从内部控制的角度看，商业银行的风险控制体系可以采取()

相似题目

• 为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于（）。

  A . 金融工具创新 B . 金融制度创新 C . 金融业务创新 D . 金融政策创新

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• 从内部控制的角度看，控制的开始是（）。

  A . 目标管理 B . 明确目标和分解目标 C . 授权批准 D . 分析内部控制要素

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• 从内部控制的角度看，行政事业单位收入业务的风险主要体现为（）。

  A . 收入业务相关岗位设置不合理，不相容岗位未实现相互分离，导致错误或舞弊的风险 B . 未按收费许可规定的项目和标准收取，存在违规收取的风险 C . 收入收取业务分散在各个业务部门，缺乏统一管理和监控，导致收入金额不实、应收未收或者私设“小金库”的情形时有发生 D . 票据、印章管理松散，存在收入资金流失的风险

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• 下列各项从内部控制的角度看，行政事业单位政府采购业务的风险主要体现为（）。

  A . 政府采购、资产管理和预算编制部门之间缺乏沟通协调，政府采购预算和计划编制不合理 B . 政府采购需求审核不严格，需求参数不公允，验收不严格 C . 政府采购活动不规范，未按照规定选择采购方式、发布采购信息 D . 政府采购业务档案管理不善，信息缺失

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• 核保即是保险人对被保险人的风险选择。从控制风险的角度看，营销人员在展业过程中所做的风险选择称为第一次选择，由于其与客户接触最为直接、最为密切并参与投保全过程。

  A . 正确 B . 错误

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• 从内部控制的角度看，行政事业单位债务业务的风险主要体现为（）。

  A . 未经充分论证或者未经集体决策，擅自对外举借大额债务 B . 债务管理和监控不严，债务的具体情况不清，没有做好还本付息的相关安排 C . 债务没有按照国家统一的会计制度的规定纳入单位的会计核算，形成了账外债务 D . 为其他单位提供担保

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• 兴业银行从（）、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等方面不断强化内部控制措施，确保内部控制体系的建立及有效实施。

  A . 外部环境 B . 内部环境 C . 外部法规 D . 内部规定

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• 从保险公司角度看，产品组合的合理性需要衡量（）：①成本；②利润；③风险控制；④市场竞争。

  A . ①②③④ B . ①②③ C . ②③④ D . ③④

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• 从银行业机构整体角度来看，法律风险管理制度的集合是一个内在有机联系的系统，以下（）是银行内部法律风险管理制度体系的构成内容。

  A . 国家有关法规 B . 国家有关法律 C . 国家有关行业政策 D . 机构关于法律风险管理的各项制度

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• 为了加强质量管理，某企业决定推行ISO9000质量认证体系.从控制的角度看，这是为了加强（）

  A . 预先控制 B . 现场控制 C . 事后控制 D . 以上都是

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• 从内部控制的角度看，属于行政事业单位建设项目管理主要风险的有（）。

  A . 项目设计方案不合理，概预算脱离实际，技术方案未能有效落实 B . 招投标过程中存在串通、暗箱操作或商业贿赂等舞弊行为 C . 建设项目价款结算管理不严格，价款结算不及时，项目资金使用管理混乱 D . 对技术性强或法律关系复杂的经济事项，未组织熟悉技术、法律和财会知识的人员参与

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• 银行利用资本抵御的风险就是银行可以采取内部措施进行控制或影响的风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 在商业银行的操作风险管理实践中，可以从原因、损失事件、影响等角度进行多维度分类和评级，以便运用于风险与控制评估、关键风险指标、损失数据收集、检查、整改及操作风险报告等操作风险管理流程，提升管理效率。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 以下关于银行保险内部控制的组织及职责的说法中，正确的是（）。①从内部控制主体、客体及内容看，董事会、管理层以及不同部门在内部控制体系建设中各自起着不同的作用②总公司法律合规与风险管理部作为内部控制职能管理部门，在公司总裁领导下负责对公司内部控制的事前、事中的统筹规划，组织推动、实时监控和定期排查③总公司银行保险部总经理、各分支机构总经理为单位内部控制工作的最终责任人④银行保险部每一个员工和营销人员都是内部控制的具体落实责任人，负责与岗位职责相关的内部控制事务

  A . ①② B . ①②③ C . ①④ D . ①②③④

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• 从风险控制的角度看，电子银行客户注册资料的审查与管理包括哪些内容()。

  A .

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• 从内部控制的角度看，行政事业单位支出业务的风险主要体现为（）。

  A . 支出业务相关岗位设置不合理，不相容岗位未实现相互分离，导致错误或舞弊的风险 B . 支出事项未经过适当的事前申请、审核和审批，支出范围及开支标准不符合相关规定，可能导致预算执行不力甚至发生支出业务违法违规的风险 C . 报销时单据审核不严格，存在使用虚假票据套取资金的风险 D . 资金支付不符合国库集中支付、政府采购、公务卡结算等国家有关政策规定，可能导致违规风险

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• 银行风险管理主要是针对银行可以采取内部措施进行控制或影响的风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 项目风险从项目投资者是否能够直接控制的角度看，可以分为（）。

  A . 项目的技术风险 B . 项目的核心风险 C . 项目的资金风险 D . 项目的环境风险

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• 核保即是保险人对被保险人的风险选择。从控制风险的角度看，营销人员在展业过程中所做的风险选择称为（）选择，由于其与客户接触最为直接、最为密切并参与投保全过程。

  A . 第一次 B . 第二次 C . 第三次 D . 第四次

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• 保险可以从不同的角度进行理解，从风险管理的角度看，保险的含义是（）。

  A . 保险是一种风险管理方法 B . 保险是一种财务安排 C . 保险是一种合同行为 D . 保险是一种补偿机制

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• 从内部控制的角度看，成功的商业银行一般具有的共同特征是()。

  A . 职责分离，相互制约的部门和岗位设置 B . 实行行长负责制 C . 实行全员劳动合同制 D . 纵向的授权和审批制度 E . 完善的信息系统

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• 从内部控制的角度看，行政事业单位政府采购业务的风险主要体现为（）。

  A . 政府采购、资产管理和预算编制部门之间缺乏沟通协调，政府采购预算和计划编制不合理 B . 政府采购需求审核不严格，需求参数不公允，验收不严格，甚至以化整为零或其他方式规避公开招标 C . 政府采购活动不规范，未按照规定选择采购方式、发布采购信息 D . 政府采购业务档案管理不善，信息缺失

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• 某企业采取跨国联合的股份化投资方式向海外投资，从风险防范的角度看，这样做主要在于规避（）

  A．国家风险 B．声誉风险 C．合规风险 D．操作风险

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• 从保险公司角度看，产品组合的合理性需要衡量()：①成本;②利润;③风险控制;④市场竞争。

  A．①②③④ B．①②③ C．②③④ D．③④

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