商业银行的（）是商业银行资本管理、市值管理与风险管理理论的有效统一。

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• 2012年6月，中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中，明确商业银行内部充足评估程序要实现资本水平与风险偏好和风险管理水平相适应的目标。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 《商业银行资本充足率管理办法》中的资本充足率是指：商业银行持有的、符合本办法规定的资本与商业银行（）之间的比率。

  A . A、风险加权资产 B . B、算数加权资产 C . C、一般总资产 D . D、信用风险加权资产

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• 某海上运输公司为预防极端天气对公司运营的影响，与银行签订应急资本协议，规定当公司船队遭遇极端恶劣天气时，由银行提供资本以保证公司的持续经营，该船队采用的风险管理策略工具是（）。

  A . 风险转换 B . 风险对冲 C . 风险规避 D . 风险补偿

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• 《新资本协议》重视对银行识别、监测和管理风险能力的综合评估，使得监管资本约束与商业银行风险管理能力的关系更加紧密，体现了灵活的监管思想，将促使商业银行和监管当局加强交流与互动，这与中国银监会的（）监管思路是一致的。

  A . A．审慎 B . B．原则导向 C . C．规制 D . D．事后

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• 中国银行业监督管理委员会令（2004年第3号）《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以上，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以上的交易。

  A . A、1%、2% B . B、1%、5% C . C、2%、10% D . D、5%、1%

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• 作为全球市值最大的商业银行，工商银行的服务管理工作秉持以（）为中心的服务理念。

  A . 管理 B . 产品 C . 客户 D . 员工

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• 按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，商业银行应当对交易账户头寸按市值每（）至少重估一次价值。市值重估应当由与前台相独立的中台、后台、财务会计部门或其他相关职能部门或人员负责。

  A . A、年 B . B、季 C . C、月 D . D、日

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• 根据中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行（）负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作，确保资本与业务发展、风险水平相适应，落实各项监控措施，定期评估资本计量高级方法和工具的合理性和有效性。

  A . 风险管理委员会 B . 监事会 C . 董事会 D . 高级管理层

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• 《商业银行资本充足率管理办法》中对资本充足率与贷款损失准备的关系描述不正确的是（）

  A . 商业银行资本充足率的计算应建立在充分计提贷款损失准备等各项损失准备的基础上 B . 商业银行贷款损失准备缺口应从资本中扣除 C . 《商业银行资本充足率管理办法》对“贷款损失准备缺口从资本中扣除”做了明确规定 D . “贷款损失准备缺口从资本中扣除”的规定在商业银行资本充足率报表中有所体现

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• 《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行资本充足率是指商业银行持有的符合本办法规定的资本与（）之间的比率。

  A . 资产负债表资产总额 B . 调整后的表内资产余额 C . 调整后的表内外资产余额 D . 风险加权资产

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• 资金交易业务是商业银行中间业务的一类。其操作风险控制要点要求建立资金交易风险和市值的报告制度。资金交易员应当向高级管理层如实汇报金融衍生产品。交易细节不包含下列的（　　）项。

  A . 或有资产 B . 衍生品价格 C . 损失金额 D . 隐含风险

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• 根据《商业银行资本充足率管理办法》（中国银行业监督管理委员会令[2004年第2号]规定，对交易账户计算信用风险资本时采用的风险权重应与计算银行账户资本时采用的风险权重一致。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行应当对银行账户头寸按市值（）至少重估－次价值。（《商业银行市场风险管理指引》第18条）

  A . A、每周 B . B、每月 C . C、每日 D . D、两日

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• 《商业银行资本管理办法（试行）》中所称资本充足率是指商业银行持有的一级资本和二级资本与风险加权资产之间的比率。

  A . 正确 B . 错误

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• （）承担商业银行资本充足率管理的最终责任，确保商业银行在测算、衡量资本与业务发展匹配状况的基础上，制定合理的业务发展计划。

  A . 股东大会 B . 董事会 C . 董事长 D . 行长

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• 《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对交易账户头寸按市值（）至少重估一次价值。

  A . 每周 B . 每月 C . 每季度 D . 每日

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• 根据商业银行市场风险管理指引，商业银行应当对交易账户头寸按市值（）至少重估一次价值。

  A . 每日 B . 每二日 C . 每三日 D . 每周

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• 按《商业银行市场风险管理指引》要求，商业银行应当对交易账户头寸按市值每月至少重估一次价值，用于重估的定价因素应当从前台的渠道获取或者经过独立的验证。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对交易账户头寸按市值（）至少重估一次价值。

  A . 每半年 B . 每月 C . 每周 D . 每日

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• 《商业银行资本充足率管理办法》中的资本充足率，是指商业银行持有的、符合本办法规定的资本与商业银行风险加权资产之间的比率。

  A . 正确 B . 错误

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• 1988年通过的（）对表内资产和表外业务都确定了不同的风险权数以及相应的资本充足率，它是西方商业银行资产负债管理理论和风险管理理论完善与统一的标志。

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• 资本充足率，是指银行持有的符合《商业银行资本管理办法》规定的__与__之间的比率（）

  A．一级资本，风险加权资产 B．资本，风险加权资产 C．资本，总资产 D．一级资本，总资产

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• 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。（《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第32条）

  A．15% B．5% C．10% D．20%

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• 《商业银行理财业务监督管理办法》规定，商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该证券市值或该公募债券投资基金市值的（）

  A．10% B．30% C．40% D．50%

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