帐户变更环节的外部欺诈风险是（）

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• 如下哪些措施可以防范外部欺诈风险？（）

  A . A、加强客户安全教育。 B . B、客户交易行为监控。 C . C、短信认证等安全产品推广。 D . D、对于非电子签名认证方式的支付业务，设定交易限额控制。

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• 外部欺诈风险的防范与控制中，对伪造、变造票据、凭证可采取的控制措施不包括以下哪一项？（）

  A . 加强对业务人员的培训，使其充分掌握识别假票据、凭证的能力 B . 严格按照业务操作流程进行审查 C . 以手工审查代替鉴别仪器审查 D . 配备、利用先进的鉴别仪器进行审查

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• 银行卡外部风险主要表现为欺诈风险、冒用风险、（）和特约商户诈骗风险。

  A . 内部风险 B . 系统风险 C . 信用风险 D . 管理和操作失误风险

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• （）是单位存款销户的外部欺诈风险点

  A . A.不按规定计付存款利息 B . B.不按规定办理现金存取 C . C.不按规定办理转帐业务 D . D.客户销户未用完的空白重要凭证未退回

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• 在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为外部欺诈的有（）。

  A . 客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息 B . 客户利用虚假的或过期的材料进行开户 C . 本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务 D . 本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金

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• （）是现金结汇和售汇业务的外部欺诈风险点

  A . A.对私结汇出现超限结汇 B . B.客户提供虚假单据或资金没有真实的贸易背景 C . C.选择使用的汇率错误 D . D.未正确区分结汇资金性质

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• 外部人员的故意欺诈属于（）风险。

  A . A.不完善或有问题的内部程序 B . B.系统缺陷 C . C.人员因素 D . D.外部事件

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• 与基层网点外部欺诈有关的风险点主要有（）。

  A . A、客户经理作案 B . B、违规开立结算账户 C . C、客户印鉴审核不严 D . D、验资资金违规进出 E . E、伪造、变造票据、凭证

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• 巴塞尔委员会将操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、雇佣合同以及工作状况带来的风险、客户产品和业务活动带来的风险、有形资产损失和（）

  A . A.无形资产损失 B . B.信贷资产的损失 C . C.经营中断和系统错误 D . D.涉及执行、交割和管理流程的损失

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• 以下（）项不是与基层网点外部欺诈有关的风险点

  A . A.违规开立结算账户 B . B.客户印鉴审核不严 C . C.印章管理不善 D . D.伪造、变造票据、凭证

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• 外部欺诈是指在没有内部人员协助的情况下，因（）故意实施的欺骗、盗用财产或逃避法律责任行为给工商银行造成损失的风险。

  A . A、单位或个人 B . B、其他人员 C . C、员工 D . D、第三方

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• 外部欺诈属于银行风险中的（ ）。 

  A . 信用风险 B . 市场风险 C . 操作风险 D . 合规风险

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• 内部欺诈、外部欺诈等风险属于（）。

  A . 信用风险 B . 市场风险 C . 操作风险 D . 流动性风险

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• 各类银行卡风险中，外部欺诈风险是目前最严重、危害最大的一类风险。欺诈目的的实现渠道主要有（）。

  A . ATM机取现 B . POS机套现（消费） C . 网络（电话）转账 D . 卡卡转账

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• ( )主要承保商业银行内部盗窃和欺诈以及外部欺诈风险。

  A . 商业银行一揽子保险 B . 错误与遗漏保险 C . 商业综合责任保险 D . 未授权交易保险

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• 按照欺诈风险发生的不同业务环节，可分为（）两个主要类别

  A . 外部欺诈和内部欺诈 B . 申请欺诈和交易欺诈 C . 外部欺诈和申请欺诈 D . 内部欺诈和交易欺诈

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• 以下（）项是控制单位存款客户印鉴审查环节外部欺诈风险的措施

  A . A、印鉴必须进行折角核对或利用验印系统核对，使用支付密码的，若支付密码不符，视同印鉴不符处理 B . B、网点主管按规定初审后报支行复审 C . C、转帐业务必须先记帐，后签发回单 D . D、现金付款业务，先记帐后付款

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• 电子银行外部欺诈风险防范策略包括（）

  A . 事前防范 B . 事中控制 C . 事后处置 D . 技术加固

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• 以下（）是现金收款环节内部欺诈风险

  A . A.人民币残损券兑换 B . B.券别张数与实物券别不符 C . C.收款不入账 D . D.计息要素错误

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• （）指因外部因素如外部欺诈等产生的风险事件。

  A . A、道德风险事件 B . B、设备风险事件 C . C、政策风险事件 D . D、外部风险事件

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• 保险机构应将欺诈风险管理纳入内部审计范围。内审部门应定期审查和评价欺诈风险管理体系的充分性和有效性，并向董事会报告评估结果。内部审计应涵盖欺诈风险管理的所有环节，审计工作（）应至少进行一次

  A．每年 B．每半年 C．每季度 D．每月

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• （）属于操作风险的外部欺诈范畴

  A．盗窃/抢劫 B．黑客攻击损失 C．窃取信息造成资金损失 D．意识到自己缺乏必要的知识/技能，并进而利用这种缺陷危害银行的利益

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• 金燕借记卡业务风险分为内部风险和外部风险。内部风险包括制度风险、操作风险、道德风险和重点岗位风险等；外部风险包括特约商户风险、欺诈风险和外包风险等（）

  是 否

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• 银行卡外部欺诈的风险表现有（）

  A．银行卡遗失或被盗等不明原因的遗失，可能给银行造成损失 B．伪造和克隆真实的银行卡，倒取银行资金 C．冒用持卡人账户，通过电话、互联网等非传统方式进行交易，对持卡人造成损失 D．商家欺诈，商家诈骗客户后恶意结束经营，或者虚设公司账号诈骗银行

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