在计算客户是否属于公司的高端客户时，折算保单限自然人投保客户一年期以上有效长险保单，不含（）、（）年期及以下保险。

相似题目

• 某银行在为高端女性客户服务时，组织美容专家为这些客户群提供微整形的沙龙咨询辅导服务。按照银行产品的三层次理论，这属于（）层次。

  A . 核心产品 B . 基础产品 C . 扩展产品 D . 高端产品

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• 农行营业网点依据保险公司提供的客户清单明细，对保单持有人提供的单证资料进行审核，确认是否属于农行代理销售的保单，保单是否真实有效。业务审核如下（）。

  A . 兑付申请人和投保人，被保险人为同一人时，审查客户提交的身份证姓名、身份证号码与保单上列明的姓名和号码是否一致。 B . 兑付申请人和被保险人不是同一人的，审查被保险人身份证姓名，号码与保单记载的姓名，身份证号是否一致，是否有被保险人向兑付申请人出具的合法有效的“授权委托书”，同时分别审查兑付申请人和被保险人的身份证原件。 C . 指导客户按各保险公司要求填写保险金转账授权书或满期保险金银行转账给付申请书，内容必须齐全，准确，并由投保人，被保险人签字确认。 D . 审核投保人或被保险人农行存折或金穗卡的户名，账号与保险金转账授权书或申请书记载是否一致。 E . 审查要求兑付的保险单是否已办理了保险单质押贷款，所持保单是否是挂失后补发的。贷款未还清前，不得为客户办理保险金兑付手续。

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• 如果客户将老条款保单进行全单退保形成短期单，再按新条款投保时，无赔款优待系数计算时，若短期单内存在赔案，新保单则按照赔案次数进行上浮；若短期单内未发生赔案，则进一步考虑短期单的承保期限。

  A . 正确 B . 错误

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• 在计算高端客户资格时，以下哪些情况下保费折算系数为0.1？（）

  A . 投连险 B . 万能险 C . 趸交保费 D . 可选责任

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• 公司贷款是否严格审查客户的（）状况，认真独立计算客户的现金流量，并将有关情况存入档案，提示全部问题。

  A . 财务 B . 非财务 C . 资产负债 D . 经营成果

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• 客户办理房屋抵押保险手续时，在保单上注明的“浙江泰隆商业银行股份有限公司××分支行”为（）。

  A . A、第一受偿人 B . B、第二受偿人 C . C、第三受偿人 D . D、第四受偿人

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• 实施客户成长战略就是树立以客户为中心的理念，实施客户培育工程，壮大基础客户群体，深入挖掘高价值的黄金客户群，形成能够支撑全社业务可持续领跑的客户基础和客户结构。到2020年，储备法人客户30万户，有效自然人客户500万户，拥有全省最庞大的有效客户群体，其中高端黄金客户占比达到（）以上，综合贡献度达到（）以上。

  A . 40%，60% B . 40%，50% C . 30%，50% D . 30%，60%

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• 因交强险涉及外部环境的运用，无论客户是否选择电子保单，公司均为在公司承保客户打印、配送监制保单以及电子保单。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列不属于长沙分公司高危中高端客户及预警集团营销预案的是（）

  A . 预存金额1000元赠送超市二维码600元其中自由话费400元，协议月保底消费120元，每月返还50元，保底月份为12个月。 B . 预存金额1600元赠送超市二维码1000元其中自由话费400元，协议月保底消费120元，每月返还80元，保底月份为15个月。 C . 预存金额3000元赠送超市二维码1800元其中自由话费600元，协议月保底消费180元，每月返还120元，保底月份为20个月。 D . 预存金额3000元赠送超市二维码1200元其中自由话费600元，协议月保底消费120元，每月返还100元，保底月份为24个月。

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• 客户在预约大额购汇或私人银行高端客户留学需求时，可联动推荐（）业务

  A . A．购车分期 B . B．安居分期 C . C．留学分期 D . D．账单分期

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• 私人银行客户与个人高端客户在开户行地区以外的工行理财中心、理财网点和其他营业网点出示理财金账户卡办理业务时，可以享受到全行统一的私人银行/高端客户专属服务。

