咨询文件，对银行监管当局和银行业提出了更加具体的对客户尽职调查的要求。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据巴塞尔新资本协议，各国监管当局可决定，库存黄金的风险权重为（）

  A . 50% B . 75% C . 0 D . 100%

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• （）是在银行内部计算的操作风险基础之上，规定资本要求的操作风险计量方法。计算结果必需符合巴塞尔新资本协议关于数据和计量方法的标准，并且得到监管当局的批准。

  A . 标准法 B . 内部评级法 C . 高级计量法 D . 以上都不对

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• 在新巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会强化了各国金融监管当局的职责，希望监管当局担当的职责包括（）。

  A . A、建立富有成效的市场奖惩机制 B . B、全面监管银行资本充足状况 C . C、扩大资本约束范围 D . D、培育银行的内部信用评估系统 E . E、加快制度化进程

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• 对于在利率风险方面现场检查及非现场监管中发现的问题，监管当局可采取多种措施要求银行进行改正，这些措施包括下面哪项（）

  A . 增加提交利率风险报告的次数 B . 对银行的利率风险管理体系提出整改建议 C . 要求银行制定更合适的限额 D . 要求银行增加资本金 E . 提供额外相关资料

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• 根据新巴塞尔资本协议，监管当局的主要职责应包括（）。

  A . 提供充分的安全网 B . 全面监管银行资本充足状况 C . 培育银行内部信用评估系统 D . 有效发挥最后贷款人作用 E . 加快制度化进程

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• 为保证最低资本要求的实现，《巴塞尔新资本协议》要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《巴塞尔新资本协议》附录2规定，为确保掌握一段时间内的长期违约历史，监管当局在数据的深度达到要求时，应当评估三年期累积违约率的（）年平均值。

  A . 6 B . 8 C . 9 D . 10

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• 内部评级法是在银行内部计算的操作风险基础之上，规定资本要求的操作风险计量方法。计算结果必需符合巴塞尔新资本协议关于数据和计量方法的标准，并且得到监管当局的批准。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 在新巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会强化了各国金融监管当局的职责，希望监管当局担当的职责包括（）

  A . A.建立富有成效的市场奖惩机制 B . B.全面监管银行资本充足状况 C . C.扩大资本约束范围 D . D.培育银行的内部信用评估系统 E . E.加快制度化进程

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• 在决定采用巴塞尔新资本协议中的哪些方法时，各监管当局应该采用适合其特殊情况、且符合其目标的战略。监管当局必须考虑下列哪些因素（）

  A . 银行体系的结构 B . 银行业的复杂程度 C . 监管目标和战略 D . 对开发新的银行产品和服务的影响 E . 母国和东道国之间的关系

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• 社会监督是对监管当局金融监管的有力补充，也是监管当局重要的监管信息来源，主要方式包括()。

  A . 信息披露 B . 审计检查 C . 公众监督 D . 市场检查

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• 根据巴塞尔委员会1991年出台的《大额信用风险的计量与管理》的要求，监管当局对信用风险要有明确界定，信用风险仅包括贷款，不包括表内外其他形式的授信。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 在我国，对于流动性风险严重甚至出现严重支付风险的银行，监管当局可以采取的监管措施不包括（）

  A . 银行出现支付风险或暂时支付风险的，监管当局可责成银行增加上报支付缺口情况报告的频率 B . 立即调整资产和负债结构，提高资产流动性和偿还到期债务的能力 C . 立即据此取消银行主要高管人员的任职资格 D . 要求银行立即召开董事会，研究自我救助方案

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• 在决定哪些银行适用巴塞尔新资本协议时，监管当局需要考虑以下哪些因素（）

  A . 银行的规模（即在银行系统中所占的资产份额） B . 业务的性质和复杂程度 C . 重大活动或业务的参与程度（例如结算清算业务，或占有相当大份额的零售业务） D . 国际业务（即持有海外资产/海外收入的比例） E . 银行的风险状况和风险管理能力

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• 对于监管当局，银行使用内部评级系统有助于改善以下哪些领域（）

  A . 把监管资本和经济风险更加紧密地联系起来 B . 提高风险类别和风险程度的敏感度 C . 不断改进风险管理做法 D . 提高监管效率 E . 降低监管难度

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• 巴塞尔新资本协议于（）由十国集团的央行行长和银行监管当局负责人一致同意公布，并承诺将在本国建议实施这一新制度。

  A . 2003年6月26日 B . 2002年6月26日 C . 2004年6月26日 D . 2004年12月26日

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• 在我国，对于流动性风险严重甚至出现严重支付风险的银行，监管当局可以采取的监管措施包括（）

  A . 可责成银行增加上报支付缺口情况报告的频率 B . 立即调整资产和负债结构，提高资产流动性和偿还到期债务的能力 C . 立即据此取消银行主要高管人员的任职资格 D . 要求银行立即召开董事会，研究自我救助方案

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• 在《新巴塞尔协议》中，被称为“巴塞尔协议”三大支柱的是最低资本要求、监管当局的监督检查和市场约束。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 以下哪一项不属于新资本协议（巴塞尔协议二）提出的监管当局监督检查的原则（）

  A．银行应具备一整套程序，用于评估与其风险轮廓相适应的总体资本水平，并制定保持资本水平的战略 B．监管当局应检查和评价银行内部资本充足率的评估情况和战略，以及它们监测并确保监管资本比率达标的能力。若对检查结果不满意，监管当局应采取适当的监管措施 C．监管当局应强制要求银行资本水平高于最低监管资本比率，应有能力要求银行持有超过最低资本的资本 D．监管当局应尽早采取干预措施，防止银行的资本水平降至防范风险所需的最低要求之下；如果银行未能保持或补充资本，监管当局应要求其迅速采取补救措施

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• 巴塞尔委员会要求采用内部模型计算市场风险资本的银行对模型进行事后检验，监管当局应根据事后检验的结果决定是否通过（）来提高市场风险的监管资本要求。

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• 巴塞尔核心原则规定了有效监管体系应遵循的25条原则，其中，银行监管当局必须制定审慎限额，限制银行对单—交易对手或关联交易对手集团的风险暴露，该原则是（）

  A．流动性风险 B．大额风险暴露限额 C．操作风险 D．对关联方的风险暴露

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