银行金融创新应当遵循一定的基本原则，应做好客户评估和识别工作，针对不同客户群提供不同的金融产品和服务。()

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• 银行金融创新应当遵循一定的基本原则，应做好客户评估和识别工作，针对不同客户群提供不同的金融产品。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《商业银行金融创新指引》，商业银行推出金融创新产品和服务，应做到（），制定与每一类业务相适应的操作规程、内部管理制度和客户风险提示内容。

  A . 市场先行 B . 制度先行 C . 客户至上 D . 风险至上

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• 商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则，向客户（）没有误导的进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。（《商业银行金融创新指引》第28条）

  A . A、及时、公开 B . B、准确、公开 C . C、及时、公平 D . D、准确、公平

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• 商业银行应建立适合创新服务需要的客户资料档案，做好客户对于创新产品和服务的（），引导客户理性投资与消费。

  A . 满意度评估 B . 适合度评估 C . 收益性评估 D . 安全性评估

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• 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，“了解你的客户”不包括（）

  A . A、了解客户交易目的和交易性质 B . B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 C . C、妥善保存客户身份资料和交易记录 D . D、了解客户的兴趣爱好，日常生活习惯

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• 银行业金融机构应科学合理地进行客户分类，客观真实地对（）进行评估，确定客户风险承受能力等级，在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估间建立对应关系，并持续做好风险评估。

  A . 理财产品 B . 客户风险承受能力 C . 客户兴趣爱好 D . 以上均需

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• 根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。

  A . 客户因素 B . 地域因素 C . 职业及行业因素 D . 收益最大化因素

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• 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

  A . A、认识你的客户 B . B、熟悉你的客户 C . C、见过你的客户 D . D、了解你的客户

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• 银行金融创新应当遵循一定的基本原则，应做好客户评估和识别工作，针对不同客户群，提供不同的金融产品。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行业金融机构应建立科学严密的理财产品销售风险管理体系和内部风险控制制度，并遵循风险匹配和（）的原则，严格规范销售行为，有效控制销售风险，把合适的产品销售给合适的客户。

  A . 公平 B . 公开 C . 公正 D . 个性化

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• 商业银行开展金融创新活动不断提高金融创新的服务质量和服务水平。应建立有效受理客户投诉以及建议的渠道，（）。(《商业银行金融创新指引》第34条)

  A . A、及时高效负责的处理客户投诉， B . B、定期汇总分析客户投诉情况， C . C、向有关人员和部门定期报告客户投诉及处理情况， D . D、研究和处理客户对金融创新的潜在需求和改进建议，不断提高金融创新的服务质量和服务水平。

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• 商业银行开展金融创新，需要遵循的基本原则有（ ）。

  A . 合法合规原则 B . 公平竞争原则 C . 成本可算原则 D . 风险可控原则

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• 商业银行开展金融创新活动，在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的（），做好交易对手风险的管理。

  A . 信用风险 B . 市场风险 C . 操作风险 D . 法律风险

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• 商业银行开展金融创新需要遵循四个“认识”原则，这四个“认识”包括（）。

  A . 认识你的目标 B . 认识你的业务 C . 认识你的风险 D . 认识你的客户 E . 认识你的交易对手

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• 根据《华夏银行非金融机构法人客户授信管理办法》的规定，对有条件授信的，应遵循（）的原则。

  A . 直接实施授信 B . 先授信再落实条件 C . 无需落实条件 D . 先落实条件，后实施授信

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• 金融机构保存客户身份资料和交易记录应当遵循以下原则（）。

  A . 安全、准确、保密、合作 B . 安全、准确、完整、合作 C . 准确、完整、保密、合作 D . 安全、准确、完整、保密

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• 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当勤勉尽责，识别并核实客户及其受益所有人身份，应当遵循的原则是（)。

  A．“了解你的客户” B．“尊重你的客户” C．“贴近你的客户” D．安全、准确、完整、保密

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• 商业银行开展金融创新活动，应做到“（)”。董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额，使金融创新活动限制在可控的风险范围之内。

  A．A.认识你的客户 B．B.认识业务成本 C．C.了解你的产品 D．D.认识你的风险

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• 《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》要求，各金融机构应当遵循（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系

  A．风险为本 B．审慎均衡 C．稳健为主 D．风险可控

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• 金融机构协助有权机关查询、冻结和扣划工作应当遵循最少够用、不损害客户合法权益的原则。（)

  是 否

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• 各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险制度，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户（）

  是 否

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• 各金融机构和支付机构应当遵循“（）”和“（）”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系

  A．风险为本；审慎均衡 B．风险为本；主动防控 C．公平合理；审慎经营 D．以上均不对

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• 金融机构和支付机构应当遵循（)原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。

  A．风险为本 B．审慎均衡 C．了解你的客户 D．勤勉尽责

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• 各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。（)

  此题为判断题(对，错)。

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