  A . 正确 B . 错误

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• 高端客户基本信息表用于记录高端客户在邮政银行使用的基金、理财、保险、定期存款等产品，便于掌握客户在邮政银行的资产分布情况以及在产品到期时及时提醒客户。

  A . 正确 B . 错误

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• 公司以（）作为高端客户的标准？

  A . 累计规模保费 B . 累计标准保费 C . 累计折算保费 D . 累计价值保费

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• A女士有一张保单的缴费年期是6年，在计算这张保单的价值保费时，其折算系数是（）。

  A . 0.1 B . 0.5 C . 0.6 D . 1

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• 与传统寿险产品相比，万能保险的突出特点之一在于其较高的透明度，主要体现为()。①在客户投保前，保险公司会提供一份描述保单内部运作的说明书②投保人能够评估保单的预期价值是否合适③在客户投保后，保险公司每年会寄送年度报告，对保费、实际结算利率等要素的变化情况进行告知④产品保费被分解为保障、投资、费用三部分，投保人可以清楚知道保费的分配情况

  A．①③ B．②④ C．①③④ D．①②③④

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• 在确认期货公司是否将客户的交易指令入市交易时，应当以几个相关记录中的品种、买卖方向是否一致，价格、交易时间是否相符为标准。以下不属于判断依据的选项是（）。

  A. 期货交易所的交易记录 B. 期货公司的交易记录 C. 期货公司通知的交易结算结果 D. 客户的交易指令记录

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• 在寿险契约保全中，为客户更好地服务，具体工作内容属于提供涉及保单权益的信息供客户在必要时行使：()

  A合同权益行使 B合同内容变更 C续期收费 D保险关系转移

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• A公司在境外设立子公司B公司，A公司在编制年财务报表时，需要合并境外国公司报表。针对并表过程中可能产生的汇率折算风险，营销人员可推荐客户使用（)进行套保。

  A.远期结售汇差额交割 B.远期结售汇全额交割 C.远期外汇买卖 D.人民币外汇掉期

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• 对于达到身份识别标准的保单，应（）非自然人客户及非自然人客户受益所有人的身份基本信息

  A．获取、核实 B．登记 C．持续识别 D．以上均是

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• （筑福金生，仅主险）员工正确告知年金的领取责任后，客户询问是否可以在70岁就选择退保，员工回应告知“可以，退保后保障不再享有，因为在65岁时您交的保费全部已经退了，到了70岁时取回的是保单现金价值”，以下开单正确的是（）

  A．禁发单 B．访后单 C．缺点单 D．OK单

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• 在对投保人变更客户及保单有高风险客户做是否上调风险等级的尽职调查时，应当重点关注以下哪几项（）

  A．投保人变更为新客户，由于会经过系统评分子项的打分，如无特殊情况，可认可系统对投保人变更为新客户后的风险等级 B．投保人变更为老客户、客户保单有高风险客户时，应当重点围绕投保人变更客户保单有高风险客户这一事项是否导致客户风险等级上升 C．在调查投保人变更是否导致老客户风险等级上升时，可重点关注老客户新接受的保单的类型、变更前投保人是否报送过可疑交易等方面 D．在对保单有高风险客户调查时，应重点关于客户通保单高风险客户的关系亲疏、保单高风险客户是否报送过可疑交易等内容

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• 证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理哪些业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。()

  A．开立基金账户 B．代办股份确认 C．交易密码挂失 D．转托管 E．指定交易

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• 近期多次发生他人冒充XX保险公司员工，欺骗XX保险公司客户，以为其提供保单服务，实际向其推荐其他公司理财产品的情况。根据客户提供的名片信息，冒充XX保险公司员工的人员为XX企业投资管理中心的客户经理。经调查，该事件由于公司业务人员泄露客户信息所致，属于操作风险事件（）

  是 否

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• 客户投保后注册官微，发现无法匹配名下保单，需要首先检查哪几项信息与微投时是否一致（）

  A．手机号 B．五要素（姓名、证件类型、证件号码、性别、出生日期） C．保单生效当日 D．保单地址 E．业务员姓名 F．投保单号

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