根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）

相似题目

• 银行应根据审慎性原则并针对不同客户，在（）等方面做出合理限制。

  A . A、电子支付类型 B . B、单笔支付金额 C . C、每日累计支付金额 D . D、以上都不是

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• 以下属于商业银行审慎尽责地开展个人理财业务所遵循的原则是（）。

  A . 客户利益的原则 B . 风险承受能力的原则 C . 客户利益和风险承受能力的原则 D . 银行利益和风险承受能力的原则

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• 根据审慎性原则的要求，商业银行在利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应该（ ）。

  A . 了解客户的风险偏好 B . 了解客户的风险认知能力 C . 评估客户的财务状况 D . 替客户选择合适的投资产品

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• 审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（）。

  A . 了解客户是偏好风险还是厌恶风险 B . 了解客户的家庭收入、支出和负债情况 C . 向客户仔细介绍银行的各种理财计划（产品） D . 牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金

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• 严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照了解你的客户的原则对客户的（）等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。

  A . 财务状况 B . 风险认知 C . 家庭背景 D . 承受能力

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

  A . A、收益最大化 B . B、客户利益 C . C、风险承受能力 D . D、丰富创新业务品种

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• 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在（）明示。

  A . A.银行营业网点柜台上 B . B.公开媒体上 C . C.谈判业务时口头 D . D.与客户签订的合同中

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• 商业银行应按照“（ ）”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、存贷比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。

  A . 效率优先 B . 实质重于形式 C . 公平优先 D . 合理竞争

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• 《关于商业银行信用卡业务有关问题的通知》（银监发〔2012〕60号）要求，根据《银行卡业务管理办法》（银发〔1999〕17号）有关规定和审慎经营的原则，商业银行个人信用卡（不含服务三农的惠农信用卡）透支应当用于（）领域。

  A . 生产经营 B . 消费 C . 投资 D . 融资

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• 根据《中国人民银行银监会关于加大对新消费领域金融支持的指导意见》，经银监会批准经营个人汽车贷款业务的金融机构办理新能源汽车和二手车贷款的首付款比例，可分别在（）和（）最低要求基础上，根据自愿、审慎和风险可控原则自主决定

  A . 20%；30% B . 15%；30% C . 15%；20% D . 10%；30%

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• 个人理财业务的审慎性原则要求（）。

  A . 设计个人理财产品时应充分考虑银行的利益 B . 尽量向客户销售高收益产品，提高客户的资产回报 C . 充分考虑客户的风险承受能力 D . 不须评估客户财物状况

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• 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在（）。

  A . A、与客户签订的合同中明示。 B . B、产品到期与客户协商； C . C、销售中提取； D . D、提前收取。

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• 严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照“了解你的客户”原则对客户的（）等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。

  A . 财务状况 B . 兴趣爱好 C . 风险认知 D . 承受能力

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• 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，且可以自行调整收费标准和收费方式。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 根据总行统一要求，从（）年（）月（）日起，我行对于个人客户新发卡原则上停止办理卡折并用业务，实现卡折分离，逐步向借记卡成为客户在我行办理各项业务的载体过渡。

  A . 2008年1月1日 B . 2008年2月1日 C . 2008年3月1日 D . 2008年4月1日

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• 商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取()措施。

  A . A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B . B．建议商业银行调整主管理财业务的负责人 C . C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 D . D．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人 E . E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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• 审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（ ）。

  A . 了解客户是偏好风险还是厌恶风险 B . 了解客户的家庭收入、支出和负愤情况 C . 向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品) D . 牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金

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• 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《关于开展向私人银行客户提供信托产品服务业务的指导意见》，向私人银行客户提供信托产品服务的基本原则包括（）。

  A . 按需定制、专享服务 B . 整合产品、及时高效 C . 牵头营销、严控风险 D . 快速响应、稳步拓展

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• 在我国，商业银行开展需要审批的个人理财业务应具备以下条件：具有相应的风险管理体系和内部控制制度；有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。（）此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 在我国,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件:具有相应的风险管理体系和内部控制制度;有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员;具备效的市场风险识别、计量、监测和控制体系;信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件;中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。()

  A．正确 B．错误

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• 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在（)明示。A

  商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在()明示。 A．谈判业务时口头 B．银行营业厅电子显示屏上 C．与客户签订的合同中 D．银行营业网点柜台上

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• 各分行应按照“风险为本”原则,充分评估客户风险等级了解客户实际需求,根据不同客户类型及风险特征设定不同账户功能,根据个人职业、车龄特征,审慎为客户签约手机银行、网钱等商风险业务,灵活合理设定交易限额（）

  是 否

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